L'une des plus grandes menaces pour tout commerçant de crypto est d'être brûlé par les soi-disant échanges imbriqués, qui peuvent rapidement drainer vos fonds lorsque vous essayez de les encaisser dans une autre devise. Ces échanges ne sont pas sûrs et il est préférable de les éviter.
Qu'est-ce qu'un échange cryptographique imbriqué ?
Un échange de crypto-monnaie imbriqué fournit à ses clients des services de cryptographie via un compte sur une autre plate-forme. Il agit comme un pont entre ses clients et les services sur un échange cryptographique choisi.
Les bourses imbriquées ne disposent pas de leur propre mécanisme d'échange mais dépendent d'autres bourses réglementées. La plateforme est comme une banque; lorsque les clients déposent de l'argent, la banque le prend et le dépose à nouveau dans une banque réglementée.
Comment fonctionne un échange cryptographique imbriqué ?
Les échanges imbriqués ont des comptes sur des plates-formes cryptographiques populaires et permettent à leurs clients de négocier en utilisant ces comptes imbriqués. Ce que les bourses imbriquées gagnent de leurs opérations, ce sont les commissions intermédiaires. Ils reflètent les activités de leurs clients sur la plateforme officielle, connue sous le nom d'hébergeur, et conservent la commission générée par les transactions. Tout cela est fait à l'insu et sans le consentement du client.
Beaucoup préfèrent les comptes imbriqués en raison de la rapidité des transactions et de l'absence d'un processus d'authentification strict. La clientèle de ces échanges comprend généralement des utilisateurs ignorants, des escrocs, des fraudeurs et même certaines organisations terroristes.
Lorsque vous effectuez une transaction cryptographique sur une plateforme de trading sécurisée, vous devez passer par des contrôles anti-blanchiment d'argent (AML) et connaître votre client (KYC). Ces contrôles sont en place pour vérifier votre identité et confirmer que les fonds que vous essayez de déposer ne sont pas le produit d'activités illégales.
Cependant, ces contrôles de vérification peuvent prendre jusqu'à 30 jours. Cela peut amener certains utilisateurs à opter pour des échanges imbriqués, dont l'autre attrait est leur anonymat criminel. De plus, les contrôles TAML et KYC sont laxistes ou font complètement défaut, ce qui permet d'effectuer les opérations de crypto trading plus rapidement que d'habitude et sans surveillance.
Lorsque vous utilisez des échanges imbriqués, vos fonds ont peu ou pas de garanties de sécurité. Vous pouvez également financer indirectement des opérations illégales comme le trafic d'armes et le terrorisme. Et ce n'est pas tout.
L'ouverture d'un compte avec un échange imbriqué signifie que votre compte n'existe pas techniquement, car il appartient maintenant à l'échange. Il peut être fermé pour plusieurs raisons et votre dépôt disparaîtrait instantanément sans aucune chance de récupération.
Échange de chiffrement imbriqué vs. Échange cryptographique décentralisé: quelle est la différence ?
A première vue, échanges cryptographiques décentralisés (DEX) peuvent ressembler à des plates-formes imbriquées en raison de l'absence de vérifications KYC. Mais il existe des différences notables entre les deux.
Contrairement aux échanges imbriqués, les DEX connectent les acheteurs directement aux vendeurs sans détenir la crypto-monnaie sur l'échange. Les échanges décentralisés sont entièrement automatisés avec des contrats intelligents, des calculs et des algorithmes complexes. Mais un échange imbriqué prendra le contrôle de votre crypto tout en engageant les services d'une autre plate-forme.
Vous pouvez retracer les transactions effectuées sur une plateforme décentralisée jusqu'au compte source. Mais avec les échanges imbriqués, vous ne pouvez pas, car ils utilisent généralement des méthodes sournoises, telles que l'échange de crypto contre de l'argent de poche.
Fonctionnalités standard d'un échange cryptographique imbriqué
Les organismes chargés de l'application de la loi et les échanges réglementés ont tenté de se débarrasser des comptes imbriqués, mais leur mode de fonctionnement a rendu la détection délicate. En effet, ces plates-formes se font constamment passer pour des bourses réglementées. Néanmoins, faites attention aux signes suivants pour éviter d'effectuer des transactions avec des échanges cryptographiques imbriqués et garder vos fonds en sécurité.
Différents taux de change
Avant d'utiliser une plateforme d'échange, vérifiez les taux de change, généralement affichés sur leur page de destination. Vous pouvez avoir affaire à un échange cryptographique imbriqué s'il existe plusieurs variantes. Les plates-formes imbriquées ont différents comptes sur diverses plates-formes réglementées. Et avec chaque plate-forme réglementée ayant un taux de change spécifique, cela entraînera des taux variables sur l'échange crypto imbriqué.
Vérification KYC/AML
Comme mentionné précédemment, les échanges imbriqués utilisent l'absence de processus de vérification comme une attraction. Les vérifications KYC et AML prennent généralement des heures ou plusieurs jours. Par conséquent, toute plate-forme vous permettant de traiter un montant substantiel avec peu ou pas de processus d'authentification est très probablement imbriquée.
Un autre signe révélateur serait l'absence de plafond de transaction, même avec des fonctionnalités de trading avancées.
Vérification de l'explorateur de la chaîne de blocs
Vous pouvez vérifier l'emplacement des transactions et la source de votre crypto lorsque vous souhaitez retirer pour confirmer si une plate-forme est imbriquée. Vous pouvez le faire en utilisant un explorateur de blockchain. Par exemple, s'il existe une adresse externe inconnue ou si votre crypto est envoyée au portefeuille d'un autre échange, vous travaillez peut-être avec un échange crypto imbriqué.
3 raisons pour lesquelles vous ne devriez pas utiliser un échange cryptographique imbriqué
Bien que les transactions cryptographiques puissent être plus rapides sur les plates-formes d'échange imbriquées avec une vérification négligente, vous devez éviter ces plates-formes pour plusieurs raisons.
1. Aucune garantie
Contrairement à la réglementation, échanges cryptographiques sécurisés, les plateformes imbriquées n'offrent aucune garantie quant à la sécurité de vos fonds. De plus, étant donné qu'ils sont toujours en fuite devant les organismes chargés de l'application de la loi et de la réglementation financière, il est une chance que ces échanges imbriqués coupent le tapis sur toutes leurs opérations et disparaissent avec votre crypto.
De plus, les plates-formes hôtes finissent par pêcher les comptes imbriqués et les ferment définitivement.
2. Répression des forces de l'ordre
Les échanges imbriqués sont un refuge pour les rançonneurs, les escrocs et bien d'autres avec des fonds illégaux, à la recherche d'un moyen de nettoyer leur argent en le convertissant en crypto-monnaie. Les forces de l'ordre sont toujours à la recherche de comptes imbriqués, les fermant dès qu'ils sont détectés, ce qui signifie que vos fonds seraient également gelés.
De plus, vous pourriez faire face à des conséquences juridiques s'il est découvert que vous vous associez sciemment à des échanges imbriqués.
3. Soutenir les activités criminelles
Vous pouvez indirectement soutenir des activités illégales telles que la cybercriminalité et le terrorisme en utilisant un échange imbriqué. Le dépôt continu de votre crypto sur des échanges imbriqués les maintient à flot et permet aux personnes impliquées dans des activités illicites de nettoyer leurs fonds de manière pratique.
Évitez les bourses imbriquées, échangez avec des bourses réglementées
N'utilisez pas d'échanges imbriqués. Votre crypto pourrait disparaître sans avertissement, et il n'y aurait aucun moyen pour vous de chercher un recours.
Négociez toujours avec des bourses réglementées. Ils donnent des garanties que votre crypto est en sécurité. Leurs vérifications KYC et AML peuvent prendre un certain temps, mais rien ne remplace la sécurité de vos fonds.