En raison des risques importants associés au crypto trading, il est important de prendre les mesures nécessaires pour atténuer les pertes potentielles. C'est pourquoi le calcul de votre ratio risque/récompense fait partie intégrante de la gestion des risques, car il vous aide à contrôler vos pertes par rapport à vos gains.
Comprendre ce concept, y compris comment le mettre en œuvre et ses inconvénients, est vital pour la plupart des individus qui négocient des crypto-monnaies. Alors, plongeons dans ces domaines en détail.
Qu'est-ce qu'un ratio risque-récompense?
Les traders expérimentés tiennent compte des risques impliqués dans une transaction et de leur rapport avec le profit potentiel, c'est-à-dire le rapport risque/récompense. Par exemple, un ratio de 1:2 signifie que la récompense potentielle d'un trade est le double du risque pris.
Pour illustrer, disons que vous êtes sur le point d'exécuter une transaction et que vous êtes prêt à risquer 50 $. Si la transaction ne se déroule pas comme prévu et déclenche votre ordre stop-loss, vous perdrez 50 $. Cependant, si la transaction tourne en votre faveur et atteint votre ordre de prise de profit, vous gagnerez 100 $ de profit.
4 raisons pour lesquelles vous devez toujours avoir un rapport risque/récompense
Il est crucial d'avoir un rapport risque-récompense pour les raisons énumérées ci-dessous :
1. Contrôlez vos pertes
L'établissement d'un ratio risque-récompense est au cœur de chaque pratique de gestion des risques cryptographiques. L'intégrer à votre stratégie de trading signifie que vous n'exécuterez aucune transaction tant que vous n'aurez pas déterminé combien vous allez risquer et perdre si la transaction tourne mal. L'établissement d'un ratio risque/récompense cohérent vous permet de contrôler vos pertes pour chaque transaction et d'éviter des pertes importantes.
2. Vous avez une base d'évaluation commerciale
Un rapport risque-récompense est précieux pour évaluer vos transactions. Il vous permet de déterminer si l'exécution d'une transaction en vaut la peine en comparant le montant que vous risquez avec le gain potentiel.
En ayant un rapport risque/récompense, vous pouvez également évaluer vos résultats commerciaux. Vous pouvez ensuite utiliser le résultat de l'évaluation pour identifier le ratio qui complète le mieux votre stratégie.
3. Tradez avec moins d'implication émotionnelle
Il peut être difficile de prévoir les changements de prix, et si vous n'avez aucune ligne directrice à suivre, vous pouvez prendre des décisions commerciales en fonction de vos émotions.
Cependant, si vous avez un plan risque-récompense clair, vous n'accepterez que les transactions qui répondent à vos critères. Cela signifie que vous éviterez d'exécuter des transactions qui n'offrent pas un prix sûr pour fixer votre stop loss ou qui ne vous aideront pas à atteindre le profit souhaité.
4. Vous aide à rester cohérent
Les commerçants doivent avoir des résultats cohérents. Après tout, avoir de nombreuses transactions réussies et perdre tous vos bénéfices avec une seule mauvaise transaction n'a aucun sens.
Le rapport risque/récompense aide à déterminer combien vous pouvez perdre sur une transaction perdante. De cette façon, vous pouvez continuer à trader pendant longtemps sans perdre l'intégralité de votre compte en une seule perte.
Comment calculer votre ratio risque-récompense avant toute transaction
La première étape du calcul de votre ratio risque-récompense consiste à identifier votre prix d'entrée. Votre prix d'entrée est le prix auquel vous envisagez d'acheter ou de vendre un actif.
Une fois que vous avez déterminé votre prix d'entrée, l'étape suivante consiste à définir vos niveaux stop-loss et take-profit. Vous devez définir votre niveau de stop-loss à un point que vous pensez que le prix n'atteindra pas tant que la transaction que vous souhaitez exécuter est valide. D'autre part, votre ordre de prise de profit doit être à un prix que vous prévoyez que le prix atteindra avant qu'il ne commence à s'inverser.
Il est crucial de positionner vos niveaux de stop-loss et de take-profit sur votre analyse de prix plutôt que de les fixer arbitrairement. De plus, votre niveau de stop-loss devrait être un pourcentage inférieur à votre prix d'entrée que votre niveau de profit. C'est la meilleure façon de s'assurer que vous risquez moins que le profit potentiel que vous pouvez réaliser.
Supposons que votre niveau de stop-loss soit inférieur de 10 % au prix d'entrée; votre niveau de profit doit être supérieur de plus de 10 % au-dessus de l'entrée. Si votre niveau de profit est inférieur à 10 %, il est préférable d'éviter d'exécuter la transaction.
Cependant, si votre niveau de profit est de 20 % par rapport au prix d'entrée, le rapport risque/récompense de la transaction est 1: 2, ce qui signifie que pour chaque risque que vous prenez, vous gagnerez le double de profit s'il atteint votre profit commande.
Tenez compte du taux de réussite de votre stratégie
Vous pouvez déterminer la rentabilité de votre stratégie en tenant compte de votre taux de réussite. Le taux de réussite compare le nombre de transactions réussies au nombre total de transactions que vous avez exécutées. Ainsi, si sur 50 transactions exécutées, vous gagnez 30 transactions; vous avez un taux de réussite de 60 %.
Même si votre taux de gain est inférieur à 50 %, il est toujours possible de réaliser un profit. Dans ce cas, vous avez perdu plus de transactions que vous n'en avez gagnées, mais vous êtes toujours globalement rentable. Par exemple, supposons que votre rapport risque/récompense soit de 1:3 et que votre taux de gain soit de 40 %, ce qui signifie que sur 10 transactions, vous n'avez que quatre transactions réussies.
Supposons que vous investissiez 50 $ sur chaque transaction; vous recevrez 150 $ pour chaque transaction réussie. Après avoir exécuté dix transactions, vous auriez subi une perte de 300 $ et un gain de 600 $, résultant en un bénéfice net de 300 $. Par conséquent, un faible taux de réussite peut ne pas être significatif si votre stratégie de crypto trading repose sur un rapport risque/récompense élevé.
Inconvénients d'avoir un rapport risque-récompense
L'adoption d'un ratio risque-récompense peut vous amener à donner la priorité à un ratio cohérent pour tous les métiers, même lorsque votre analyse suggère le contraire.
En outre, il est courant de se concentrer sur l'obtention de la récompense souhaitée même lorsque les signaux du marché indiquent qu'il est préférable de quitter une transaction en cours. Cela pourrait vous faire manquer des bénéfices potentiels que vous auriez pu réaliser si vous aviez agi sur ces signaux au lieu d'attendre que le prix déclenche votre ordre de prise de profit.
Améliorez votre risque pour récompenser si nécessaire
Maintenir un objectif de profit constant peut être difficile car le marché n'évolue pas toujours d'une manière qui vous permet d'atteindre cet objectif. De plus, les conditions du marché sont susceptibles de changer, et un ratio risque/récompense qui a déjà été efficace peut ne pas être aussi efficace.
Bien qu'il soit essentiel de respecter votre ratio risque-récompense, il est également crucial de l'améliorer continuellement pour obtenir des résultats optimaux. Pour affiner votre rapport risque/récompense et trouver la meilleure solution pour votre stratégie de trading, il est essentiel de tenir un journal de vos transactions.
Une documentation précise de vos transactions enregistrera vos résultats commerciaux et tout événement important au cours des transactions. Cet enregistrement vous permettra d'ajuster votre ratio risque/récompense pour améliorer vos futures transactions.
Il est crucial de pouvoir faire la distinction entre l'amélioration de votre rapport risque/récompense en analysant vos écritures de journal et le passage d'une stratégie de trading à une autre. Se concentrer sur le premier peut améliorer vos performances commerciales, tandis que le second peut entraîner des résultats incohérents.