Chaque semaine, un nouvel individu ou une nouvelle entreprise devient la blague d'Internet. Désormais, les actes répréhensibles ou les erreurs commises par des personnes ou des entreprises prolifiques peuvent se propager rapidement dans le monde entier en ligne, et les escroqueries par crypto-monnaie sont un nouveau favori dans ce domaine.
En 2018, un énorme stratagème de Ponzi mené au sein de la société relativement nouvelle BitConnect a vu le jour et a secoué Internet pendant des semaines, des mois et des années à venir. Alors, qu'était BitConnect et où tout s'est-il effondré?
Origines suspectes
L'idée entière derrière BitConnect a semblé inhabituelle pour beaucoup dès le début. BitConnect a fourni une plate-forme de prêt, où les utilisateurs pouvaient prêter la valeur de la pièce BitConnect, puis recevoir des paiements d'investissement en retour.
Essentiellement, en tant qu'utilisateur de BitConnect, vous leur enverriez votre Bitcoin (oui, votre Bitcoin, nous y reviendrons plus tard), puis ils utiliseraient un "robot de trading" pour faire d'énormes retours sur votre investissement. BitConnect promettait des rendements allant jusqu'à 40% chaque mois, permettant aux utilisateurs de réaliser d'énormes profits.
En plus de ce rendement mensuel de 40 %, BitConnect offrait également des bonus quotidiens de 20 % aux utilisateurs. Donc, sur le papier, cela semblait être une bonne affaire, une très bonne affaire.
Un gros point de controverse avant même la révélation du schéma de Ponzi était l'utilisation par BitConnect du bot de trading. C'était inhabituel car BitConnect était intéressé à recevoir Bitcoin des utilisateurs pour générer ces supposés énormes retours, pas sa propre pièce.
Ainsi, cette crypto-monnaie s'appuyait sur une autre crypto-monnaie pour gagner de l'argent. Drapeau rouge?
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Un autre élément inhabituel de BitConnect était leur absence totale de livre blanc. Le livre blanc est essentiellement un rapport de recherche ou un guide, qui peut être utilisé commercialement pour conseiller ou influencer la prise de décision des clients par rapport à une entreprise.
De plus, BitConnect a été exécuté de manière anonyme! Contrairement à d'autres crypto-monnaies majeures, personne ne savait réellement qui était derrière BitConnect pendant qu'il était en activité. Feriez-vous confiance à une entreprise avec une grosse liasse de votre argent si vous ne pouviez même pas découvrir à qui elle appartenait?
En bref, tout cela était très inhabituel pour les vétérans de la cryptographie et les experts financiers qui savaient quoi rechercher ou quoi éviter.
L'essor de BitConnect
Alors que certains étaient incroyablement méfiants à l'égard de BitConnect, cela n'a pas empêché les gens d'investir. Beaucoup pensaient que cette entreprise pourrait faire d'eux des millionnaires, avec leurs énormes promesses de rendement et leurs bonus quotidiens.
Au fur et à mesure que BitConnect devenait de plus en plus populaire, de plus en plus de gens ont commencé à en parler. Des YouTubers, des influenceurs Instagram et d'autres personnes prolifiques étaient utilisés pour promouvoir cette pièce, lui permettant de monter en flèche en ligne.
En raison de cette énorme augmentation de popularité, la valeur de Bitconnect a considérablement augmenté, son prix post ICO passant de seulement 0,17 $ à 463 $ en quelques mois seulement. Et, avec sa valeur toujours croissante, de plus en plus de personnes investissent.
Entre Carlos Matos
La plupart des gens connaissent BitConnect grâce à la tristement célèbre vidéo d'un type criant « BITCONNEEEECT » à une foule. C'est Carlos Matos. Carlos était l'un des investisseurs de BitConnect et est monté sur scène en Thaïlande pour le promouvoir auprès des masses.
Pour beaucoup, cette vidéo était juste un gars trop enthousiaste qui faisait des bruits idiots sur scène. Cependant, cela représente maintenant une énorme leçon pour ceux qui cherchent à investir dans la cryptographie.
Après la révélation de l'arnaque BitConnect, Carlos a disparu pendant longtemps. Non seulement il se remettait de son expérience, mais la pression sur Internet était également importante. Certains pensaient même que Carlos était impliqué dans l'arnaque, bien qu'il soit en fait un investisseur qui croyait vraiment en l'entreprise.
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Dans une récente interview en podcast, Carlos a parlé de son expérience avec BitConnect et de l'argent qu'il risquait d'y investir. Si Carlos a heureusement récupéré ce qu'il avait investi, il estime que son expérience lui a appris des choses précieuses, et que, étonnamment, il ne le regrette pas.
Bien sûr, Carlos n'était pas le seul à avoir été amené à investir dans BitConnect. Il était l'un des nombreux. Au total, environ 250 millions de dollars ont été investis dans BitConnect par ses investisseurs, avant que tout ne tourne mal.
Qu'est-ce qu'un schéma de Ponzi ?
Avant d'entrer dans les détails de l'escroquerie BitConnect, examinons rapidement la nature des stratagèmes de Ponzi.
Un stratagème de Ponzi, dans son essence, est une arnaque qui consiste à faire croire aux investisseurs qu'ils recevront de gros rendements sur leurs investissement, tandis que les fraudeurs utilisent simplement l'argent des investisseurs précédents pour payer de faux retours à la prochaine série de investisseurs.
Cette arnaque porte le nom de Charles Ponzi, un escroc italien qui a vécu à la fin du XIXe et du début au milieu du XXe siècle.
Alors que la plupart des schémas de Ponzi ne durent pas trop longtemps, certains durent des années. Bernie Madoff, l'un des plus célèbres coureurs du stratagème de Ponzi, a passé 17 ans à escroquer des gens avec d'énormes sommes d'argent et à ruiner des vies. Heureusement, BitConnect n'a duré qu'une fraction de ce temps.
Où BitConnect est tombé en panne
BitConnect n'a pas duré longtemps, comme beaucoup d'autres crypto-monnaies majeures aujourd'hui. La société a été fondée en février 2016 et, en janvier 2018, moins de deux ans après sa création, le Texas State Securities Board a émis un cessez-le-feu à BitConnect.
Le conseil d'administration a fait cela parce qu'il était convaincu que BitConnect était, en fait, un stratagème de Ponzi. Parallèlement à cela, BitConnect n'avait pas réussi à rester transparent sur les revenus des utilisateurs, soulevant encore plus les soupçons. Puis, à peine deux semaines plus tard, BitConnect s'est arrêté officiellement.
Après le cessez-le-feu, tous les actifs de BitConnect ont été gelés pendant deux semaines. Cependant, techniquement, BitConnect n'a jamais existé et personne ne savait donc de quels actifs il disposait.
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Et, oui, BitConnect était absolument un schéma de Ponzi. Il a finalement été révélé que Divyesh Darji, chef présumé de la région de l'Inde, était l'un des propriétaires de BitConnect. Darji a été arrêté à l'aéroport international Indira Gandhi de New Delhi en août 2018.
Depuis lors, Darji a été arrêté dans le cadre d'une autre arnaque à la crypto-monnaie appelée Regal Coin, soulignant qu'il a été profondément impliqué dans l'arnaque de millions de personnes.
Alors que BitConnect est parti, les escroqueries cryptographiques ne le sont pas
Bien qu'il soit amusant de rire des promotions spectaculaires de Carlos Matos, ou même de lever les yeux au ciel sur ceux qui investir des millions dans ce qui semble être des escroqueries évidentes, aucun d'entre nous n'est protégé contre les escroqueries cryptographiques dans général.
Depuis BitConnect, un certain nombre d'autres pièces frauduleuses, ou comme certains les appellent, des pièces de monnaie sh **, ont été exposées, et d'autres apparaissent tout le temps.
Si vous cherchez à investir dans une crypto-monnaie, faites vos recherches! Même s'il s'agit d'une pièce bien connue ou réputée, comprendre les risques et les tendances du marché peut vous éviter de perdre beaucoup d'argent. La crypto nous a ouvert un nouveau monde à tous, mais nous devons juste faire attention.
L'achat de bitcoin semble attrayant lorsque vous voyez sa valeur croissante. Voici comment repérer une arnaque crypto avant de se séparer de l'argent.
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Katie est rédactrice à MUO et possède de l'expérience dans la rédaction de contenu sur les voyages et la santé mentale. Elle s'intéresse particulièrement à Samsung et a donc choisi de se concentrer sur Android dans son poste chez MUO. Elle a écrit des pièces pour IMNOTABARISTA, Tourmeric et Vocal dans le passé, dont une de ses morceaux préférés sur le fait de rester positif et fort dans les moments difficiles, qui peuvent être trouvés sur le lien au dessus. En dehors de sa vie professionnelle, Katie aime faire pousser des plantes, cuisiner et pratiquer le yoga.
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