Qu'est-ce que le rééquilibrage du portefeuille crypto et comment le faites-vous ?

En tant qu'investisseur en crypto, vous avez probablement divers actifs numériques dans votre portefeuille, y compris des cryptos à haut risque et à faible risque. La règle générale consiste à allouer une plus grande partie de votre portefeuille aux actifs à faible risque et une plus petite partie aux actifs à haut risque. Cependant, en raison de la nature fluide du marché de la cryptographie, vos allocations d'investissement changeront souvent.

Par conséquent, vous devrez rééquilibrer fréquemment votre portefeuille crypto. Mais que signifie rééquilibrer son portefeuille et comment s'y prendre ?

Qu'est-ce que le rééquilibrage du portefeuille crypto?

Le rééquilibrage de votre portefeuille crypto implique de redistribuer (acheter et vendre) vos actifs pour les ramener à leurs pondérations d'origine.

Disons que vous créez un portefeuille avec 50% BTC et 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC et DOT. En raison des fluctuations de prix, DOGE peut devenir plus précieux que ADA, et l'allocation deviendra 15 % et 5 %. Avec le rééquilibrage, vous vendrez du DOGE et vous achèterez de l'ADA pour conserver les allocations initiales de 10 % chacune.

Vous ne pouvez rééquilibrer votre portefeuille crypto que si vous avez plusieurs actifs numériques. Bien que chaque crypto ait un prix différent, vous allouez des pourcentages à chaque actif calculés sur la base d'une monnaie fiduciaire. Par exemple, si vous avez 100 $ et que vous souhaitez créer un portefeuille en utilisant les allocations mentionnées précédemment, vous auriez BTC d'une valeur de 50 $ et ETH, ADA, DOGE, MATIC et DOT d'une valeur de 10 $ chacun.

Comme le marché de la crypto fluctue, ces actifs vaudraient plus ou moins en dollars. Avec le rééquilibrage, vous vendriez ceux qui valent plus qu'ils ne le devraient et vous achèteriez plus de ceux qui valent moins jusqu'à ce que vous retrouviez votre allocation initiale.

N'oubliez pas que la valeur de votre investissement changera par rapport aux 100 $ d'origine. Cela signifie que vous devrez convertir tous vos actifs dans la devise de base pour obtenir la nouvelle valeur, qui pourrait être de 90 $, 150 $ ou toute autre chose. Ensuite, vous rééquilibreriez en fonction de cette nouvelle valeur: si 150 $, vous auriez un BTC d'une valeur de 75 $ et d'autres jetons d'une valeur de 15 $ chacun.

Avec le rééquilibrage de portefeuille, vous pouvez maintenir votre allocation d'investissement et votre rapport risque/récompense malgré la volatilité du marché de la cryptographie. Cela vous aidera à atténuer les risques imprévus, comme investir davantage dans des actifs cryptographiques à haut risque. Cependant, le rééquilibrage du portefeuille crypto est un long terme stratégie de crypto-trading, vous n'en récolterez donc pas les bénéfices immédiatement.

2 facteurs à considérer avant de rééquilibrer votre portefeuille de crypto

Bien que le rééquilibrage de votre portefeuille crypto soit une excellente idée, quelques détails déterminent comment et quand vous devez le faire.

1. Tendances et conditions du marché

Votre décision de rééquilibrer doit être basée sur les attentes futures concernant le marché de la cryptographie. Parfois, un actif surpassera systématiquement tous les autres et vous devrez le vendre pour acheter les moins performants à un prix avantageux. À d'autres moments, les actifs à faible risque pourraient s'effondrer, et vendre un actif "risqué" très performant pour les acheter entraînerait une perte immense.

En règle générale, les commerçants s'approvisionnent en cryptos avec une capitalisation boursière plus importante, comme BTC et ETH, pour réduire la volatilité et minimiser les risques. Cependant, vous devrez rééquilibrer votre portefeuille plus fréquemment si vous avez plus de pièces à capitalisation boursière moyenne et faible. C'est parce que leurs valeurs sont beaucoup plus susceptibles de changer.

2. Objectifs d'investissement et tolérance au risque

Vous n'aurez peut-être pas besoin de rééquilibrer souvent votre portefeuille crypto si vous avez une vision à long terme. En effet, le marché de la cryptographie reste volatil et l'achat et la vente d'actifs numériques entraînent des frais et des taxes, ce qui pourrait annuler vos gains.

Votre objectif de placement et votre tolérance au risque détermineront également votre stratégie de rééquilibrage. Par exemple, vous pouvez rééquilibrer si l'allocation dépasse un certain seuil plutôt qu'à des périodes prédéterminées si vous avez une faible tolérance au risque.

Comment rééquilibrer votre portefeuille de crypto

Si vous souhaitez rééquilibrer votre portefeuille crypto, suivez ces étapes simples.

1. Déterminez la répartition actuelle de l'actif de votre portefeuille

En plus de votre allocation d'actifs idéale (par exemple, 25 %, 25 %, 25 % et 25 %), vous devez connaître l'allocation actuelle de vos actifs numériques avant de rééquilibrer votre portefeuille. Cela implique des mathématiques; vous devez convertir vos actifs dans une devise de base (par exemple, le dollar américain), additionner la valeur de votre portefeuille et déterminer les allocations et la valeur totale de votre investissement.

Cependant, vous pouvez ignorer cette étape si vous utilisez un outil de rééquilibrage automatique (plus à ce sujet plus tard).

2. Identifiez les actifs cryptographiques à rééquilibrer

Supposons que vous vouliez un portefeuille crypto avec 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA et 3% DOGE. Les quatre actifs doivent être rééquilibrés sur la base des allocations actuelles ci-dessus (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA et 0,9 DOGE). Vous devrez vendre BTC jusqu'à ce qu'il atteigne 70% de votre nouvelle valeur totale d'investissement et acheter plus d'ETH, d'ADA et de DOGE jusqu'à ce qu'ils retrouvent vos allocations prévues.

Comme à l'étape 1, vous pouvez renoncer à cette partie avec un outil de rééquilibrage automatique du portefeuille crypto.

3. Choisissez une stratégie de rééquilibrage

Généralement, il existe trois stratégies de rééquilibrage que vous pouvez adopter.

Premièrement, vous pouvez utiliser une stratégie de rééquilibrage de seuil, où vos actifs sont ajustés après avoir franchi un point particulier. Par exemple, vous pouvez limiter les changements d'allocation à 15 %. Une fois que l'allocation d'un actif dépasse ce point, que ce soit en négatif ou en positif, vous rééquilibrez. Cette méthode est la meilleure si vous avez une vision à long terme et que vous ne voulez pas dépenser beaucoup en frais de transaction.

Une autre stratégie que vous pourriez mettre en œuvre est le rééquilibrage cryptographique périodique ou calendaire. Avec cette méthode, vous établiriez un calendrier de rééquilibrage régulier. Si vous rééquilibrez chaque semaine, vous ajusterez vos actifs à vos allocations d'origine à l'heure prédéterminée chaque semaine. Cette stratégie vous aiderait à maintenir une prise plus ferme sur votre portefeuille crypto, garantissant une dérive de portefeuille plus faible et un investissement à risque bien ajusté.

Alternativement, vous pouvez utiliser une stratégie de rééquilibrage hybride, un mélange de calendrier et de seuil. Avec cette méthode, vous ajusterez votre portefeuille chaque fois qu'un actif franchit un point particulier et selon un calendrier.

4. Mettez en œuvre votre stratégie

Après avoir sélectionné une stratégie de rééquilibrage de portefeuille, vous pouvez la mettre en œuvre manuellement ou automatiquement.

Une approche manuelle signifie calculer les allocations et exécuter vous-même les transactions requises. Vous devez effectuer toutes les étapes rapidement car le marché de la cryptographie est très fluide. De plus, vous devez enregistrer soigneusement chaque transaction pour surveiller la performance de votre portefeuille et déterminer vos gains en capital à des fins fiscales.

Alternativement, vous pouvez utiliser un outil de rééquilibrage de portefeuille crypto, comme Crevette, pour faire les calculs, identifier les actifs à rééquilibrer, mettre en œuvre votre stratégie et enregistrer toutes les transactions. Vous pouvez vous connecter échanges cryptographiques sécurisés comme Coinbase, Binance et Kraken et certains des meilleurs portefeuilles de crypto-monnaie comme MetaMask et LedgerLive. Avant d'utiliser cet outil de rééquilibrage, essayez un compte de démonstration pour déterminer s'il vous convient le mieux.

Ne laissez pas votre portefeuille crypto déséquilibré

Ajuster votre portefeuille de crypto-monnaie peut vous aider à atténuer les risques présents sur ce marché volatil. Passez en revue vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque et déterminez la meilleure stratégie de rééquilibrage de portefeuille crypto à suivre. Ensuite, tenez-vous-y.

Et vous serez sur la bonne voie pour mieux gérer vos actifs numériques !

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