Comment utiliser Mint pour gérer votre budget et vos dépenses en ligne

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Quand j'ai récemment découvert que ma banque locale avait finalement été ajoutée à menthe, Je me suis immédiatement inscrit. MakeUseOf a fait un présentation de Mint Économisez de l'argent et suivez vos finances avec Mint Lire la suite en 2007, alors qu'il était dans sa version bêta. Depuis lors, il a grandi et ajouté plus de fonctionnalités, il est donc temps de publier une mise à jour.

Mint est un système gratuit et automatique de suivi des finances en ligne et budgétisation plate-forme un peu comme Microsoft Money et Quicken. Depuis que j'ai ajouté mes comptes financiers (Paypal, cartes de crédit, services bancaires), j'ai cessé d'utiliser des applications logicielles similaires sur mon Mac et mon iPhone. Mint fait tout le travail de comptabilité personnelle pour moi. Dans cet article, je vais partager quelques conseils sur l'utilisation des fonctionnalités de Mint pour suivre et budgétiser vos dépenses.

Comment faire un budget neuf - Configurer des catégories

Lorsque vous ajoutez vos comptes financiers à votre compte Mint, environ un an de vos transactions passées et actuelles est ajouté à votre compte. En utilisant vos transactions passées, Mint affecte vos transactions à différentes catégories. Par exemple, les transactions par carte de crédit ou de débit que vous effectuez chez Target se verront attribuer le

Achats Catégorie. Une transaction de Best Buy sera affectée à Électronique et logiciels. Vous pouvez constater que bon nombre de vos transactions se voient attribuer des catégories appropriées, mais vous pouvez également modifier ou créer des catégories pour n'importe quelle transaction.

Voici comment procéder.

• Ouvrez votre compte Mint et cliquez sur Transactions dans la barre de menus en haut de la page Web. Sélectionnez la transaction pour la catégorie que vous souhaitez modifier.

• Sélectionnez la catégorie actuelle de la transaction et cliquez sur le triangle dans le champ de sélection pour modifier le nom de la catégorie ou voir s'il existe une sous-catégorie. Donc, si votre transaction provient d'Amazon, vous pouvez laisser la catégorie par défaut Achats ou vous pouvez lui attribuer une sous-catégorie, telle que Livres ou Vêtements.
• Maintenant que vous avez changé de catégorie, vous voudrez probablement que toutes les transactions futures de Amazon par exemple soient toutes étiquetées Livres au lieu de juste Achats. Pour ce faire, vous devez modifier les règles définies pour ce type de transaction. Clique sur le Modifier les détails languette.

Dans la boîte de dialogue résultante, sélectionnez "Renommer toujours Amazone comme Amazon et catégoriser comme Livres.«Cette nouvelle règle changera toutes les transactions Amazon existantes et futures. Notez également que vous pouvez attribuer des balises aux transactions, ce qui est idéal pour garder une trace des dépenses liées aux taxes par opposition aux dépenses personnelles. En cliquant "Gérez vos tags ", vous pouvez modifier, ajouter et supprimer des balises.

Lorsque vous configurez votre compte et ajoutez des transactions pour la première fois, il se peut que de nombreuses transactions ne soient pas classées. Prendre le temps d'établir des règles pour les transactions non catégorisées vous aidera inévitablement à surveiller vos dépenses. De plus, un outil utile à cet égard est que vous pouvez cliquer sur le bouton "Afficher tout" bouton sur le côté droit de votre Transactions pour obtenir une liste des dépenses totales pour toutes les transactions pour une catégorie, une sous-catégorie ou un magasin particulier.

Définition des budgets

L'une des meilleures raisons d'utiliser Mint et de prendre la peine de classer les transactions est que vous pouvez créer des budgets Mint, en particulier pour les dépenses et les services discrétionnaires. Par exemple, j'aime m'assurer que je dépense un montant limité d'argent sur des livres et des applications iPad / iPhone par mois. Si je ne surveille pas mes dépenses sur ces articles, j'ai tendance à dépenser trop et même parfois à gaspiller de l'argent en ne suivant pas ces dépenses.

Encore une fois, lorsque vous configurez votre compte Mint, Mint crée quelques budgets par défaut que vous pouvez modifier ou en créer de nouveaux. Pour ce faire, cliquez sur Planification dans la barre de menus de la page de votre compte. Sélectionnez le budget que vous souhaitez modifier ou mettre à jour. Ou cliquez sur le Créer un budget pour créer un nouveau budget.

Pour un budget existant, vous pouvez augmenter ou diminuer le montant en cliquant sur les triangles gauche et droit. Vous pouvez apporter des modifications supplémentaires en cliquant sur le Modifier les détails , dans lequel vous pouvez modifier la période du budget et vérifier si vous souhaitez ou non que le budget sélectionné soit reporté au mois suivant. Lorsque vous dépensez de l'argent pour ces budgets, la couleur de la barre passera du vert au rouge lorsque vous dépasserez votre budget.

Presque tout sur Mint est automatique. Ainsi, une fois vos transactions mises à jour pour vos comptes, toutes vos catégories et budgets sont automatiquement mis à jour. Vous n'avez jamais à saisir manuellement ces données.

Configuration des alertes par e-mail

Une autre fonctionnalité Mint utile qui vous aide à surveiller vos finances consiste à vous envoyer des alertes par e-mail lorsque vous avez dépassé le budget, lorsque votre solde est faible, lorsqu'une facture est due, etc. Vous pouvez configurer les paramètres des alertes en cliquant sur Votre profil sur la page de vos comptes. Dans la liste déroulante, sélectionnez Courriel et alertes pour configurer les modifications.

Obtenez l'appli iPhone Mint gratuite

Si vous êtes un utilisateur mobile Apple, vous pouvez télécharger l'application gratuite Mint pour consulter votre compte en ligne. Cependant, les transactions peuvent ne pas apparaître immédiatement sur votre compte Mint. La mise à jour peut prendre une heure ou deux. Mais l'utilisation de l'application mobile vous permet également d'ajouter des balises et / ou de changer de catégorie pour de nouvelles transactions. Vos nouvelles alertes s'affichent également dans l'application.

Il y a beaucoup plus de fonctionnalités dans Mint, et une fois que vous aurez configuré vos comptes, vous verrez qu'il vous fournit une mine d'informations sur vos finances, ainsi que des conseils pour économiser argent.

Mint.com n'est peut-être pas la meilleure solution pour par exemple suivre un compte de grande entreprise, mais pour les comptes personnels et les petites entreprises, le service est un énorme gain de temps. Le plus gros inconvénient du service, cependant, est qu'il ne permet pas d'imprimer les rapports de vos transactions, catégories et résumés. Vous devez télécharger les données, puis configurer une feuille de calcul pour créer des rapports. Espérons que les développeurs de Mint aborderont ce problème dans les futures mises à jour.

Faites-nous savoir si et comment vous utilisez Mint.com. Cela vous a-t-il aidé à budgétiser vos dépenses?