Il est indéniable que le domaine de la crypto-monnaie est complexe. Il y a tellement de rouages dans cette machine que comprendre comment cela fonctionne peut être tout simplement écrasant. Donc, si vous n'obtenez pas vraiment la crypto mais que vous voulez apprendre les bases, consultez le guide ci-dessous pour avoir une bonne compréhension de la dynamique du monde de la crypto-monnaie.
1. Qu'est-ce qu'une Blockchain ?
Les crypto-monnaies existent sur quelque chose connu sous le nom de une chaîne de blocs. Les blockchains sont entièrement virtuelles, mais il est utile de les imaginer comme une chaîne de blocs, d'où leur nom. Vous trouverez ci-dessous une représentation simple d'une blockchain standard.
Les blockchains stockent les données dans l'ordre chronologique en utilisant le hachage, une méthode cryptographique. Le hachage convertit le texte en clair en caractères aléatoires, ce qui rend les données beaucoup plus difficiles à exploiter. Les fonctions de hachage sont cruciales dans la crypto-monnaie, y compris les transactions et le processus de minage (dont nous parlerons plus tard). Ce sont des algorithmes unidirectionnels qui mappent des données de taille arbitraire à des données de taille fixe. En bref, ils sont tenus de maintenir l'intégrité des données de la blockchain.
Chaque bloc d'une blockchain contient différents types de données, telles qu'une liste de transactions vérifiées et le plafond de stockage. Différents réseaux de crypto-monnaie ont différentes tailles de bloc. Bitcoin, par exemple, a une taille de bloc relativement petite de 1 Mo. Chaque bloc contient également le hachage du bloc précédent.
Lorsque le réseau vérifie une transaction, celle-ci est enregistrée dans un bloc. Cet enregistrement est immuable et permanent et peut être consulté par n'importe qui si la blockchain est publique. La plupart des crypto-monnaies ont des chaînes de blocs publiques, y compris tous les grands acteurs du marché comme Bitcoin, Ethereum, Dogecoin et Litecoin. Ces transactions sont confirmées par des mécanismes de consensus, dont nous parlerons bientôt.
2. Comment les cryptos gagnent-ils en valeur ?
Divers facteurs jouent dans la valeur d'un crypto, y compris le battage médiatique, le marketing et la pure chance. Bitcoin, par exemple, est devenu très populaire car il s'agissait de la première crypto-monnaie au monde, créée par l'insaisissable Satoshi Nakamoto en 2008. Lorsque Nakamoto a lancé Bitcoin, chaque Bitcoin ne valait rien. Il a fallu investir pour prendre de la valeur.
Bitcoin a gagné un public fidèle dans ses premières années et a commencé à saigner dans le courant dominant en 2017. À ce stade, Bitcoin valait quelques milliers de dollars, une valeur qui a augmenté au cours des années suivantes. Lorsque la crypto a explosé à la fin de 2020, Bitcoin était déjà un nom familier et établi, de sorte que de nombreux nouveaux investisseurs en crypto ont choisi d'y investir au lieu de pièces plus récentes.
Hype peut également donner une valeur en pièces. Si un nouveau projet est lancé et attire l'attention d'un nombre suffisant d'investisseurs, cette demande accrue contribue à la hausse des prix. Cela peut également se produire si un projet ou un actif est suffisamment bien commercialisé. Le marketing crypto a souvent lieu sur les plateformes de médias sociaux, telles que Twitter.
Mais les pièces peuvent également perdre de la valeur rapidement, comme nous l'avons vu à plusieurs reprises, que ce soit à cause d'un scandale, de problèmes techniques ou autres. C'est pourquoi les investissements cryptographiques sont risqués.
3. Pièces contre Jetons
Lorsque vous entendez parler de crypto-monnaies, vous pouvez les entendre décrites comme pièces et jetons. Alors, quelle est la différence entre les deux ?
Une pièce est un actif qui existe sur une blockchain originale. En d'autres termes, c'est l'atout natif de la blockchain. Par exemple, Dogecoin est la monnaie originale et unique existant sur la blockchain Dogecoin.
Un jeton est un actif qui existe au-dessus d'une blockchain préexistante. Les jetons sont courants sur la blockchain Ethereum, car c'est un choix populaire pour la construction de projets de cryptographie. L'actif natif d'Ethereum est Ether, qui est utilisé pour payer les services sur la blockchain. Parce qu'Ether est originaire de la chaîne Ethereum, c'est une pièce de monnaie. Mais Shiba Inu est un atout développé sur la blockchain Ethereum préexistante. C'est donc un jeton.
4. Qu'est-ce qu'un échange cryptographique ?
Un échange de crypto-monnaie est une plate-forme que vous pouvez utiliser pour échanger des actifs cryptographiques. De nombreux échanges cryptographiques existent aujourd'hui, notamment Coinbase, Huobi, Kraken, Uniswap et Binance.
Si vous souhaitez acheter ou vendre des cryptos, vous pouvez utiliser un échange crypto (bien que les portefeuilles cryptos soient également une option). Les échanges peuvent également conserver vos fonds pour vous entre les transactions.
En plus de cela, vous pouvez consulter les statistiques du marché sur les échanges et miser vos actifs. Le jalonnement fait partie du mécanisme de consensus de preuve d'enjeu et permet aux utilisateurs de verrouiller les actifs de crypto-monnaie pendant une période en échange de récompenses. Vous ne perdez pas vos actifs; vous les consacrez au processus de jalonnement.
Mais que sont les mécanismes de consensus? Comment travaillent-ils?
5. Mécanismes de consensus
Les deux mécanismes de consensus les plus populaires utilisés par les crypto blockchains sont preuve d'enjeu et preuve de travail.
La preuve de participation implique des validateurs, des individus sur le réseau blockchain qui vérifient et confirment les transactions, en s'assurant qu'elles ne sont pas fausses ou illégales. Les validateurs sont également appelés nœuds. Lorsqu'un validateur confirme un bloc de transactions, tous les autres nœuds du réseau doivent le vérifier. En d'autres termes, ils doivent parvenir à un consensus sur la validité du bloc.
Les validateurs sécurisent le réseau en jalonnant une détention de fonds cryptographiques. Ils sont payés pour sécuriser le réseau via des récompenses de jalonnement.
Par exemple, les validateurs du réseau Ethereum doivent miser au moins 32 Ether pour valider indépendamment. Mais les utilisateurs peuvent miser de plus petites quantités de crypto, contribuant au minimum de 32 Ether d'un validateur. L'utilisateur recevra une part des récompenses de jalonnement du validateur, proportionnelle au montant qu'il a misé initialement.
Ensuite, vous avez le mécanisme de preuve de travail. Il s'agit d'une ancienne méthode utilisée par des gens comme Bitcoin et Dogecoin. La preuve de travail implique des mineurs. Ces personnes (ou nœuds) doivent utiliser du matériel spécialisé pour résoudre des problèmes de calcul complexes afin de sécuriser le réseau. Si un mineur résout le problème, il peut miner un bloc sur la blockchain.
Étant donné que la preuve de travail est un mécanisme consensuel, tous les autres mineurs du réseau doivent à nouveau vérifier le bloc avant qu'il ne soit ajouté à la chaîne. Ce type de travail d'équipe généralisé rend le réseau plus équitable et digne de confiance.
6. CeFi vs. DeFi
CeFi est une version abrégée de "finance centralisée". La finance centralisée implique des plateformes centralisées, qui dédient tout le pouvoir et les données à un petit groupe de décideurs. Binance, Kraken et Coinbase sont tous des exemples de plateformes CeFi. CeFi vous permet d'utiliser des devises traditionnelles, telles que l'USD, la GBP et l'EUR, dans votre crypto trading. Cependant, les plates-formes centralisées sont plus vulnérables aux pannes techniques et aux attaques malveillantes.
DeFi est une version abrégée de la "finance décentralisée". La finance décentralisée utilise des plateformes décentralisées, qui répartissent la puissance et les données entre tous les utilisateurs. Cela jette un filet plus large pour le processus de prise de décision, qui, dans ce cas, est connu sous le nom de gouvernance. Alors que les plates-formes décentralisées ne permettent que l'utilisation de crypto-monnaies, elles sont souvent considérées comme plus sûres car leur structure les rend moins exposées aux pannes techniques et aux attaques malveillantes.
7. Portefeuilles cryptographiques
Les portefeuilles crypto stockent vos clés privées. Les clés privées sont ce dont vous avez besoin pour autoriser une transaction. Donc, si quelqu'un a votre clé privée, il peut prendre votre crypto.
Il existe deux principaux types de portefeuilles cryptographiques: matériel et logiciel. Les portefeuilles matériels sont des appareils physiques, tandis que les portefeuilles logiciels sont entièrement virtuels. La plupart des portefeuilles cryptographiques sont des logiciels, dont les goûts sont devenus incroyablement populaires. Mais certains préfèrent les portefeuilles matériels car ils sont isolés d'internet, et donc des attaques à distance.
8. Crypto Jargon expliqué
Si vous vous êtes déjà plongé dans le marché de la cryptographie, vous avez peut-être rencontré une terminologie qui n'a pas de sens. Mais ne vous inquiétez pas; nous allons passer en revue le jargon cryptographique le plus populaire ici afin que vous sachiez ce que vous lisez.
- Réseau décentralisé : un réseau dans lequel l'alimentation et les données sont réparties sur plusieurs points ou nœuds de connexion
- Réseau centralisé : un réseau dans lequel le pouvoir et les données sont hébergés par un petit groupe d'individus
- Pool de liquidité: une masse de fonds cryptographiques sur une plate-forme décentralisée déposée par divers utilisateurs
- Agriculture de rendement: le processus de gagner des récompenses en déposant des actifs dans un pool de liquidités
- Frappe : le processus de création de nouvelles pièces pour la circulation
- Brûlant: le processus de destruction efficace des pièces en les déplaçant vers un portefeuille inutilisable
- Exploitation minière: le processus de circulation de nouvelles pièces et de création de nouveaux blocs de blockchain en résolvant des problèmes de calcul complexes
- Marché baissier: un terme utilisé lorsque les prix des actifs ont chuté de plus de 20 % par rapport aux sommets récents
- Marché haussier: un terme utilisé lorsque les prix des actifs ont augmenté de plus de 20 % par rapport aux récents creux
Nous avons un utile glossaire cryptographique et un guide des acronymes crypto si vous souhaitez en savoir plus sur ce type de terminologie.
L'industrie de la cryptographie est complexe mais peut être naviguée
Le domaine de la crypto-monnaie peut certainement être rebutant, car il semble y avoir tellement de choses que vous devez comprendre avant d'investir un centime. Et bien que cela soit vrai, vous pouvez vous familiariser petit à petit avec cette industrie, d'abord en apprenant les bases.
