Il est important de garder la cryptographie sûre et sécurisée.
L'écosystème de la crypto-monnaie est un océan rempli de plusieurs acronymes importants que vous ne pouvez pas ignorer, et il peut sembler écrasant de les apprendre tous. Cependant, deux que vous entendrez de temps en temps dans l'écosystème sont AML et KYC.
La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance de votre client (KYC) sont deux processus réglementaires qui s'efforcent de prévenir la criminalité financière et de promouvoir la transparence dans l'industrie de la cryptographie.
Mais comment diffèrent-ils dans leur portée?
Qu'est-ce que l'AML dans la crypto?
AML signifie Anti-Money Laundering. AML est une série de procédures et de réglementations qui empêchent les criminels d'utiliser la crypto-monnaie pour couvrir les traces de leurs produits d'activités illégales, appelées blanchiment d'argent ou la lessive.
C'est un processus où ces criminels camouflent les gains d'une activité criminelle pour donner l'impression qu'elle provient d'un moyen légitime. Avec ce déguisement, ils peuvent dépenser et investir de l'argent sans sourciller. En raison de son anonymat, la cryptographie attire les criminels comme moyen de laver (blanchir) de l'argent.
En tant que mesure de lutte contre les activités illicites avec la cryptographie, les gouvernements ont introduit des réglementations et les processus qui soumettent les échanges cryptographiques et d'autres entreprises qui traitent des transactions cryptographiques à mettre en œuvre certaines mesures pour lutter contre le blanchiment d'argent. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis, la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, et la Cellule de renseignement financier (CRF) de l'Union européenne sont d'excellents exemples d'agences gouvernementales qui supervisent la lutte contre le blanchiment d'argent règlements.
Ils mettent en œuvre des réglementations pour vérifier l'identité des personnes qui effectuent des transactions en crypto, surveiller leur activités et signaler toute activité suspecte pouvant suggérer un blanchiment d'argent aux autorités compétentes. les autorités.
Qu'est-ce que KYC dans Crypto?
KYC signifie Know Your Customer, qui fait référence aux procédures des institutions financières engagées dans crypto-monnaies pour prévenir le vol d'identité, la fraude et d'autres activités criminelles en vérifiant votre identité.
Les échanges cryptographiques veulent s'assurer que vous êtes exactement qui vous prétendez être et non un criminel frauduleux en collectant vos informations personnelles et vos documents d'identification émis par le gouvernement. Ensuite, ils vérifient votre identité en faisant correspondre les informations que vous avez fournies avec les dossiers publics ou en effectuant des vérifications des antécédents.
Une fois votre identité vérifiée, vous bénéficiez d'un certain accès à leurs services. De plus, une preuve de revenu ou d'adresse vous donnera un accès illimité à leurs services.
Les meilleurs échanges de crypto comme Binance, Coinbase et Kraken effectuer ce processus lors de la signature de nouveaux clients. En fait, un l'échange crypto sans KYC devrait lever des drapeaux rouges quant à sa légitimité. Il convient de noter que les réglementations KYC diffèrent selon les pays et les régions. Certaines régions peuvent être plus ou moins strictes avec KYC.
Quelles sont les similitudes et les différences entre AML et KYC?
Au départ, AML et KYC cherchent à empêcher les activités illégales dans le monde de la cryptographie. Mais alors que AML se concentre spécifiquement sur l'élimination du blanchiment d'argent, KYC se concentre sur la prévention de la fraude et d'autres activités illégales. Les deux travaillent main dans la main pour s'assurer que la crypto-monnaie est utilisée légitimement.
Pour vous aider à mieux comprendre cela, imaginez AML et KYC comme une équipe de détectives travaillant dur pour attraper les méchants du monde de la crypto-monnaie. AML est le détective de terrain en mission à la recherche de blanchisseurs d'argent. En revanche, notre détective KYC assis au bureau fait la paperasse de vérification des pièces d'identité pour s'assurer que personne n'utilise de fausses identités pour perpétrer des activités néfastes. Quel que soit l'endroit où ils exercent leurs fonctions, ils forment une équipe puissante qui garantit la sécurité du monde de la cryptographie.
Une différence principale que nous ne devons pas manquer de souligner est leur mise en œuvre. Les réglementations AML sont généralement appliquées par des agences gouvernementales, comme le Groupe d'action financière (GAFI), au niveau mondial. D'autre part, il est du devoir des institutions financières (par exemple, les bourses de crypto-monnaie ou les banques) de mettre en œuvre KYC. Cela constitue une partie importante des pratiques de gestion des risques.
AML et KYC sont les deux faces d'une médaille
Anti-Money Laundering et Know Your Customer ont une portée différente, mais travaillent finalement pour atteindre un objectif commun: prévenir les crimes financiers et promouvoir la transparence et la légitimité dans l'écosystème de la cryptographie.