La moyenne d'achat est une stratégie d'investissement populaire utilisée sur de nombreux marchés financiers, car elle s'est avérée fiable dans différentes situations de marché. Savoir comment cela fonctionne pourrait vous aider à mieux gérer vos investissements, en particulier sur le marché très volatil de la cryptographie. Voyons rapidement comment fonctionne cette stratégie populaire, ses avantages et ses inconvénients.
Qu'est-ce que la moyenne d'achat ?
La moyenne du coût en dollars (DCA) consiste à investir une certaine somme d'argent dans la cryptographie (ou d'autres actifs) à intervalles réguliers pour atténuer l'effet négatif de la volatilité du marché sur les investissements.
La méthode d'investissement empêche les investisseurs de risquer tout leur capital sur n'importe quelle position de trading. Par conséquent, ils investissent petit à petit dans l'espoir que le prix du marché continuera à devenir favorable. Le DCA est l'une des meilleures stratégies d'investissement pour les investisseurs particuliers afin de générer des bénéfices à long terme.
Comment fonctionne la moyenne d'achat
Pour effectuer des achats périodiques par sommes fixes, vous devez déterminer le montant d'argent que vous êtes prêt à investir. Une fois cela défini, vous pouvez passer à l'actif ou au groupe d'actifs dans lequel vous souhaitez investir. L'actif à acheter doit être celui que vous croyez en sa croissance. Autrement dit, vous pensez que son prix va augmenter, même si vous ne savez pas quand cela se produira.
Supposons que vous souhaitiez investir 10 000 $ dans Ethereum. Votre stratégie d'achats périodiques par sommes fixes pourrait consister à investir dans 50 positions différentes. Vous devrez investir 200 $ à différents moments jusqu'à ce que vous épuisiez l'argent. Selon votre stratégie, vous pouvez acheter de l'Ether tous les jours, toutes les semaines ou à n'importe quel moment ou moment prédéfini que vous devez avoir défini.
Disons donc que le prix de 1 ETH est de 1 200 $. Vous pouvez en acheter pour 200 $ à différents prix, disons à 1 300 $, 1 350 $, 1 400 $ et 1 500 $. Bien sûr, ce n'est pas toujours aussi simple de toute façon. Le marché ne continuera pas à augmenter indéfiniment; il y aura une forme de retracement des prix ou même un long marché baissier qui poussera le prix en dessous du point de départ.
Supposons que le prix tombe à 900 $ pour 1 ETH, ce qui signifie que toute votre position est à perte. Acheter à ce stade peut vous mettre dans une meilleure position à long terme. Il vous aide à acheter à un prix très bas et vous profite tôt des mouvements haussiers. Pratiquer la pratique en continu jusqu'à ce que vous épuisiez l'argent est tout simplement ce qu'est le DCA: vous investissez à différents moments pour réduire les pertes pouvant résulter de l'achat à une seule position.
Certains investisseurs préfèrent utiliser DCA pendant les marchés baissiers car ils ne peuvent pas prédire correctement le point d'inversion des prix. À mesure que le prix baisse, ils commencent à acheter à différents points. Ils le font en pensant que les haussiers prendront le contrôle de certains points et que leurs positions rapporteront des bénéfices.
Votre stratégie d'achats périodiques par sommes fixes n'a pas besoin d'être appliquée à un seul actif. Cela peut également être fait sur plusieurs actifs à la fois. L'idée pourrait même être d'investir un montant particulier dans n'importe quel actif aléatoire au sein d'un ensemble choisi.
Vous pouvez également automatiser votre stratégie DCA grâce aux robots d'investissement automatique ou DCA fournis par les échanges cryptographiques et les plates-formes qui créent des robots. Ces robots de trading crypto faire tout le travail pour vous selon des conditions prédéterminées. Tout ce que vous avez à faire est de définir vos paramètres préférés et de le laisser fonctionner. Les plates-formes qui proposent des bots de trading DCA incluent :
Crypto.com propose un robot de trading DCA, qui exécute des transactions en fonction de paramètres prédéterminés sur son échange. Le bot est disponible gratuitement pour tous ses utilisateurs.
Le bot de trading Bybit DCA est également gratuit pour les utilisateurs de Bybit, et vous pouvez le financer avec USDT ou USDC. Le bot vous permet de choisir jusqu'à cinq crypto-monnaies pour votre stratégie DCA. Après avoir déterminé le montant que vous souhaitez investir, vous pouvez choisir la fréquence des transactions, allant de toutes les dix minutes à une fois toutes les quatre semaines. Vous pouvez également modifier ou résilier le bot comme vous le souhaitez.
Les robots de trading de 3commas peuvent être utilisés sur jusqu'à 18 échanges, y compris Binance et Bybit. Il prend également en charge l'intégration de TradingView. Vous disposez d'un accès de trois jours au forfait gratuit, après quoi vous pouvez vous abonner au forfait Light, Advanced ou Pro.
Le bot de trading crypto Coinrule vous permet de définir votre stratégie DCA en fonction du temps ou du prix. Le bot peut également vous aider à tirer profit de vos transactions. De cette façon, cela vous aide à vendre une partie de votre pièce dans votre devise de base pour accumuler des bénéfices au fil du temps. Coinrule a un plan Starter dont l'accès est gratuit. Il propose également des plans Hobbyist, Trader et Pro, au prix de 29,99 $, 59,99 $ et 449,99 $ par mois, respectivement.
Le bot de trading BitsGap DCA vous permet de bénéficier d'un essai gratuit de sept jours sans saisir les détails de votre carte de crédit. Il a un plan de base, avancé et pro à 23 $, 55 $ et 199 $, respectivement. Vous pouvez payer via votre carte bancaire, PayPal et plus de 59 crypto-monnaies différentes.
3 avantages de l'investissement à coût moyen
Vous trouverez ci-dessous trois avantages de l'investissement DCA.
1. Possibilité de commencer avec peu de capital
L'utilisation de DCA vous permet d'investir un petit montant à la fois. Ainsi, cette méthode d'investissement est abordable pour les investisseurs qui n'ont pas tout le capital à investir en une seule fois. De plus, lorsque la perspective d'une pièce est incertaine, DCA vous permet d'investir dans ces pièces petit à petit jusqu'à ce que vous ayez confiance dans la façon dont la pièce pourrait fonctionner à l'avenir.
2. Facile à utiliser
La moyenne d'achat est une méthode d'investissement simple et facile. Il ne nécessite aucune connaissance technique, ce qui en fait un bon choix pour les débutants. Avec la disponibilité des calculateurs d'investissement automatique et de DCA, il devient même plus facile d'appliquer cette méthode.
3. Le stress émotionnel est réduit
Le DCA empêche les investisseurs de prendre des décisions motivées par leurs émotions. Volatilité crypto constante et la fluctuation régulière des prix ont un moyen de susciter les émotions des investisseurs. Cependant, cette stratégie d'investissement réduit le stress lié à l'observation régulière des tendances du marché pour les opportunités de trading. Par conséquent, vous vous inquiétez moins de la fluctuation des prix ou de la volatilité à court terme.
3 Inconvénients de l'investissement moyen en dollars
La moyenne d'achat présente également certains inconvénients, comme vous pouvez vous y attendre.
1. Tendance à manquer des profits plus importants
Un inconvénient majeur de l'utilisation du DCA est la tendance à manquer des gains plus importants. Cela pourrait se produire lorsque les investisseurs DCA versent des sommes plus petites plutôt qu'une somme forfaitaire lorsque le prix du marché est bas. Par conséquent, les investisseurs DCA pourraient avoir des gains inférieurs à ceux des investisseurs qui investissent une plus grande quantité de capital à la fois.
2. Coût de négociation
Le DCA peut entraîner des coûts de négociation plus élevés car vos ordres sont exécutés régulièrement. Les frais de négociation sont des frais facturés par les plateformes de négociation pour chaque transaction exécutée. Cependant, comme la stratégie est davantage un objectif à long terme, le gain éventuel pourrait couvrir les frais de négociation.
3. Temps d'investissement plus long
Enfin, le DCA est davantage un processus d'investissement à long terme, ce qui signifie que vous ne pouvez pas réaliser de bénéfices instantanés. Selon votre stratégie, cela peut prendre des mois ou des années pour réaliser un profit souhaitable.
Choix intelligent pour les investisseurs conservateurs
Avec la stratégie DCA, vous pouvez investir dans les crypto-monnaies de manière plus conservatrice. Cependant, risquer moins peut également entraîner des bénéfices inférieurs à ceux que vous obtiendriez si vous investissiez tout votre argent dans une seule position, bien que tout investir dans une seule position ait également ses inconvénients. En règle générale, plus le risque est élevé, plus le profit ou la perte potentiel est élevé, et vice versa.
La moyenne d'achat est un choix judicieux pour les nouveaux investisseurs, les traders experts et les investisseurs conservateurs qui se contentent de petites augmentations constantes de leurs avoirs.
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