La triste réalité de la finance est que l'argent, le plus souvent, vient avec des escroqueries. Tout au long de l'ascension fulgurante de la crypto-monnaie en tant qu'industrie et technologie de blockchain, nous avons vu des activités frauduleuses nuire aux poches des investisseurs et des adoptants.
Alors que la crypto-fraude a ravagé l'industrie depuis sa création, la croissance de ces vols met en danger l'adoption et l'acceptation généralisées de la crypto-monnaie.
Dans cet esprit, examinons l'impact de la crypto-fraude sur les investisseurs et les approches qui peuvent être adoptées pour atténuer l'impact de la cybercriminalité impliquant la crypto.
Les types de fraude par crypto-monnaie
La fraude crypto peut venir dans un variété de formes et de tailles et peut inclure des comportements criminels tels que :
Criminalité financière
Parce que la crypto-monnaie peut être facilement distribuée numériquement, ses transactions instantanées et sa portabilité sans frontières ont fait de la crypto un outil puissant pour l'évasion fiscale, le blanchiment d'argent et la corruption.
Faux ICO
Les ICO (Initial Coin Offerings) ont pris de l'importance vers la fin du deuxième cycle de Bitcoin. Ces ICO impliquent le lancement d'une toute nouvelle crypto-monnaie et sont généralement commercialisées auprès des nouveaux arrivants dans l'espace crypto à la recherche d'un profit rapide. Malheureusement, de nombreux ICO sont fabriqués à partir de rien, composés de faux membres d'équipe et de papiers blancs coupés-collés tout en vendant des pièces inexistantes à des investisseurs sans méfiance.
Pompe et décharges
Schémas de pompage et de vidage est devenu largement utilisé ces dernières années alors que les propriétaires de pièces tentaient de manipuler les marchés en affirmant qu'une crypto était destinée à une croissance substantielle avant de se vendre une fois qu'un objectif bien inférieur était atteint. Ces fausses tentatives de générer du battage médiatique pour une pièce ne sont pas sans rappeler la manipulation boursière traditionnelle.
Schémas de Ponzi
Pas trop différent de la pompe et du vidage, les schémas de Ponzi sont également un véhicule populaire utilisé dans crypto-monnaie pour apporter de la richesse aux détenteurs de longue date d'un actif en attirant de nouveaux adoptants pour générer plus d'argent.
Vol
La crypto est également en proie à des formes de vol plus traditionnelles, où les pirates peuvent pénétrer dans les portefeuilles crypto des utilisateurs et voler leur monnaie numérique. Pour ce faire, ils peuvent créer de faux échanges de crypto-monnaie pour inciter les utilisateurs à envoyer de l'argent ou utiliser des portefeuilles factices pour facturer les utilisateurs sans méfiance. Il y a aussi plusieurs les escroqueries par phishing qui conduisent au vol de crypto.
L'un des moyens les plus populaires de faire de la publicité pour les arnaques à la crypto-monnaie consiste à payer célébrités et influenceurs pour les commercialiser. Malheureusement, en raison du rythme rapide du marché de la cryptographie, de nombreuses célébrités ont accepté de promouvoir des systèmes de crypto-monnaie sans connaissance préalable de l'actif lui-même. En conséquence, nous avons vu des personnalités publiques telles que Floyd Mayweather, DJ Khaled et Kim Kardashian accusées par la SEC pour leur implication dans la promotion des crypto-monnaies sur les réseaux sociaux.
5 étapes qui limiteront la fraude cryptographique
Avec différentes formes de fraude à la crypto-monnaie qui sévissent dans l'industrie, des mesures doivent être prises par les entreprises pour assurer la sécurité des investisseurs. Bien que la décentralisation doive être maintenue, cinq étapes essentielles peuvent être utilisées pour aider à protéger la cryptographie des activités frauduleuses.
- Prioriser la vérification d'identité
- Utiliser les outils d'enrichissement des données
- Bienvenue au nouveau règlement
- Améliorer les interfaces utilisateur
- Éducation pour les utilisateurs de crypto, nouveaux et anciens
Jetons un coup d'œil à ceux-ci plus en détail.
1. Prioriser la vérification d'identité
Alors que de nombreuses entreprises de cryptographie utilisent une forme de vérification d'identité par le biais de mesures KYC et AML, l'acte de télécharger une image de l'identifiant d'un client et ajouter sa photo n'est pas assez fort pour arrêter à lui seul fraude.
Il est essentiel que les entreprises adoptent des méthodes de vérification plus complètes pour confirmer l'identité. L'un des moyens les plus efficaces d'y parvenir est la vérification de la blockchain.
La vérification de la blockchain peut aider à apporter des services d'identité dynamiques, que les entreprises peuvent utiliser pour reconnaître leurs utilisateurs en temps réel. Cela peut incorporer une gamme d'ensembles de données existants tels que des documents d'identité et des données contextuelles comme le téléphone numéros et adresses IP tout en les croisant avec des données tierces comme l'inscription des électeurs information.
Cette forme de recoupement dynamique peut aider à protéger les utilisateurs contre les activités frauduleuses et les cas de duplication d'identités.
Les outils d'enrichissement des données peuvent également aider les entreprises à mieux identifier leurs clients sur la base d'une série de mesures laissées par leur empreinte numérique.
Des questions telles que l'utilisation de VPN, d'adresses e-mail jetables, de faux comptes de réseaux sociaux et d'autres des indicateurs contextuels peuvent être utilisés pour signaler toute activité frauduleuse potentielle avant qu'elle n'ait une chance de se produire préjudice.
Ces outils d'enrichissement sont déjà largement disponibles, et les entreprises de cybersécurité comme SEON sont un exemple de services de cryptographie anti-fraude qui peuvent fournir des recherches inversées d'e-mails, les recherches inversées sur les réseaux sociaux, les empreintes digitales des appareils et un certain nombre d'autres identificateurs de risque qui peuvent aider davantage d'entreprises de crypto-monnaie à éviter de lourdes pertes par des activités criminelles activité.
3. Bienvenue au nouveau règlement
Il peut y avoir un équilibre à trouver entre une réglementation plus stricte et la réalisation d'un paysage cryptographique décentralisé, mais les entreprises doivent travailler avec les régulateurs pour créer un cadre réglementaire propice.
En accueillant davantage de garde-corps réglementaires pour croître parallèlement à la popularité de la cryptographie, échangez l'utilisation dans tout le Nord L'Amérique, le Royaume-Uni, l'Union européenne, l'Asie et le reste du monde peuvent bénéficier d'une plus grande sécurité à travers le tableau.
Par exemple, les échanges de crypto-monnaie aux États-Unis sont censés être réglementés par la BSA, mais nous n'avons pas encore vu de lois modifiées pour s'appliquer spécifiquement aux fournisseurs de services d'actifs numériques. Il est vital de combler ces lacunes pour offrir un niveau de protection plus complet.
4. Améliorer les interfaces utilisateur
Ces derniers mois, nous avons vu sites d'escroquerie à la cryptographie prétendant être des échanges et des marchés NFT pour inciter les investisseurs à acheter des jetons imaginaires ou à payer pour des crypto-monnaies qui n'existent pas.
Ce risque est particulièrement pertinent dans le monde des NFT en raison du volume d'actifs qui transitent par des marchés comme OpenSea et de la facilité avec laquelle les escrocs peuvent dupliquer des jetons non fongibles.
Dans cette optique, les entreprises doivent s'assurer que leurs interfaces utilisateur sont aussi faciles à utiliser et fiables que possible pour éviter que les visiteurs ne se perdent ou ne cliquent sur des liens frauduleux. De plus, l'ajout d'éléments Web plus difficiles à reproduire pour les escrocs peut également être un avantage pour aider à lutter contre la fraude.
5. Éducation pour les utilisateurs de crypto, nouveaux et anciens
Chaque entreprise orientée vers la cryptographie qui a l'ambition d'accueillir de nouveaux investisseurs doit utiliser un portail d'apprentissage qui prend en charge l'éducation sur la sécurité en ligne.
De nombreux échanges en ligne comme Coinbase développent déjà leurs ressources d'apprentissage avec un accent particulier sur la mécanique de la blockchain et la détection des fraudes.
En tant qu'industrie relativement nouvelle, de nombreuses actions frauduleuses reposent sur l'escroquerie d'utilisateurs qui ne connaissent pas parfaitement l'industrie. Les entreprises de cryptographie doivent atténuer cela en priorité.
Ouvrir la voie à l'adoption grand public
Peut-être plus important encore, adopter une approche proactive pour limiter les activités frauduleuses dans la cryptographie constituera la pierre angulaire de l'adoption généralisée. Pour de nombreux investisseurs potentiels à travers le monde, les crypto-monnaies sont étranges et mystérieuses, et les perceptions peuvent rapidement se tourner vers les liens du paysage avec le marché noir et les activités criminelles.
Grâce à des ressources d'apprentissage et à une réglementation plus efficaces, la cryptographie peut devenir un environnement sûr pour tous et un lieu où les investisseurs peuvent prospérer sans craindre de perdre leurs actifs.
