10 plus gros risques pour les investisseurs en crypto (débutants et vétérans)

Les crypto-monnaies ont explosé en popularité au cours de la dernière décennie, et presque tout le monde en parle ou y investit. Cependant, les investissements en crypto-monnaie ne ressemblent à aucun autre dans le système financier. Ils défient les tendances d'investissement conventionnelles et sont sujets à des fluctuations ridicules.

Il existe plus de 10 000 crypto-monnaies et une multitude d'échanges de crypto-monnaies, d'autres étant ajoutées quotidiennement. C'est beaucoup à prendre, surtout pour les nouveaux investisseurs. Cet article passera en revue les plus grands risques que les investisseurs nouveaux et expérimentés devraient connaître sur ce marché extrêmement volatil.

Les 9 plus gros risques pour les investisseurs en crypto

Contrairement à l'argent physique (ou fiat), les crypto-monnaies ne sont pas soutenues par des banques ou des gouvernements et sont hautement spéculatives. Les transactions de crypto-monnaie existent sous forme d'entrées numériques sur une blockchain. Les crypto-monnaies sont un système fiable et sécurisé en raison du système de grand livre public.

Bien que la blockchain puisse contribuer à la sécurité cryptographique, la nature décentralisée de la crypto-monnaie, combiné à l'anonymat qu'il procure, présente des risques. Voici dix risques importants associés à l'investissement dans la crypto-monnaie :

1. Volatilité

La volatilité est l'un des indicateurs les plus élémentaires de la santé financière d'un actif, et les crypto-monnaies sont l'une des options d'investissement les plus volatiles.

Au début de 2021, Dogecoin a augmenté de plus de 20 000 %, mais en mai 2021, il avait perdu plus d'un tiers de sa valeur. La spéculation sauvage sur l'avenir de la crypto-monnaie a fait grimper le prix, à la fois vers le haut et vers le bas.

La spéculation alimente le marché des crypto-monnaies, certains investisseurs achetant et vendant rapidement leurs avoirs dès qu'il y a un signe de baisse des prix. Un seul tweet ou reportage populaire négatif sur une crypto-monnaie pourrait faire chuter rapidement son prix.

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Pourtant, il y a des signes que le marché de la cryptographie se ressaisit en termes de volatilité. Les grandes sociétés de négoce et d'investissement ont récemment acquis des participations importantes dans la plupart des crypto-monnaies. Ces cryptos peuvent commencer à présenter une volatilité saine grâce à l'influence stabilisatrice de ces grandes entreprises.

2. Cybervol et piratage

Les crypto-monnaies sont détenues dans des portefeuilles numériques et négociées via des échanges de devises numériques. Les crypto-monnaies sont particulièrement attrayantes pour les cybercriminels en raison de leur dépendance en ligne et de leur anonymat. Pour accéder aux portefeuilles de crypto-monnaie et aux plateformes de trading, les criminels utilisent diverses attaques de phishing.

Les particuliers et les entreprises souhaitant investir dans la crypto-monnaie doivent adhérer à des protocoles de sécurité Internet stricts pour protéger leurs actifs. Être au courant des dernières menaces est également utile, tout comme comprendre comment protéger vos actifs cryptographiques et vos portefeuilles cryptographiques.

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3. Décentralisation

L'absence d'autorité centrale est sans doute l'une des caractéristiques les plus attrayantes de la crypto-monnaie.

Mais, cette absence a des inconvénients, surtout quand les choses tournent mal. Par exemple, dans la plupart des transactions financières en ligne, le transfert d'argent électronique est généralement soutenu et médié par une institution financière. Ainsi, s'il y a un problème avec la transaction, vous pouvez facilement les contacter et le résoudre.

Avec une transaction de crypto-monnaie, ce n'est pas possible. Sa nature décentralisée rend difficile l'identification de la bonne entité auprès de laquelle déposer un litige de transaction. En conséquence, il est conseillé à la plupart des investisseurs en crypto-monnaie de négocier via des échanges de devises numériques réputés.

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La majorité des principaux échanges ont un excellent service client qui peut vous aider à résoudre presque tous les problèmes. Pourtant, la nature décentralisée de la plupart des crypto-monnaies rend la résolution des litiges presque impossible.

4. Risques associés aux transactions d'égal à égal

Une plate-forme peer-to-peer (P2P) est un marché de crypto-monnaie qui connecte directement les acheteurs et les vendeurs de crypto. Sur un échange P2P, toute transaction de crypto-monnaie est payée directement entre les deux parties.

Ces échanges sont l'un des moyens les plus simples de convertir une crypto-monnaie en monnaie fiduciaire. Pourtant, le facteur humain est l'endroit où les erreurs ou la négligence peuvent entraîner la perte de votre actif. De plus, il existe toujours un risque d'escroqueries et de stratagèmes frauduleux, comme un acheteur refusant de payer les crypto-monnaies reçues ou un vendeur refusant d'envoyer les jetons, etc.

Trouver une plate-forme P2P qui fournit un service d'entiercement des actifs numériques est le meilleur moyen d'éviter la plupart de ces stratagèmes. Les crypto-monnaies sont détenues par la plateforme lors de la transaction utilisant ce service. L'actif sera remis à l'acheteur dès que l'acheteur aura terminé le processus de paiement et que le vendeur en aura confirmé la réception. Cela garantit que les deux parties obtiennent ce qu'elles veulent. En cas de désaccord, un représentant de la plateforme le résoudra.

5. Perte ou destruction de clés privées

Les crypto-monnaies sont construites sur un système cryptographique qui utilise des paires de clés pour authentifier les transactions. L'une est une clé publique accessible au public et l'autre est une clé privée gardée secrète et utilisée pour l'identification et l'authentification. Une clé privée est générée automatiquement lorsque vous ouvrez un portefeuille crypto et accorde à l'utilisateur la propriété des fonds dans ce portefeuille.

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La perte d'une clé de portefeuille privée signifie la perte du contrôle ou de l'accès à toutes les crypto-monnaies de ce portefeuille. En fait, environ 20% de tous les Bitcoins perdus sont dus à la perte ou à la destruction de clés privées. Par conséquent, il est essentiel que vous preniez régulièrement sauvegarder vos clés privées, de préférence sur un ordinateur sécurisé et isolé. De plus, ne stockez jamais votre clé privée en ligne, surtout si elle n'est pas dans un format crypté.

6. Plateformes/bourses de négociation non réglementées

La popularité des crypto-monnaies a entraîné une augmentation du nombre d'échanges de crypto-monnaies et de plateformes de trading. En conséquence, choisir un échange est devenu plus difficile. Les bourses de crypto-monnaie offrent le même niveau de services au marché financier que les institutions financières traditionnelles.

Cependant, le manque de surveillance réglementaire a contribué à la croissance des échanges d'escroqueries et de la manipulation du marché dans le commerce de crypto. Certaines bourses de négociation ont des frais de négociation exorbitants et aucune politique pour empêcher les transactions manipulatrices ou suspectes, tandis que des bourses complètement non réglementées peuvent utiliser des pratiques prédatrices.

Les échanges peuvent facturer des commissions exorbitantes tout en rendant les retraits presque impossibles. D'autres peuvent avoir une sécurité faible, ce qui permet aux escrocs de voler votre argent en toute simplicité.

La meilleure approche consiste à trouver des plateformes de trading et des échanges avec une sécurité réputée et des critiques dignes de mention. Lisez toujours les petits caractères de leurs conditions d'utilisation et évitez les plateformes avec des revendications irréalistes.

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7. Règlement régional

La réglementation est l'une des menaces les plus sérieuses pour la croissance continue de la crypto-monnaie. Les gouvernements du monde entier ont promulgué des réglementations pour limiter l'utilisation des crypto-monnaies dans leurs pays respectifs. De nombreux gouvernements considèrent les crypto-monnaies comme un moyen de contourner les réglementations financières et de faciliter le blanchiment d'argent.

Pour le moment, la plupart des gouvernements recherchent comment intégrer les crypto-monnaies à leurs monnaies fiduciaires existantes. Autres, comme le Salvador, ont pleinement adopté les crypto-monnaies, certains lançant ou envisageant même de lancer une crypto-monnaie nationale. Pourtant, il existe un risque élevé de législation restreignant l'utilisation de la crypto-monnaie.

8. Risques de conversion de devises

Les prix des cryptos fluctuent fréquemment, ce qui en fait un investissement à haut risque. Par exemple, Bitcoin est passé de 20 000 $ en décembre 2020 à plus de 65 000 $ en avril 2021, avant de tomber à environ 28 000 $ en juin 2021. Vous auriez réalisé un bénéfice important si vous aviez acheté du Bitcoin en janvier et l'avez vendu fin avril. Conserver vos actifs Bitcoin pendant quelques jours aurait entraîné une perte importante de valeur en dollars.

Comme la plupart des crypto-monnaies sont volatiles, leur valeur fluctue par rapport aux devises traditionnelles. De plus, comme les crypto-monnaies sont spéculatives, les investisseurs sont à la merci de la valeur qu'ils ont au moment de la vente.

9. Lois fiscales

Les crypto-monnaies sont classées comme des immobilisations, ce qui signifie qu'elles sont soumises aux mêmes réglementations fiscales que les actions. Selon l'IRS, lorsque vous utilisez une crypto-monnaie pour acheter des biens et services ou l'échanger contre d'autres devises, vous êtes soumis à l'impôt sur les plus-values. De plus, toute crypto-monnaie obtenue grâce au minage est imposable.

Les investisseurs en crypto-monnaie sont tenus de déclarer leurs gains en tant que revenus dans leurs déclarations de revenus. Cependant, toutes les transactions de crypto-monnaie ne sont pas imposables. L'achat de crypto-monnaies, leur stockage et leur transfert entre des bourses ou des portefeuilles sont tous exemptés. Les lois sur les crypto-monnaies peuvent être compliquées, mais vous pouvez vous mettre au courant en lisant le Directives de l'IRS sur la monnaie virtuelle.

La ligne de fond

Investir dans la crypto-monnaie est extrêmement risqué et vous devez être prêt à toute éventualité. C'est le Far West, et en raison de sa nature décentralisée et non réglementée, il regorge d'escrocs et d'escrocs. Les investisseurs inexpérimentés ne devraient investir que ce qu'ils peuvent se permettre de perdre sans subir de conséquences graves.

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