Qu'est-ce que la collecte des pertes fiscales cryptographiques et comment ça marche ?

Le trading de crypto peut être un processus douloureux. Les gains sont bons, mais les pertes peuvent rapidement s'accumuler dans un environnement commercial aussi volatil. Cependant, il existe des moyens de réduire l'effet de ces pertes, et c'est là que la récolte des pertes fiscales entre en jeu.

Voyons rapidement ce qu'est la collecte des pertes fiscales cryptographiques, son fonctionnement et ses inconvénients.

Qu'est-ce que la récolte des pertes fiscales cryptographiques?

La récolte des pertes fiscales crypto est une stratégie dans laquelle vous vendez vos actifs cryptographiques avec une valeur réduite à perte à la fin d'une année fiscale pour réduire votre charge fiscale. Cette approche vous aide à maximiser vos rendements en réduisant votre impôt à payer.

Comment fonctionne la collecte des pertes fiscales cryptographiques?

Lorsque vous tirez profit de la vente de vos actifs cryptographiques, ils sont soumis à l'impôt sur les plus-values, ce qui signifie que vous devez payer l'impôt requis dans votre pays. Cependant, si vous perdez de l'argent sur les transactions (ou simplement dans l'ensemble !), Vous pouvez l'utiliser pour compenser une partie de vos bénéfices et réduire le montant total que vous devez payer en tant qu'impôt.

Disons que vous achetez une crypto d'une valeur de 5 000 $ au milieu de l'année et qu'à la fin de l'année, la valeur de la crypto a été réduite à 3 000 $, ce qui signifie que vous avez une perte non réalisée de 40 %, soit $2,000. Si vous vendez la crypto à perte, vous pouvez utiliser les 2 000 $ pour compenser les autres taxes que vous devez pour cette année d'imposition ou la suivante. Vous pouvez utiliser les pertes en capital que vous retirez de la crypto-monnaie pour récolter des impôts sur les crypto-monnaies et d'autres actifs, y compris les actions et l'immobilier.

Certaines lois fiscales sur la cryptographie vous permettent de reporter les pertes d'une année d'imposition pour compenser les gains de l'année d'imposition suivante. Vous pouvez le faire si vous subissez une perte énorme ou si vous dépassez votre gain au cours d'une année d'imposition. Par exemple, l'Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis permet aux investisseurs en cryptographie de reporter jusqu'à 3 000 $ de leurs pertes en capital pour compenser les gains en capital des années d'imposition futures.

Supposons que vous subissiez des pertes dans les investissements en crypto-monnaie dépassant vos gains de l'année d'imposition en cours. Vous pouvez utiliser les pertes excédentaires en les reportant pour compenser les gains en capital futurs. De cette façon, vous pouvez réduire votre impôt à payer et économiser de l'argent sur les impôts à l'avenir.

Pour tirer le meilleur parti de la collecte des pertes fiscales cryptographiques, vous devez enregistrer vos activités d'investissement et les résultats, c'est-à-dire le profits et pertes, pour faciliter le calcul de votre revenu imposable et réduire les erreurs et les incohérences lors de la déclaration à un impôt agence.

Nous allons résumer le fonctionnement de la collecte des pertes fiscales cryptographiques avec les étapes suivantes afin que vous puissiez mieux le comprendre.

1. Identifiez la crypto-monnaie qui a perdu de la valeur. Vous pouvez l'obtenir en comparant le prix que vous avez payé avec leur valeur actuelle.
2. Vendez-les pour réaliser la perte. Vous devez vendre l'actif avant la fin de l'année d'imposition pour réclamer les pertes de la même année.
3. Pour diminuer l'impôt à payer sur vos gains en capital, vous devez utiliser les pertes de la vente de ces actifs pour compenser les gains en capital générés par d'autres investissements.
4. Si les pertes subies lors de la vente des actifs cryptographiques non rentables l'emportent sur votre profit en capital réalisé, vous pouvez prolonger la perte en capital pour compenser le profit de l'année suivante. Ceci est soumis à des limites spécifiques acceptées par les réglementations fiscales de votre pays ou juridiction.

4 Inconvénients de la récolte des pertes fiscales cryptographiques

Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des inconvénients de la collecte des pertes fiscales cryptographiques.

1. Volatilité du marché

Volatilité du marché de la cryptographie peut vous affecter de deux manières lors de la récolte des pertes fiscales cryptographiques. Premièrement, les prix des cryptos fluctuent rapidement, ce qui rend difficile le calcul de vos gains et pertes. Le mouvement rapide des prix peut entraîner des calculs incorrects, ce qui augmente les risques d'erreurs. De plus, vendre un actif cryptographique à perte vous fera manquer toute augmentation majeure des prix qui pourrait survenir peu de temps après.

2. Procédure complexe

La collecte des pertes fiscales cryptographiques peut être compliquée, surtout si vous devez calculer la valeur de nombreuses crypto-monnaies ou si vous n'êtes pas conscient des implications fiscales de votre pays en matière d'investissement cryptographique. En outre, il peut être difficile pour vous de suivre les enregistrements nécessaires et de calculer les chiffres nécessaires.

Si vous ne pouvez pas calculer vous-même vos taxes cryptographiques, vous devrez peut-être demander l'aide d'un expert ou obtenir logiciel fiable qui dépose les impôts. Malheureusement, même si ces options facilitent le calcul de vos impôts, elles peuvent également vous obliger à payer des frais supplémentaires, ce qui réduit le bénéfice global de l'ensemble du processus.

3. Modification de la réglementation sur les crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont encore nouvelles et les réglementations sont largement floues et en constante évolution. Par conséquent, vous aurez peut-être besoin d'aide pour vous tenir au courant des dernières lois fiscales de votre pays ou de votre juridiction.

4. Règle de vente de lavage

En règle générale, les règles de vente fictive interdisent aux investisseurs de réclamer des pertes sur la vente d'un actif s'ils achètent le même actif ou un actif identique dans les 30 jours avant et après sa vente. Les règles de vente fictive diffèrent légèrement d'un pays à l'autre, et vous devrez peut-être comprendre comment fonctionne la règle de vente fictive dans votre pays pour savoir comment mener au mieux le processus de collecte des pertes fiscales. Ces règles peuvent affecter l'efficacité de votre stratégie de perte fiscale crypto.

Vous devrez peut-être consulter des fiscalistes

Les réglementations en matière de crypto-monnaie, y compris les lois fiscales, diffèrent d'un pays à l'autre. Différents pays et juridictions ont leurs propres lois fiscales. Par exemple, l'IRS aux États-Unis classe la crypto comme un actif au même titre que les actions et autres immobilisations. De plus, le montant obtenu de la crypto est taxé en fonction de différentes conditions, comme la durée pendant laquelle vous l'avez détenu, comment vous l'avez obtenu et votre tranche d'imposition, entre autres.

Certains pays n'ont même pas de directives claires concernant la taxation de la cryptographie, et vous aurez peut-être du mal à comprendre leur fonctionnement et les facteurs à prendre en compte lors de leur calcul puisqu'ils ne sont pas direct. Pour ces raisons, vous devrez peut-être faire appel aux services d'un professionnel de la fiscalité pour gérer efficacement les problèmes liés à la fiscalité.