Pour obtenir un prêt dans une banque traditionnelle, vous devez fournir des documents et passer par des processus de validation et d'éligibilité. Cependant, ce processus n'est pas nécessaire pour un prêt flash crypto. L'ensemble du processus se déroule instantanément, permettant aux utilisateurs d'accéder à ces prêts et de les rembourser presque immédiatement.
Les prêts flash sont innovants dans l'espace crypto. Ils sont très utiles mais peuvent aussi être manipulés par des attaquants. Continuez à lire pour découvrir comment fonctionnent ces prêts flash et comment vous pouvez vous protéger des attaques.
Qu'est-ce qu'un prêt Flash Crypto ?
Les prêts flash sont des prêts non garantis qui ont gagné en popularité dans l'espace crypto. Ce sont des prêts non garantis que certaines plateformes DeFi mettent à la disposition des investisseurs. Ces prêts sont considérés comme non garantis car ils ne vous obligent pas à avoir de garantie avant d'y accéder.
Pour accéder à un prêt flash, un contrat intelligent est construit sur la blockchain qui demande d'emprunter de l'argent. Réaliser cela peut nécessiter des connaissances de développeur et des compétences en codage. Cependant, certains outils permettent aux utilisateurs d'accéder aux prêts flash sans connaissances en codage, tels que
Échange de garantie et Économiseur DeFi.3 caractéristiques clés du prêt flash
Les prêts flash ont les propriétés particulières suivantes.
1. Prêts non garantis
Cela signifie que vous n'avez pas besoin de le sécuriser avec une quelconque forme de garantie, de dépôt ou d'actifs pour l'obtenir. Il n'y a pas non plus besoin d'une vérification de crédit.
2. Contrats intelligents
Les contrats intelligents garantissent que tous les processus sont effectués en une seule transaction. Par exemple, le processus de prêt sera inversé si vous ne restituez pas les fonds dans le cadre d'une transaction. Ce processus assure également la sécurité du prêt et réduit le risque pour les prêteurs.
3. Transactions instantanées
Nous sommes habitués à un système d'emprunt où nous empruntons de l'argent, l'utilisons pendant un certain temps, puis le restituons pendant une période définie. Ce n'est pas la même chose que les prêts flash. Une fois que vous avez obtenu un prêt flash, vous devez exécuter transactions presque immédiates à l'aide de contrats intelligents et rendre l'argent avant la fin de la transaction en bloc unique. L'ensemble du processus se déroule généralement en un éclair.
3 utilisations des prêts Crypto Flash
Vous vous demandez probablement pourquoi vous avez besoin d'un prêt flash, car vous ne pouvez pas le conserver longtemps et ne pouvez pas l'utiliser pour acheter une maison ou d'autres actifs physiques. Bref, ce n'est pas pour ça.
A quoi servent alors les prêts flash?
1. Négociation d'arbitrage
L'une des principales raisons pour lesquelles les commerçants contractent des prêts flash est de gagner de l'argent sur les petites différences de prix qui se produisent sur différentes bourses. Le trading d'arbitrage fonctionne en utilisant une énorme quantité de fonds des commerçants pour gagner de l'argent, et obtenir un prêt flash crypto est un moyen d'obtenir un financement facile pour de tels mouvements.
Pour ce faire, vous contractez un prêt flash et vous l'utilisez ensuite pour acheter un actif sur une bourse où il est moins cher. Vous le vendez ensuite sur une bourse où il est plus coûteux. Après ce processus, vous remboursez le prêt flash avec frais et intérêts. Il s'agit d'un processus en trois étapes: obtenir le prêt, utiliser le prêt et rembourser le prêt, le tout en une seule transaction.
2. Échange de garantie
Dans ce cas, la garantie utilisée pour garantir le prêt de l'utilisateur est utilisée pour remplacer un autre type de garantie.
3. Pour économiser les frais de transaction
Les prêts flash regroupent parfois plusieurs opérations en une seule, réduisant ainsi les frais de transaction. Le coût de la transaction est généralement déduit du montant du prêt, de sorte que les parties concernées bénéficient de frais moins élevés.
Qu'est-ce qu'une attaque de prêt Flash Crypto ?
La possibilité d'obtenir des prêts sans garantie a conduit à la montée de nombreuses attaques de prêts flash. Une attaque de prêt flash se produit lorsqu'un attaquant contracte d'importants prêts flash et utilise le fonds pour manipuler les prix du marché et exploiter les protocoles DeFi. Ces agents malveillants profitent généralement de manière significative de ces mouvements, ce qui se fait aux dépens des investisseurs réguliers.
Les attaques par prêt flash peuvent également être menées en exploitant les vulnérabilités d'une plateforme. Les attaquants sont généralement très rapides avec le processus car ils savent qu'ils doivent rembourser la dette en une seule transaction. Comme mentionné précédemment, un prêt flash impayé est annulé comme si rien ne s'était passé. Les attaquants de prêts flash tentent de concevoir de nouvelles façons de manipuler le marché sans aller à l'encontre des protocoles de la blockchain.
Les attaques de prêt flash sont courantes dans DeFi car elles sont à faible risque et très rémunératrices. Ils sont abordables car tout ce dont vous avez besoin pour les réaliser est votre ordinateur et une connexion Internet. Il n'y a généralement aucune trace après que l'acte a été commis, ce qui rend difficile de retracer les attaquants de prêt flash. De plus, les prêts sont utilisés pour mener à bien toutes les actions, de sorte qu'il ne nécessite pas beaucoup de capital pour être mené à bien.
Réduire les risques d'attaques éclair sur les prêts
Voici quelques précautions que vous pouvez prendre pour réduire le risque d'être victime d'une escroquerie de prêt flash :
Oracles de tarification décentralisés
L'utilisation d'oracles de tarification décentralisés peut aider à freiner la manipulation des prix causée par les attaques de prêts flash. Ces oracles décentralisés, comme Maillon de chaîne et Protocole de bande, utiliser différentes sources pour déterminer les prix exacts des différentes crypto-monnaies.
L'oracle de tarification fera échouer la manipulation des prix par les attaquants, et l'ensemble du processus s'inversera à mesure que le temps de transaction s'écoulera.
Mises à jour des prix à haute fréquence
Ici, les pools de liquidité consultent plus souvent les oracles décentralisés pour la tarification. Avec cela, le prix du jeton est mis à jour, ce qui invalidera les manipulations de prix.
Certaines plateformes relèvent le défi de la sécurité des prêts flash. Un exemple d'une telle plate-forme est OpenZeppelin. La plate-forme a lancé OpenZeppelin Defender, qui aide à détecter les attaques de contrats intelligents et les activités inhabituelles, aidant les développeurs à neutraliser les attaques.
Ne prenez un prêt Crypto Flash que si vous comprenez les risques
Même avec toutes les solutions qui ont été suggérées, vous devez vous rappeler que la technologie DeFi n'est pas suffisamment développée pour que vous soyez complaisant car les pirates trouvent souvent de nouvelles vulnérabilités.
Les développeurs ne peuvent s'en sortir pour l'instant qu'en tirant le meilleur parti des solutions dont ils disposent actuellement. Si ces solutions ne fonctionnent pas, ils apprendront quelque chose de nouveau chaque fois qu'ils seront attaqués. Il y a aussi l'espoir qu'à mesure que les contrats intelligents se renforceront et que de plus en plus de systèmes utiliseront des outils de sécurité et des oracles décentralisés pour la tarification, nous verrons moins d'attaques de pirates.
