6 façons de perdre votre argent en utilisant les échanges cryptographiques et comment les éviter

Points clés à retenir

• Les piratages et les failles de sécurité sont courants dans les échanges cryptographiques, il est donc important d'utiliser des plateformes réputées et de prendre des mesures de sécurité standard.
• Méfiez-vous des escroqueries cryptographiques, telles que les fausses ICO et les schémas de Ponzi, et effectuez toujours des recherches avant de déposer votre crypto sur n'importe quelle plateforme.
• Les problèmes réglementaires peuvent avoir un impact sur votre accès aux échanges cryptographiques, alors vérifiez les réglementations associées et respectez toutes les exigences avant d'utiliser un échange.

Avec la popularité et l’étendue des crypto-monnaies comme Bitcoin, de plus en plus de personnes se tournent vers les échanges cryptographiques qui facilitent le commerce, l’investissement et le stockage de leurs actifs numériques.

Vous avez probablement utilisé ou regardé des publicités sur plusieurs de ces plateformes, mais vous ne connaissez probablement pas tous les risques qui y sont associés. Voici six façons dont les gens perdent de l’argent sur les échanges cryptographiques et comment éviter ces pièges.

1. Piratages et failles de sécurité

Les piratages et les failles de sécurité sont monnaie courante dans le secteur de la cryptographie, principalement en raison de la nature numérique des crypto-monnaies. Naturellement, cela se reflète également dans les échanges cryptographiques. Les pirates peuvent attaquer l’ensemble de la plateforme, un compte ou un portefeuille individuel sur la plateforme, une transaction ou l’une des unités de stockage de la bourse.

Rapports d'activité de CNN que des pirates ont volé des crypto-monnaies d'une valeur de 3,8 milliards de dollars rien qu'en 2022, bien que cela inclue des échanges cryptographiques et finance décentralisée (DeFi) protocoles. Pourtant, les piratages de plateformes cryptographiques étaient courants en 2022. Par exemple, des pirates ont volé plus de 600 millions de dollars dans le portefeuille de FTX en 2022, quelques heures après la déclaration de faillite de la bourse.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart et Coincheck sont d'autres échanges cryptographiques qui ont été piratés, parmi lesquels les pires hacks cryptographiques de tous les temps. Les pirates informatiques volent généralement les clés privées des investisseurs ou des administrateurs de plateforme ou insèrent ou exploitent des bugs ou des vulnérabilités dans les portefeuilles ou les logiciels de la bourse.

Vous ne devez utiliser que des plateformes largement reconnues, sûres et réputées, dotées de normes de sécurité élevées. Même si cela n’éliminera pas les piratages, cela vous permettra de profiter des mesures et informations de sécurité standard. Assurez-vous d'activer l'authentification à deux facteurs, utilisez des mots de passe forts, protégez vos appareils et évitez les e-mails et les liens de phishing cherchant à vous amener à révéler les informations de votre compte.

De plus, vous pouvez utiliser un échange décentralisé (DEX) au lieu d'un système centralisé, car les DEX vous permettent de stocker vos clés privées. Par conséquent, vous pouvez stocker vos actifs hors ligne, en utilisant des portefeuilles matériels plus difficiles à pirater. Même lorsque vous utilisez un échange centralisé, vous pouvez envisager d’en utiliser un avec stockage frigorifique.

2. Escroqueries cryptographiques

Contrairement aux hacks, qui ne nécessitent pas la participation des investisseurs en cas de perte, les escroqueries nécessitent votre participation.

Plusieurs échanges cryptographiques frauduleux commettent des escroqueries sous différentes formes, notamment de fausses offres initiales de pièces (ICO), des systèmes de Ponzi, des systèmes de pompage et de vidage et un support client frauduleux. Ces escroqueries impliquent généralement des promesses de rendements élevés, des offres exclusives, des menaces ou des tromperies. En fin de compte, ces échanges prennent votre crypto et manipulent le marché ou disparaissent tout simplement.

Un exemple populaire est l’arnaque OneCoin. Grâce au marketing agressif de l’équipe et aux promesses de rendements massifs, de nombreuses personnes ont investi plus de 4 milliards de dollars. Cependant, l’arnaque s’est déroulée en 2017 après la disparition du cerveau, Ruja Ignatova.

Faites toujours des recherches avant de déposer votre crypto sur n’importe quelle plateforme. Lire les livres blancs sur la cryptographie, consultez les membres de l'équipe, le support client et la direction, et lisez les avis clients crédibles. Si vous tombez sur des offres non sollicitées qui semblent trop belles pour être vraies, vous devriez courir dans la direction opposée.

3. Les questions de réglementation

Les réglementations en matière de cryptographie varient d'un pays à l'autre et ces lois changent fréquemment. Certains pays, comme la Chine et l’Arabie Saoudite, interdisent le trading de cryptomonnaies, d’autres, comme le Royaume-Uni et les États-Unis, imposent des taxes. les transactions cryptographiques, et certaines, comme Malte et l'Allemagne, nécessitent KYC (connaître votre client) ou AML (lutte contre le blanchiment d'argent) conformité.

Ces réglementations peuvent affecter la façon dont vous accédez et utilisez les échanges cryptographiques. Elles peuvent également entraîner des amendes ou la confiscation de vos biens. En outre, la position réglementaire d'un pays influence ce qu'il advient de vos actifs en cas de faillite ou de piratage.

Pour éviter les pertes dues à des problèmes réglementaires, vérifiez les réglementations associées avant d’utiliser un échange cryptographique dans un pays ou une région. Assurez-vous de respecter toutes les exigences ou obligations qui s’appliquent à vous en tant qu’utilisateur ou commerçant de crypto. Puis, avant de procéder, vérifiez si l'échange suit réglementations relatives à la connaissance du client (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ou toute autre exigence légale.

4. Problèmes techniques sur la plateforme

Le matériel, les logiciels, les protocoles ou les services d'échange cryptographique peuvent mal fonctionner en raison de bogues, d'erreurs, de mises à jour, de surcharge ou de plusieurs autres raisons.

Aussi éphémères soient-elles, ces problèmes peuvent entraîner des retards ou des erreurs dans les transactions. Parfois, des problèmes techniques peuvent refuser l’accès aux fonds ou exposer les fonds aux pirates.

Encore une fois, utilisez toujours des échanges fiables et testés avec des systèmes de sécurité robustes; évitez ceux qui apparaissent toujours dans l’actualité pour des problèmes techniques non résolus. Lorsque vous choisissez une bourse avec laquelle échanger, testez-la avec de petites transactions. Il n’est peut-être pas judicieux de se lancer dans des transactions lourdes.

Méfiez-vous des décalages ou des codes d'erreur lors de l'utilisation de l'échange, par exemple lorsque vous vous connectez ou revenez à une page précédente. Vous devez également signaler tout problème ou erreur étrange à l’équipe d’assistance de la bourse, surveiller régulièrement votre solde et l’historique de vos transactions et sauvegarder vos données.

5. Volatilité du marché et mauvaises décisions commerciales

En raison de la nature très volatile des marchés de la cryptographie, les prix des crypto-monnaies fluctuent considérablement et de manière imprévisible. Vous pouvez acheter un jeton vers midi, et son prix et son volume sont considérablement différents à minuit; c'est possible en crypto !

Ces fluctuations sauvages des prix, des volumes et des liquidités peuvent affecter les profits et les pertes. Vous pouvez accumuler plus de pertes si vous achetez ou vendez votre crypto sans stratégie de trading ou d’investissement intelligente.

Pour éviter les pertes, vous devez disposer d'un plan de trading ou d'investissement clair et réaliste, adapté à vos objectifs, à votre budget et à votre appétit pour le risque. Ce plan devrait inclure des stratégies, comme ne risquer que 1 à 2 % de votre capital par transaction. Cependant, limitez la fréquence à laquelle vous négociez pour éviter d’accumuler des frais de transaction.

Se renseigner sur les tendances et les indicateurs du marché des cryptomonnaies est également une bonne idée. Vous pouvez également investir dans Outils de trading crypto basés sur l'intelligence artificielle (IA) cela vous aidera à éviter le trading impulsif et à protéger vos bénéfices.

6. Frais de transaction ou de gaz élevés

Lorsque vous envoyez ou recevez des cryptos, vous payez des frais de transaction. De même, vous payez des frais de gaz lorsque vous exécutez contrats intelligents ou des transactions sur le réseau Ethereum.

Les frais de transaction et de gaz varient selon les bourses en fonction de la congestion du réseau, de la complexité des transactions et de la demande; parfois, les frais peuvent dépasser le montant que vous envoyez ou recevez. Ces frais peuvent gruger vos bénéfices commerciaux et vos économies au fil du temps.

Avant de choisir un échange, vérifiez ses frais. Pensez également aux actifs que vous détiendrez ou négocierez; certains réseaux, comme Ethereum, facturent des frais de gaz extrêmement élevés. Vous pouvez utiliser des plateformes qui offrent des frais ou des réductions faibles, comme les solutions de couche 2 (par exemple, Polygon), les échanges décentralisés (par exemple, Uniswap) ou les agrégateurs (par exemple, 1inch).

De plus, vous pouvez planifier vos transactions pour éviter les périodes de congestion du réseau et de forte demande.

Conservez vos actifs sur les échanges cryptographiques

Les échanges de crypto-monnaies sont un excellent moyen de détenir ou d’échanger des crypto-monnaies, notamment parce qu’ils sont pratiques et faciles à utiliser. Cependant, ils comportent des risques importants qui peuvent vous laisser sans votre crypto.

En comprenant comment vous pouvez perdre de l’argent sur les échanges cryptographiques, vous pouvez prendre des décisions plus judicieuses pour protéger vos actifs. Appliquez les meilleures pratiques telles que l'utilisation d'échanges réputés, le respect des réglementations et le trading en toute sécurité. Si vous êtes vigilant, vous pouvez utiliser avec succès ces échanges dans votre parcours d’investissement cryptographique.