Avec l'industrie de la cryptographie qui vaut maintenant des billions de dollars, il n'est pas surprenant qu'il existe d'innombrables échanges parmi lesquels les investisseurs et les commerçants peuvent choisir. Mais faire confiance à une plateforme avec vos fonds et en trouver une qui vous offre tout ce dont vous avez besoin peut être délicat.
Que devez-vous donc prendre en compte lorsque vous choisissez un échange cryptographique et quels sont les drapeaux rouges à surveiller ?
Une note importante sur la sécurité de Crypto Exchange
Avant de discuter de ce que vous devez prendre en compte lors du choix d'un échange cryptographique, il y a une chose très importante à retenir: aucun échange cryptographique n'est sécurisé à 100 %. Bien que certains soient plus sûrs que d'autres et plus fiables en général, il y a toujours une petite chance de réussite d'une cyberattaque, quel que soit l'échange que vous sélectionnez.
Lorsque vous n'utilisez pas activement vos fonds, nous vous recommandons de les conserver en chambre froide via un portefeuille matériel. Cela est particulièrement nécessaire si vous possédez d'importants avoirs en crypto, car un seul piratage pourrait épuiser vos actifs si votre portefeuille actif basé sur l'échange est ciblé. Les portefeuilles d'échange sont bons pour le stockage à court terme entre les transactions ou les enjeux, mais ne devraient pas être votre choix pour conserver toutes vos cryptos en permanence.
Examinons maintenant ce que vous devez garder à l'esprit lorsque vous recherchez votre échange crypto parfait.
1. Pièces prises en charge
Si vous cherchez à échanger divers actifs sur une bourse, vous devez savoir si vos plates-formes potentielles les prennent en charge. Les échanges les plus populaires prennent en charge des centaines de pièces et de jetons différents, y compris les géants du marché et les nouveaux arrivants. Mais tous les échanges ne sont pas identiques, vous pouvez donc constater qu'un actif est pris en charge sur l'échange A, alors que ce n'est pas le cas sur l'échange B.
Si vous êtes particulièrement intéressé par les pièces nouvelles et à venir, il est encore plus important de vérifier si elles sont prises en charge. Cela peut prendre du temps pour que les nouveaux actifs soient répertoriés par les bourses, certains décidant d'éviter complètement certaines pièces. Donc, si vous cherchez à investir dans des cryptos plus récents ou si vous avez en vue un actif spécifique, assurez-vous de savoir que votre échange potentiel le prend en charge avant de commencer.
2. Frais
Les frais sont généralement connus comme le fléau de l'industrie de la cryptographie. Que vous achetiez, vendiez, jalonniez ou miniez, il y a toujours une sorte de frais. Alors que certains échanges ne facturent presque rien pour leurs services, d'autres demandent une somme importante par transaction, ce qui peut être très frustrant.
Par exemple, Bitmex facture des frais de fabricant et de preneur extrêmement bas de 0,025 % et 0,075 %, respectivement. D'autre part, Bittrex facture des frais de fabricant et de preneur de 0,35 %. Bien que cela semble encore assez faible, cela peut certainement s'accumuler avec le temps, et de très grosses transactions pourraient vous faire perdre des centaines, voire des milliers de dollars en frais.
Il existe également quelques échanges qui ne facturent pas de frais de négociation, tels que BlockFi. Mais certains échanges gratuits viennent avec d'autres frais, alors assurez-vous de savoir exactement ce qui vous sera facturé pour toute action avant de configurer un compte.
3. Fonctions de sécurité
C'est un aspect extrêmement important de tout échange de crypto-monnaie. Les échanges cryptographiques détiennent des volumes gigantesques de crypto pour leurs utilisateurs, ce qui en fait une cible de choix pour les criminels. Ainsi, si vous souhaitez protéger vos actifs autant que possible lorsqu'ils interagissent avec un échange, vous devez prendre note des fonctionnalités de sécurité.
Il existe différents drapeaux verts concernant les fonctionnalités de sécurité d'un échange cryptographique. L'authentification à deux facteurs, le stockage de fonds froids et la liste blanche d'adresses de portefeuille ne sont que quelques-unes des options proposées aujourd'hui. Naturellement, vous voudrez essayer d'utiliser autant de fonctions de sécurité disponibles que possible sur la bourse de votre choix pour protéger efficacement vos actifs.
Nous avons une pièce à explorer si Coinbase est sûr, ainsi que des comparaisons d'échanges comme Binance et Kraken ou Coinbase et maintien pour vous donner une idée de quels grands échanges offrent quelles fonctionnalités de sécurité.
4. Fonds d'assurance
De nombreux échanges de crypto offrent une assurance de fonds pour ceux qui perdent des fonds en raison d'un problème technique ou d'un vol. Chaque bourse diffère par son assurance, mais en choisir une qui garantit d'assurer vos fonds en collaboration avec une entité officielle est bénéfique.
Prenez Binance, par exemple. Cette plate-forme offre une assurance pour les dépôts en dollars américains jusqu'à 250 000 $ aux États-Unis. La plate-forme travaille avec la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour rendre cela possible.
L'assurance du fonds ne s'applique pas aux pertes financières subies du fait des fluctuations du marché. Lorsque vous investissez dans des crypto-monnaies, vous reconnaissez effectivement le risque de perte de fonds via les fluctuations de prix, de sorte que les bourses ne peuvent pas compenser cela.
5. Facilité d'utilisation
Si vous êtes nouveau dans l'industrie de la cryptographie, vous voudrez choisir un échange qui n'est pas écrasant. Certaines interfaces d'échange peuvent être très intimidantes et déroutantes. Cela pourrait même vous dissuader complètement de négocier des cryptomonnaies. Mais il existe de nombreux échanges qui offrent des interfaces simples et directes pour tous les niveaux d'expérience.
Certaines bourses proposent deux interfaces différentes pour les traders expérimentés et novices. Par exemple, Coinbase offre une interface simple via son échange régulier mais permet également aux utilisateurs d'échanger par Coinbase Pro. Comme son nom l'indique, cette version de l'échange est bien mieux adaptée aux traders expérimentés et professionnels qui comprennent bien le marché. Binance propose également deux interfaces utilisateur différentes via son application pour smartphone.
6. Disponibilité géographique
Comme pour de nombreux sites Web, les échanges cryptographiques sont soumis à la disponibilité géographique. Parce que certains pays, comme la Chine et la Corée du Nord, ont commerce de crypto interdit ou restreint, les échanges ne peuvent exister que dans les zones légalement autorisées. De plus, certaines bourses n'ont pas de licence pour faire des affaires dans certains pays (en raison de restrictions internationales), ce qui limite encore leur disponibilité.
Bon nombre des plus grands échanges cryptographiques sont disponibles dans de nombreux endroits. Kraken, par exemple, est disponible dans la plupart des pays du monde, à quelques exceptions près, notamment l'Irak, la Syrie, le Tadjikistan et la Corée du Nord. Dans certains pays, comme la Russie et le Yémen, un compte peut être ouvert mais peut ne pas être utilisé pour le trading.
De plus, des lois financières locales différentes peuvent entraîner une disponibilité partielle. Par exemple, vous pouvez utiliser Binance en Europe pour toutes les fonctions à l'exception du trading de produits dérivés, alors qu'il existe une version de Binance spécifique aux États-Unis pour se conformer aux réglementations gouvernementales. Certains actifs numériques peuvent également être limités en fonction de l'emplacement du commerçant.
7. Réputation
La réputation d'un échange est un autre facteur important que vous devriez considérer. Certains échanges ont une réputation étincelante, tandis que d'autres sont connus pour leurs activités suspectes, leur manque de sécurité ou même leurs transactions illégales. Même si un échange est populaire, il n'est pas nécessairement sûr ou digne de confiance.
Par exemple, Coinbase est une plate-forme généralement sécurisée utilisée par des millions de personnes mais qui a été interceptée à quelques reprises mener des activités illicites.
Il vaut toujours la peine de rechercher tout échange que vous envisagez pour déterminer s'il est sage de vous inscrire.
Vos fonds sont importants, tout comme votre échange
Lorsque vous envisagez de placer vos fonds et de mener à bien toutes vos activités liées à la cryptographie, la recherche est très importante. Bien qu'un échange puisse sembler être un bon choix, certains facteurs peuvent affecter sa disponibilité, sa fiabilité et sa facilité d'utilisation. Donc, si vous cherchez à essayer un nouvel échange cryptographique, prenez note des considérations ci-dessus pour vous donner les meilleures chances de choisir la meilleure option.