Qui sont les escrocs? Suivre l'argent volé comme fraude en ligne

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Nous avons tous entendu les histoires d'horreur; la femme seule qui a été dupée pour «tomber amoureuse» d'un escroc, l'étudiante naïve qui pensait pouvoir soulager certains de leurs malheur financier en aidant un malheureux d'Europe de l'Est à effacer certains gains de loterie, ou l'e-mail de phishing qui a convaincu moins de personne âgée technophile pour remettre ses identifiants bancaires en ligne et les détails de sa carte de crédit, pour voir l'intégralité de ses économies volé. La vérité est que chacun d'entre nous pourrait être victime, peu importe à quel point nous sommes soucieux de la sécurité - notre propre Angela Alcorn était presque rattrapé par une arnaque de Western Union Comment je me suis presque connecté via une arnaque de transfert Western UnionVoici une petite histoire sur la dernière "arnaque nigériane", qui est trop évidente avec le recul et pourtant si crédible quand vous êtes accroché. Lire la suite l'année dernière.

Bien que nous ayons souvent examiné comment

éviter les escroqueries en ligne Évitez les escroqueries de marketing en ligne sournoises par des sites Web populaires!Vous connaissez ce sentiment lorsque vous êtes trompé en cliquant sur quelque chose sur un site Web sur lequel vous n'aviez pas l'intention de cliquer? C'était peut-être un écran de commande qui vous a trompé en payant un supplément ... Lire la suite et que faire si vous avez la malchance d'être sur le côté récepteur d'un, nous ne sommes jamais vraiment allés "dans les coulisses". Qui sont les gens à l'autre bout de ces fraudes? Où va l'argent? Nous jetons un coup d'œil…

L'Afrique de l'Ouest et l'arnaque 419

Les pays d'Afrique de l'Ouest sont sans doute les praticiens les plus célèbres de la fameuse «arnaque 419»; plus officiellement connu sous le nom de «fraude par anticipation».

Si vous avez un compte de messagerie depuis un certain temps, vous serez sûrement au courant du type de correspondance que les fraudeurs utilisent. En règle générale, ils demandent de l'aide, citant la guerre civile, les décès de familles, l'intervention du gouvernement ou des problèmes médicaux comme raison pour avoir besoin de votre aide pour déplacer leur fortune vers un nouvel endroit.

L'escroquerie est née en Espagne à la fin des années 1700 et était connue sous le nom de truc du «prisonnier espagnol». La version moderne du con a été développée dans les régions pauvres du Nigeria dans les années 80, gagnant son étiquette «419» en référence à l'article particulier du Code pénal nigérian qui traite des fraude.

Bien que le Nigéria soit le pays d'origine le plus souvent cité, l'usage de la fraude s'est maintenant répandu dans toutes les régions de l'Afrique de l'Ouest. Basil Udotai, l'ancien directeur nigérian de la cybersécurité, a été cité dans un article récent d'économiste comme disant "Il y a plus d'escroqueurs non nigérians qui prétendent [être] nigérians que jamais... [parce que] la terrible réputation du Nigeria car la corruption rend les histoires étranges d'avocats douteux, de morts subites et de fortunes orphelines semblent plausibles dans le premier endroit".

Les faits étayent les affirmations d’Udotai. Une étude récente a révélé que sur les 85 pour cent des 419 courriels frauduleux ayant nommé un pays d'Afrique de l'Ouest, 51 pour cent ont mentionné le Nigéria, tandis que des endroits comme la Côte d'Ivoire, le Burkina Faso, le Ghana et le Sénégal ont tous marqué très.

Néanmoins, dans une partie du monde où le salaire moyen n'est que de 2 USD par jour, les «occidentaux» les plus rationnels pourraient trouver leur cœur sympathiser avec les escrocs. Certaines des plus réussies peuvent maintenant valoir plus de 60 000 $, bien que la moyenne le paiement d'un emploi a chuté de 12 000 $ à 200 $ au cours de la dernière décennie.

Il convient de noter que Traceurs d'adresses IP suggèrent que 54% des courriels de fraude sur les frais d'avance proviennent des États-Unis et de l'Europe, mais avec autant de fraudeurs maintenant «Externaliser» leurs listes de diffusion à des botnets, il est peu probable que ces chiffres reflètent réalité.

Amérique

Malgré l'infamie des escrocs ouest-africains, ils ne représentent en fait qu'un faible pourcentage de criminels et fraudeurs en ligne. Des recherches en 2006 ont révélé que seulement 6% des cybercriminels étaient basés au Nigéria, tandis que 16% étaient basés au Royaume-Uni et 61% aux États-Unis.

L'ampleur du problème atteint des niveaux pandémiques, mais la raison pour laquelle les États-Unis sont bien pires pour la fraude en ligne que les pays développés de manière équivalente en Europe et en Extrême-Orient reste un mystère. Pour l’ampleur du problème, il vous suffit de regarder les nouvelles de la semaine dernière, lorsque deux anciens agents du FBI ont été accusé d'avoir volé des Bitcoins et blanchiment d’argent lors de l’enquête du bureau sur le site Web souterrain du marché noir, la Route de la soie.

Les escrocs américains sont considérablement plus sophistiqués que leurs homologues africains. Les tactiques sont diverses, avec des escroqueries populaires, y compris la fraude à l'optimisation des moteurs de recherche (SEO) (où les entreprises sont incitées à payer pour des améliorations SEO sans voir aucun retour), la fraude sur les billets Internet (où les sites Web prétendent offrir des billets pour des concerts à la demande et des événements sportifs, souvent à un remise), attaques de phishing 4 méthodes générales que vous pouvez utiliser pour détecter les attaques de phishingUn "hameçonnage" est un terme désignant un site Web frauduleux qui tente de ressembler à un site que vous connaissez bien et que vous visitez souvent. Le fait que tous ces sites tentent de voler votre compte ... Lire la suite (lorsqu'un utilisateur se voit proposer ce qui semble être un site Web légitime qui acquiert frauduleusement des informations sensibles telles que coordonnées bancaires et numéros de carte de crédit), et la manipulation des marchés boursiers en ligne (où l'escroc essaie de manipuler les cours des actions pour leur propre compte) Gain).

L'argent acquis de ces escroqueries peut se retrouver dans un certain nombre d'endroits. Il est généralement réparti entre le gain personnel individuel (comme les maisons, les voitures, les bateaux et autres articles de luxe) et les gangs criminels internationaux. Bien que le vol individuel soit clairement un problème, ce sont les gangs criminels qui constituent la plus grande menace; l'argent qui a été frauduleusement acquis en ligne a été lié avec succès au trafic de drogue, à la traite des êtres humains, aux réseaux d'enlèvements et aux activités terroristes dans le passé.

Le coût

Ne vous y trompez pas, la fraude en ligne est une industrie énorme et tentaculaire. Il s'agit de plus d'un gang criminel ombragé ou d'un escroc intelligent vivant dans un manoir aux Bahamas. Au milieu de 2014, le coût annuel total de la fraude en ligne pour l'économie mondiale était de estimé à 445 milliards de dollars - c'est 74 $ pour chaque homme, femme et enfant de la planète. S'il s'agissait d'une entreprise, elle aurait le troisième chiffre d'affaires le plus élevé au monde, seulement derrière le géant chinois du pétrole et du gaz Sinopec et la chaîne de vente au détail Walmart, et devant les conglomérats pétroliers britanniques Shell (4e) et BP (6e), et l'Exxon américain Mobil (5e).

Expérience personnelle

N'oubliez pas qu'il existe de nombreuses façons de repérer un con Êtes-vous pressé de gagner de l'argent à la maison? Repérer les escroqueries au travail à domicileRichesse, rapidité, éthique - en matière d'argent, vous ne pouvez en choisir que deux. En ce qui concerne le travail à domicile, il est très probable que vous n'aurez même pas la possibilité de choisir l'un des ... Lire la suite et évitez de devenir une victime. Néanmoins, avec le «Internet des objets Pourquoi l'Internet des objets est le plus grand cauchemar en matière de sécuritéUn jour, vous rentrez du travail pour découvrir que votre système de sécurité domestique compatible avec le cloud a été violé. Comment cela pourrait-il arriver? Avec l'Internet des objets (IoT), vous pouvez découvrir la voie difficile. Lire la suite «Devenant de plus en plus envahissants et omniprésents dans nos vies, les criminels peuvent exploiter un nombre croissant de points - nous devons être vigilants.

Quelle est votre expérience avec la fraude en ligne et sa prévention 3 conseils de prévention de la fraude en ligne que vous devez savoir en 2014 Lire la suite ? Est-ce que vous ou quelqu'un que vous connaissez avez déjà été victime? Peut-être avez-vous décidé de jouer avec une fraude afin d'en savoir plus sur le secteur? Avez-vous des astuces ou des conseils pour vos collègues lecteurs?

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Crédits image: pirate avec de l'argent Via Shutterstock