Ne vous laissez pas berner par les escroqueries de mules: comment les repérer et les éviter

En règle générale, lorsque les escrocs ciblent leurs victimes, ils visent à les escroquer avec de l'argent ou à obtenir d'autres gains financiers. Cependant, certains escrocs ne recherchent pas votre argent. Ils recherchent votre identité et votre confiance.

Au lieu de solliciter de l'argent, ils pourraient vous offrir de l'argent. Mais il y a une torsion. Tout cela fait partie d'un plan sophistiqué pour vous faire faire leur sale boulot. Leur but est de vous piéger dans une escroquerie muling. Si vous tombez dans le piège, vous pourriez avoir des ennuis avec les forces de l'ordre, même en tant que victime. Voici comment fonctionne une arnaque au muling et comment l'éviter.

Qu'est-ce qu'une arnaque de paquet Muling?

Une escroquerie de muling de colis est une tactique d'escroquerie utilisée par les fraudeurs sur Internet pour faciliter leurs activités frauduleuses tout en se protégeant d'une exposition directe aux forces de l'ordre. Il est généralement difficile à détecter car il ne fonctionne pas comme les autres tactiques d'escroquerie conventionnelles.

Dans ce type d'arnaque, l'escroc ne fait aucune demande qui semble susceptible d'entraîner des pertes financières pour la victime. Au lieu de cela, ils qualifient l'arnaque soit d'une offre d'emploi, d'un service humanitaire, soit d'une aide ponctuelle. Cette escroquerie est enracinée dans une stratégie visant à amener progressivement la victime à servir d'intermédiaire ou de mule pour déplacer les produits d'activités criminelles, qu'il s'agisse d'argent ou de colis physiques.

Comment fonctionne une arnaque Muling

Il n'y a pas de stratégie fixe pour piéger les victimes dans une escroquerie muling. Différents fraudeurs emploient différentes stratégies en fonction des ressources à leur disposition et de la nature du "paquet" qu'ils souhaitent déplacer.

Néanmoins, il existe trois stratégies d'escroquerie de muling établies à surveiller.

L'approche de l'offre d'emploi

Certaines variantes des escroqueries muling se présentent sous la forme d'offres d'emploi. Des criminels se faisant passer pour une entité commerciale légitime pourraient vous envoyer une offre d'emploi. Le poste qu'ils offrent correspond généralement à différentes variantes d'un "agent de traitement d'argent ou de colis". Votre travail description serait de recevoir de l'argent sur votre compte et de l'envoyer dans des comptes désignés chaque fois que vous y êtes invité faire cela. Il peut aussi s'agir de recevoir des colis physiques et de les faire suivre à une autre adresse. Ils peuvent vous offrir un salaire fixe ou un pourcentage de l'argent que vous traitez.

Ces fausses sociétés prétendent généralement être des sociétés étrangères qui ne peuvent pas recevoir de paiement directement de votre pays. Puisque vous résidez dans le pays, vous pouvez aider à traiter l'argent et l'envoyer sur leur compte offshore moyennant des frais. Leurs raisons sont généralement convaincantes et ils ont généralement beaucoup de questions anticipées bien préparées.

À première vue, cela peut ressembler à une entreprise parfaitement légitime, un moyen de gagner de l'argent rapidement en ligne. Malheureusement, ce n'est généralement pas le cas. Si vous acceptez leur offre d'emploi, l'argent que vous traiterez est généralement le produit d'escroqueries. Lorsque vous escroquez d'autres personnes en ligne, elles utiliseront votre identité pour usurper votre légitimité, et les fonds provenant des escroqueries seront acheminés vers leur compte via le vôtre. Ils peuvent également vous demander de leur envoyer les fonds sous forme de cartes-cadeaux ou crypto-monnaie.

L'approche d'escroquerie de rencontre

Certaines escroqueries muling sont intimement liées à un arnaque de rencontre en cours. Les criminels convainquent leurs victimes d'escroquerie de rencontres qu'ils sont en mission philanthropique et qu'ils ont besoin de l'aide de leur victime. Dans la plupart des cas, ils prétendront qu'ils doivent expédier un colis à des enfants démunis en Afrique ou à une mission humanitaire n'importe où dans le monde, et ils auront besoin de votre aide pour le faire.

Étant en relation avec l'escroc, les victimes s'y obligeront naturellement. Les colis seront envoyés à la victime pour réexpédition vers l'Afrique ou d'autres destinations. Bien que cela semble légal, l'illégalité provient généralement de la source des colis. Ces forfaits sont généralement achetés à l'aide de faux chèques, de cartes de crédit volées ou d'autres moyens illégaux.

Approche du retournement d'argent

Cette approche fait le plus de victimes en raison de son caractère tentant. Les escrocs commenceront ou sauteront sur un hashtag de réseau social qui annonce une entreprise d'argent rapide. Ils demanderont aux victimes sans méfiance d'ouvrir un compte bancaire physique ou l'un des nombreux portefeuilles numériques disponibles et leur enverront les informations de connexion.

Les victimes se voient généralement promettre de l'argent rapidement une fois que l'escroc a fait une nouvelle astuce qu'ils ont récemment découverte sur le compte. Pour que cela semble sans risque, les escrocs diront à leurs victimes de ne pas approvisionner le compte. Pour la plupart des gens, cela apparaîtra comme un scénario gagnant-gagnant sans risque. Même si l'escroc s'enfuit avec le compte, il n'a rien à perdre. Cependant, vous avez beaucoup à perdre puisque votre identité est liée à ce compte. Une fois que vous leur avez envoyé le compte que vous avez créé avec vos données, ils le saisiront et l'utiliseront pour canaliser des fonds illégaux.

Qui est à risque ?

Les jeunes internautes sont particulièrement à risque. Selon ce Rapport d'activité en direct, près d'un tiers des comptes de mules d'argent signalés à la banque Barclays appartenaient à des personnes de moins de 21 ans. De même, ce Rapport du tuteur montre qu'un répondant sur quatre âgé de moins de 25 ans avait interagi avec des appâts frauduleux sur les réseaux sociaux. Ces appâts sont masqués dans des balises de médias sociaux telles que #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip et d'autres hashtags similaires.

Les jeunes sont généralement ciblés car ils sont plus susceptibles d'avoir besoin d'argent rapidement. Ils sont également susceptibles d'être suffisamment avertis en technologie pour suivre les instructions de l'escroc. Cependant, le risque ne se limite pas aux jeunes. Les personnes de tous âges à la recherche d'opportunités de travail à distance et celles sur les sites de rencontres sont également fréquemment ciblées. N'importe qui peut être ciblé.

Conséquences d'être une victime

Les fraudeurs sur Internet recrutent des mules pour ajouter des couches d'obscurcissement entre leurs victimes et eux-mêmes. Parfois, ces fraudeurs ont des chaînes de mules où une mule expédie un colis à une autre mule, ajoutant ainsi plus de distance entre les criminels et la victime.

Bien qu'il soit extrêmement difficile pour les forces de l'ordre de les retrouver, cela fait des escroqueries muling une tactique séduisante à adopter pour les fraudeurs. Lorsque les forces de l'ordre partent à la chasse aux criminels, la piste numérique mène à votre porte. Malheureusement, seules quelques personnes connaissent les escroqueries muling. Vous pourriez être une victime et ne pas vous en rendre compte avant qu'il ne soit trop tard.

Contrairement à la plupart des escroqueries en ligne où vous ne subissez que des pertes personnelles, être victime d'une escroquerie muling peut vous conduire en prison. Si votre compte bancaire ou votre portefeuille numérique est utilisé pour des activités de muling, vous êtes, en théorie, coupable d'un crime. De plus, si vous transférez sans le savoir des objets qui sont le produit d'activités criminelles vers un autre endroit, vous pouvez également être inculpé du crime connexe.

Selon votre pays et les lois locales, devenir la proie d'escroqueries muling pourrait vous coûter des milliers de dollars d'amendes, une entaille dans votre réputation ou une longue peine de prison.

Comment se protéger

Utilisez la liste de contrôle suivante lorsque vous traitez avec des personnes en ligne pour vous protéger d'être victime d'une escroquerie muling:

1. Ne communiquez jamais vos coordonnées bancaires privées aux personnes que vous rencontrez en ligne, peu importe depuis combien de temps vous interagissez avec elles.
2. Méfiez-vous des offres d'emploi qui vous obligent à ouvrir un compte à votre nom et à l'utiliser pour traiter des fonds pour des entités avec lesquelles vous n'avez interagi qu'en ligne. Essayez de vérifier le nom et le contact de l'entreprise en ligne; s'il s'agit d'une entreprise légitime, appelez pour confirmer qu'il s'agit d'un moyen de l'offre.
3. Rompre le contact avec des personnes sur des sites de rencontres qui vous demandent de recevoir des fonds avec votre portefeuille numérique et de les transférer à quelqu'un d'autre.
4. Méfiez-vous de l'assistance à toute mission humanitaire en ligne qui vous demande de transférer des biens physiques à d'autres ailleurs.
5. Évitez les offres suspectes sur les réseaux sociaux qui promettent de doubler vos fonds ou de « recharger » votre portefeuille numérique si vous envoyez vos informations de connexion.

Ne soyez pas une mule

Si vous sentez que vous êtes peut-être déjà la tête et les épaules au fond d'une escroquerie de muling; conservez autant de registres de vos transactions que possible, demandez des conseils juridiques et contactez immédiatement les forces de l'ordre.

Ne soyez pas la proie d'individus malveillants, adoptez les meilleures pratiques de sécurité sur Internet. Restez vigilant, soyez prudent dans vos interactions avec les personnes en ligne. Ne soyez pas une mule.

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