Comment les criminels blanchissent-ils de l'argent avec Bitcoin ?

Le bitcoin et d'autres crypto-monnaies sont devenus un outil central dans l'arsenal des cybercriminels, les fraudeurs utilisant de plus en plus ces pièces pour blanchir de l'argent. Les criminels utilisent diverses méthodes pour profiter de l'anonymat fourni par les crypto-monnaies pour dissimuler l'origine des fonds illicites.

Comment les cybercriminels utilisent-ils les cryptomonnaies pour blanchir de l'argent? Continuez à lire pour apprendre la réponse à cette question et plus encore.

Pourquoi Bitcoin est-il une option attrayante pour les blanchisseurs d'argent ?

Le bitcoin est une option attrayante pour les blanchisseurs d'argent, principalement parce que le blanchiment d'argent à l'aide de crypto-monnaies est plus facile que d'autres méthodes. Dans les films, les criminels transportent souvent de l'argent illicite à travers les frontières en utilisant des sacs polochons ou des valises pour échapper aux autorités; cependant, ce n'est pas réaliste dans la vraie vie.

Au lieu de cela, il est beaucoup plus facile pour les criminels de blanchir des bitcoins via des échanges en ligne et de les convertir en espèces. Après tout, les transactions en ligne sont sans frontières et éliminent le besoin de s'engager dans l'activité risquée consistant à transférer de l'argent physique d'un endroit à un autre.

De plus, les crypto-monnaies offrent un certain degré d'anonymat car les adresses publiques utilisées dans ces transactions ne sont pas enregistrées au nom d'un utilisateur individuel.

Bien que toutes les transactions effectuées à l'aide de Bitcoin soient enregistrées publiquement sur la blockchain, seule la personne qui a effectué la transaction peut accéder au compte et au portefeuille, ce qui rend difficile de lier les transactions Bitcoin à une seule personne ou entité. Cependant, ce n'est pas impossible.

Comment les criminels blanchissent-ils de l'argent avec Bitcoin ?

Les criminels utilisent plusieurs méthodes pour échapper à la détection lorsqu'ils utilisent BTC pour blanchir de l'argent dans le but de rendre presque impossible la détermination de l'origine et de la destination des transactions illégales.

Une fois qu'ils ont blanchi l'argent, ils peuvent encaisser sans se soucier d'être pris. Voici quelques-unes des façons les plus courantes dont les criminels utilisent Bitcoin pour blanchir de l'argent.

Mélangeurs Bitcoin

Les mélangeurs Bitcoin, également connus sous le nom de gobelets, fonctionnent en mélangeant des actifs numériques illicites et propres de plusieurs adresses ensemble, avant de les redistribuer vers de nouveaux portefeuilles ou adresses de destination.

Le processus de mélange de différents actifs numériques augmente l'anonymat, de sorte que les criminels l'utilisent souvent pour couvrir leurs traces avant de transférer des fonds à des entreprises légitimes ou à des échanges cryptographiques majeurs.

Échanges sombres

Bien que de nombreux échanges cryptographiques majeurs aient mis en œuvre la lutte contre le blanchiment d'argent et connaissent les règles de votre client, de nombreux échanges de crypto-monnaie non réglementés n'effectuent pas de contrôles d'identité approfondis.

Lorsqu'un type de crypto-monnaie est échangé à plusieurs reprises contre un autre sur un échange sombre, il peut nettoyer lentement la pièce. Ce processus permet aux criminels de le transférer en toute sécurité vers un portefeuille de crypto-monnaie externe sans utiliser de service de mixage.

Une autre option consiste à convertir la crypto-monnaie en espèces. Cependant, cela est moins courant car la plupart des échanges non réglementés n'ont pas de marchés fiduciaires, et lorsqu'ils en ont, ils ne durent pas longtemps.

Sites Web de jeu et de jeu

Les plateformes de jeu et de jeu acceptent souvent les paiements en Bitcoin ou autres crypto-monnaies, ce qui en fait une destination favorite parmi les blanchisseurs d'argent en crypto-monnaie.

Les blanchisseurs d'argent utilisent la cryptographie pour acheter du crédit, des jetons virtuels ou de la monnaie du jeu sur ces plateformes et encaisser après quelques transactions sur le site Web. Une fois que le site Web verse l'argent sur un compte, il acquiert un statut juridique.

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Services imbriqués

Cette vaste catégorie de services opère au sein d'une ou de plusieurs bourses. Ils utilisent les adresses des hôtes d'échange pour accéder à la capacité des échanges de convertir rapidement des pièces en espèces et de profiter des opportunités de commerce. Certaines bourses ont des normes de conformité laxistes pour les services imbriqués, que les mauvais acteurs exploitent pour blanchir de l'argent.

Lorsque les services imbriqués terminent une transaction, celle-ci apparaît sur le registre de la blockchain sous l'adresse de l'échange au lieu des services imbriqués ou de l'adresse de l'individu. Les courtiers de gré à gré (OTC) sont le type de service imbriqué le plus répandu.

Lorsque les criminels utilisent des OTC, ils peuvent échanger anonymement de grosses sommes de crypto-monnaie avec les OTC facilitant les échanges directs entre deux parties en dehors de l'échange.

Ces transactions sont sécurisées et rapides, et les courtiers OTC reçoivent une commission pour trouver des contreparties pour une transaction, mais ils ne participent pas aux négociations. Une fois que les parties se sont mises d'accord sur les conditions du transfert, les actifs sont transférés par l'intermédiaire du courtier OTC.

Service d'anonymisation

Étant donné que les transactions en Bitcoin et autres crypto-monnaies sont enregistrées sur la blockchain, elles peuvent généralement être retracées jusqu'à la source d'origine. C'est pourquoi les cybercriminels utilisent des services d'anonymisation pour cacher la source de leurs fonds, perturbant les liens entre les transactions Bitcoin.

Les gens citent souvent la nécessité de préserver leur vie privée comme raison d'utiliser un service d'anonymisation, et les mauvais acteurs profitent de l'anonymat que ces services offrent. Participer à une offre initiale de pièces en utilisant une pièce pour acheter un autre type de pièce (achat Ethereum avec Bitcoin) est un moyen de cacher l'origine d'une monnaie numérique en utilisant un crypto majeur échanger.

L'intégration

Lorsque Bitcoin ou une autre crypto-monnaie a été blanchi avec succès, il a atteint le stade d'intégration où il est difficile de le connecter à une activité criminelle. Bien que l'argent ne soit plus directement lié à un crime, les blanchisseurs d'argent ont toujours besoin d'un moyen d'expliquer comment ils l'ont obtenu.

Pour légitimer la crypto-monnaie sale, les criminels créent une entreprise en ligne qui accepte les bitcoins comme moyen de paiement pour justifier les revenus. Ils peuvent transformer le Bitcoin sale en argent propre et légal en faisant cela.

Une autre façon de légitimer les revenus illicites consiste à prétendre qu'ils proviennent d'une entreprise commerciale rentable ou de l'appréciation d'un actif. Étant donné que les altcoins sont très volatils, s'apprécient et se déprécient en quelques minutes, il est difficile de réfuter cette affirmation.

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Combien de cryptomonnaies les criminels blanchissent-ils ?

Selon la plateforme de données blockchain Analyse de chaîne, les criminels ont blanchi environ 33 milliards de dollars de crypto-monnaie depuis 2017. En 2021, les cybercriminels ont blanchi 8,6 milliards de dollars en crypto-monnaies, soit une augmentation de 30 % par rapport à 2020.

L'augmentation significative de l'activité criminelle liée aux crypto-monnaies n'est pas surprenante étant donné l'expansion de l'activité cryptographique légitime et illégitime au cours de l'année écoulée. Les applications de financement décentralisées représentaient environ 17 % du blanchiment d'argent en 2021, les mélangeurs, les échanges à haut risque et les pools miniers connaissant également des augmentations considérables.

Les blanchisseurs d'argent Bitcoin peuvent-ils être arrêtés?

Le blanchiment d'argent à l'aide de Bitcoin n'est pas une science parfaite, et il y a beaucoup de place pour l'erreur, ce qui a entraîné plusieurs poursuites pénales très médiatisées. Alors que les crypto-monnaies ont la réputation d'être anonymes, toutes les transactions sont enregistrées sur un registre public permanent.

Les criminels blanchissent de l'argent pour empêcher les autorités de retrouver la source des fonds illicites. Cependant, s'ils commettent une erreur en cours de route, tout leur plan peut être annulé.

Pourtant, à mesure que la technologie continue d'évoluer, les criminels trouveront des moyens astucieux de dissimuler les mouvements illégaux de fonds tout en essayant de garder une longueur d'avance sur les forces de l'ordre.

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