Comment pouvez-vous éviter les schémas Crypto Ponzi et Pyramid?

Depuis le lancement du Bitcoin (BTC) en 2009, les crypto-monnaies se sont considérablement développées et ont été adoptées par les masses. Cependant, l'essor des actifs numériques a conduit à diverses escroqueries, notamment à la Ponzi et aux systèmes pyramidaux.

Le but simple de ces escroqueries est de vous escroquer, vous et d'autres investisseurs crypto sans méfiance. Alors, que sont les escroqueries crypto Ponzi et pyramidales, et comment pouvez-vous les éviter ?

Comprendre les schémas de Ponzi et pyramidaux dans l'industrie de la cryptographie

Les systèmes crypto Ponzi et pyramidaux impliquent des acteurs malveillants qui attirent et escroquent des investisseurs sans méfiance qui cherchent à réaliser des bénéfices. Malgré leur modus operandi variable, les deux escroqueries promettent des gains massifs provenant d'opérations financières supposées légitimes, mais les investisseurs participants finissent généralement par subir d'énormes pertes.

Qu'est-ce qu'un schéma Crypto Ponzi ?

Dans les stratagèmes de crypto Ponzi, des acteurs malveillants sollicitent de nouveaux investisseurs, leur promettant des retours sur investissement (ROI) massifs. Ces fraudeurs vantent divers plans d'investissement tels que le jalonnement, trading crypto automatisé, ou négociation d'arbitrage de crypto mais en fait payer les premiers investisseurs en utilisant les fonds des nouveaux investisseurs.

Un organisateur de système crypto Ponzi peut inviter les investisseurs à acheter un nouveau jeton, disons "XYZ", ou à prêter leurs jetons existants, peut-être BTC. Ces organisateurs frauduleux promettraient probablement un taux d'intérêt massif, affirmant qu'ils généreraient des revenus en investissant ou en engageant vos actifs. Ils capitalisent généralement sur les tendances actuelles, donc si jalonnement de crypto-monnaie est à la mode, ils promettraient de jalonner vos actifs de manière particulièrement lucrative.

Si vous investissez tôt, vous pourriez être payé et considérer le programme comme légitime. Tout cela est un stratagème pour créer un battage médiatique pour l'arnaque. En règle générale, la plupart des participants rejoindraient plus tard, investissant leurs actifs et espérant des gains massifs. Mais après des engagements d'actifs considérables, les intrigants retireraient tous les actifs cryptographiques et s'enfuiraient.

Les schémas de Ponzi pourraient également s'effondrer s'il y a un manque de nouveaux investisseurs. Comme il n'y a pas d'afflux, il n'y aura aucun moyen de générer des rendements pour les investisseurs. À ce stade, les intrigants prendraient ce qui est disponible et s'enfuiraient.

Exemple de schémas Crypto Ponzi

Le terme «schémas de Ponzi» a été développé grâce à Charles Ponzi, qui a promis aux investisseurs un retour sur investissement de 50% pour un prétendu investissement dans des coupons de courrier internationaux. Ponzi a payé les premiers investisseurs en utilisant les fonds de nouveaux investisseurs et s'est enfui après avoir collecté une somme d'argent satisfaisante.

De même, en 2013, Trendon T. Shavers et sa société, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), ont promis aux investisseurs un intérêt hebdomadaire d'environ 7% sur la base des échanges d'arbitrage du marché Bitcoin. Cependant, BTCST ne vendait ni n'achetait de Bitcoin. Après avoir inculpé Shavers et sa société, le Commission des valeurs mobilières et des échanges (SEC) a déclaré avoir réalisé un bénéfice net de plus de 164 000 $.

Depuis lors, plusieurs systèmes crypto Ponzi ont été exposés, notamment Bitconnect, Regalcoin et Mining Max. Ces stratagèmes sont apparus sous diverses formes: fausses plateformes de trading crypto, services de jalonnement, solutions de prêt, services d'exploration de données en nuage, et les robots commerciaux. En fin de compte, ils ont entraîné la perte des fonds des investisseurs.

Qu'est-ce qu'un schéma crypto pyramidal ?

Un système de crypto-pyramide implique que l'escroc initial recrute d'autres investisseurs qui doivent recruter plus d'investisseurs, et ainsi de suite. À première vue, ce schéma ressemble à une campagne de marketing multi-niveaux (MLM), dans lequel les ventes sont gérées par un réseau de personnes, de groupes et d'entreprises. Cependant, contrairement au MLM, les schémas crypto-pyramidaux n'offrent pas de produits légitimes.

Comme les schémas de crypto Ponzi, ceux qui se trouvent au sommet de la pyramide gagnent plus d'argent et ceux qui se trouvent au bas perdent de l'argent. Si les investisseurs en crypto invitent plus de participants, ils peuvent gagner plus à mesure que l'argent va de bas en haut.

Dans les schémas de crypto Ponzi, les fraudeurs présentent une opportunité d'investissement, comme le droit d'acheter un actif numérique et de le vendre à un prix plus élevé. Et chaque investisseur doit payer son recruteur pour avoir une chance de gagner ce droit. Ensuite, le recruteur paiera une certaine partie des frais à ceux qui se trouvent aux niveaux supérieurs de la pyramide.

Exemples de schémas pyramidaux de crypto-monnaie

En décembre 2022, le département de la Justice a annoncé que Karl Greenwood, co-fondateur de OneCoin, avait plaidé coupable à des accusations de fraude et de blanchiment d'argent après avoir proposé un système pyramidal de crypto-monnaie d'un milliard de dollars. Greenwood et Ruja Ignatova ont lancé OneCoin en 2014, offrant ONECOIN, un actif cryptographique frauduleux, via un réseau MLM mondial.

Les fraudeurs ont affirmé que le faux jeton serait la prochaine grande chose, probablement en annulant Bitcoin. Et cela a conduit de nombreux investisseurs à recruter de plus en plus de participants jusqu'à ce que plus de 4 milliards de dollars aient été investis. Greenwood et Ignatova ont manipulé le prix du faux jeton sur le faux échange crypto de 0,5 € à plus de 29 €, attirant des investisseurs sans méfiance jusqu'en 2017.

10 signes courants de schémas crypto Ponzi et pyramidaux

Alors que les schémas crypto Ponzi nécessitent des investissements dans des actifs numériques, les schémas crypto pyramidaux vous obligent à payer des frais, à acheter des actifs numériques et à recruter d'autres investisseurs. Voici d'autres signes de schémas de Ponzi et pyramidaux dans l'industrie de la cryptographie :

1. Malgré le marché volatil de la cryptographie, ces escroqueries promettent généralement des retours sur investissement extrêmement élevés et constants.
2. Parfois, les systèmes crypto Ponzi et pyramidaux prétendent ne présenter que peu ou pas de risque pour les investisseurs.
3. Si les membres de l'équipe d'un projet de cryptographie sont anonymes, il pourrait s'agir d'un projet frauduleux.
4. Lorsque les entreprises de cryptographie utilisent des campagnes de marketing massives, élaborées et flashy, elles font probablement la promotion d'un projet d'arnaque.
5. Les escroqueries à la crypto-ponzi et pyramidale sont en grande partie proposées par des entreprises sans licence, non enregistrées et non réglementées.
6. Habituellement, les entreprises qui proposent ces programmes ont des frais, des commissions et des structures d'investissement complexes.
7. Ces organisations disposent également d'une documentation limitée ou inexistante, sans livre blanc ni feuille de route.
8. Un autre signe courant est qu'il n'y a pas d'exigences d'investissement; tout le monde est généralement autorisé à investir et à gagner dans des systèmes crypto Ponzi et pyramidaux.
9. Si vous avez investi dans un projet frauduleux, vous remarquerez peut-être que vous ne pouvez pas encaisser vos investissements ou que les organisateurs continuent de vous suggérer de reporter vos investissements.
10. Vous pouvez également remarquer des erreurs dans les relevés de compte ou les calculs de paiement lors de l'examen des documents d'investissement.

Comment éviter les schémas Crypto Ponzi et Pyramid

Malgré l'importance croissante des systèmes crypto Ponzi et pyramidaux, ils continuent de croître. Il est de votre responsabilité de vous protéger de ces escroqueries. Voici quelques étapes que vous pouvez utiliser pour éviter d'être victime :

• Avant d'investir dans un investissement cryptographique, faites vos propres recherches. Examinez les livres blancs, les sources d'information vérifiées, les évaluations des investisseurs et les affiliations de projets.
• Assurez la responsabilité en confirmant le visage ou l'équipe derrière chaque projet de cryptographie avant de s'impliquer. Vous pouvez également vérifier le sentiment du public entourant l'équipe, s'il est favorable.
• Recherchez les licences, les certifications et les affiliations. Assurez-vous que chaque organisation de cryptographie avec laquelle vous traitez est conforme aux directives réglementaires pertinentes. Si c'est un finance décentralisée (DeFi) projet, vérifier les audits indépendants et autres certifications pertinentes.
• Ne vous laissez pas influencer par des promesses de retours massifs. Le marché de la cryptographie reste volatil et chaque investissement comporte un certain risque.
• Soyez vigilant si vous découvrez un projet de cryptographie par le biais d'offres et de messages non sollicités. Cela pourrait signifier que l'organisation a utilisé des campagnes de marketing massives pour attirer des investisseurs sans méfiance.
• N'investissez jamais plus que vous ne pouvez supporter de perdre. Chaque investisseur avisé en crypto a une stratégie d'investissement. N'investissez pas plus à cause de promesses « sûres » de rendements.

Que faire après avoir été victime des schémas Crypto Ponzi et Pyramid

Si vous avez de la chance, vous pouvez retirer une partie de votre investissement avant que le stratagème ne se déroule. Après avoir récupéré vos actifs, ou même si vous ne pouvez pas les récupérer, vous devez signaler l'escroquerie à votre police locale agences, l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État, la SEC, l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) ou le Federal Trade Commission (FTC).

Vous pouvez également éduquer d'autres investisseurs sur la crypto Ponzi et les schémas pyramidaux, afin que de faux rendements extraordinaires ne les induisent pas en erreur.