Qu'est-ce que le staking de crypto-monnaie ?

Chaque technologie évolue. La première blockchain a produit le Bitcoin sous forme d'or déflationniste, une réserve de valeur. Le deuxième type de blockchain a produit des contrats intelligents sous la forme d'Ethereum, jetant les bases d'une finance décentralisée.

Les deux utilisent un mécanisme de consensus de preuve de travail (PoW) pour vérifier les transactions entre les nœuds du réseau. Les dernières blockchains de troisième génération passent du PoW au Proof-of-Stake (PoS). Au lieu d'utiliser l'exploitation minière comme un consensus énergivore, les blockchains PoS utilisent le jalonnement.

Mais qu'est-ce que le staking et comment ça marche?

Consensus: l'épine dorsale de la blockchain

Pour bien comprendre ce qu'est le staking, vous devez d'abord comprendre pourquoi les blockchains dépendent du consensus. Comme vous le savez peut-être déjà, la blockchain est un grand livre numérique distribué sur un réseau d'ordinateurs. Chaque ordinateur de ce réseau, appelé nœud, détient l'enregistrement de l'ensemble du grand livre.

Par conséquent, si un nœud tombe en panne ou est attaqué, le registre est consulté ou comparé à d'autres nœuds. La manière dont un grand livre est vérifié entre les nœuds est appelée consensus. Comme son nom l'indique, ces algorithmes vérifient tous les pairs sur le réseau pour déterminer le véritable état du grand livre, qu'il s'agisse de crypto-monnaies ou contrats intelligents.

Il s'ensuit logiquement que le consensus (comme dans l'accord général entre les nœuds quant à l'état du réseau) donne à la blockchain sa réputation de réseau inattaquable, décentralisé et sans confiance. En conséquence, lorsqu'une transaction est effectuée, c'est-à-dire qu'un nouveau bloc est ajouté, tous les utilisateurs peuvent être assurés que le nouvel état de la blockchain est vrai.

Comment fonctionne le jalonnement ?

Après qu'Elon Musk ait tweeté cela Tesla avait annulé son option de paiement Bitcoin, le marché de la crypto a subi un effondrement de 40%. Cela s'est produit non pas à cause de l'annulation elle-même, mais parce que Musk a présenté Bitcoin comme n'étant pas assez respectueux de l'environnement.

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Étant donné que Bitcoin utilise le consensus Proof-of-Work pour vérifier les transactions et ajouter de nouveaux blocs, il est assez énergivore. Le travail nécessite une puissance de calcul pour qu'un nœud résolve un casse-tête mathématique. En conséquence, ceux qui vérifient un réseau PoW doivent investir dans du matériel coûteux qui utilise beaucoup d'électricité.

En revanche, les blockchains Proof-of-Stake (PoS) telles que Ethereum, Solana, Polkadot, Algorand et Cardano utilisent des validateurs au lieu de mineurs. Les validateurs deviennent les gardiens du réseau en jalonnant une certaine quantité de la crypto-monnaie native de la blockchain. En d'autres termes, ils verrouillent les actifs cryptographiques, qui sont ensuite utilisés pour valider les transactions blockchain.

Le Crypto Staking gagne-t-il une récompense ?

En fonction du nombre d'actifs bloqués (mises en jeu), les validateurs reçoivent des récompenses. Bien sûr, les validateurs ne sont pas de vraies personnes mais des ordinateurs qui exécutent un logiciel de validation. Il contient également la copie complète de la blockchain.

Chaque fois qu'un utilisateur soumet une transaction, comme acheter un TVN, un validateur ajoute la transaction à la blockchain. Ethereum n'a pas encore complètement fait la transition vers le PoS, mais il a déjà un enjeu, à un niveau minimum de 32 ETH, pour que son ordinateur se qualifie. Actuellement, Ethereum est le réseau le plus décentralisé avec 233 734 validateurs qui ont jalonné environ 7,2 millions d'ETH d'une valeur de 24,3 milliards de dollars.

D'autres blockchains PoS ont des seuils de jalonnement différents, mais Ethereum détient de loin la plus grande part de marché en tant que plate-forme de contrat intelligent.

Comme vous pouvez le constater, le jalonnement cryptographique est une activité passive. Le jalonneur verrouille ses pièces dans un portefeuille, qui sont ensuite utilisés pour ajouter de nouveaux blocs de blockchain, c'est-à-dire des transactions. Plus les avoirs mis en jeu sont importants, plus la mise sera probablement utilisée pour valider les blocs.

Jalonnement sur les échanges cryptographiques

Il existe une autre forme de jalonnement qui peut également être utilisée comme source de revenus. Les plus grands échanges, Binance et Coinbase, offrent tous deux des récompenses pour le jalonnement d'actifs cryptographiques. Par exemple, sur Coinbase, vous pouvez gagner jusqu'à 5% APR (taux annuel en pourcentage) sur le jalonnement ETH en verrouillant les fonds de votre portefeuille crypto sur l'échange.

Pendant ce temps, Binance a jusqu'à 20% APY (rendement annuel en pourcentage) sur ETH 2.0. La différence entre APR et APY est que le premier ne tient pas compte des intérêts composés. Les deux échanges permettent de miser ETH si vous avez un solde minimal. Ensuite, ils se connectent aux protocoles blockchain pour gagner des récompenses.

Peu de gens ont 32 ETH (108 000 $) à portée de main pour devenir validateurs d'Ethereum, c'est donc la deuxième meilleure solution pour un revenu passif avec le moins de risques possible. En parlant de cela, les validateurs qui jalonnent leurs pièces peuvent être punis s'ils ne parviennent pas à valider les blocs ou s'ils adoptent un comportement malveillant. Ensuite, leurs avoirs cryptographiques verrouillés sont réduits à titre de mesure punitive.

Existe-t-il un moyen d'augmenter les récompenses de staking ?

Comme indiqué, la probabilité que les actifs jalonnés soient utilisés pour la validation est proportionnelle à leur taille. En conséquence, un groupe de jalonneurs peut créer un pool de jalonnement pour accumuler leurs avoirs. Cela augmente leurs chances d'être fréquemment utilisé pour valider des blocs de blockchain.

De même, cela augmente également la fréquence de récompense. Lido est l'un des pools de jalonnement ETH les plus populaires. Cependant, il faut être prêt à verrouiller ses actifs cryptographiques pendant une période de temps déterminée. Il existe d'autres stipulations en fonction de chaque pool de jalonnement.

Néanmoins, les pools de jalonnement constituent le moyen le plus rapide de partager proportionnellement les récompenses sans avoir une fortune à miser. De plus, des plates-formes telles que Staked, MyContainer et Stake Capital se sont spécialisées dans l'offre de staking-as-a-service (SaaS).

Quels autres cryptos peuvent être jalonnés ?

Aux côtés d'Ethereum (ETH), on pourrait également miser sur Cardano (ADA), Solana (SOL), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Kusama (KSM), Zilliqa (ZIL) et Polkadot (DOT). Chacun a son propre pourcentage de plage de jalonnement APY supérieur, cela vaut donc la peine d'être considéré.

Solana, en particulier, a réussi à surperformer Ethereum de 500% au cours des trois derniers mois, en grande partie grâce à augmentation des ventes de NFT et de la vitesse de pointe, de l'évolutivité et de la combinaison du PoS avec la preuve d'historique de Solana (PoH).

Alors que beaucoup considèrent Bitcoin comme une meilleure alternative à l'or, comme couverture contre l'inflation, vous constaterez que ces blockchain émergentes les produits ont de meilleures chances d'avoir un rendement 2X ou 10X en un an (pas de conseil en investissement, n'investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre perdre!).

Enfin, ces réseaux paient des récompenses de mise en fonction du taux d'inflation actuel, ainsi que la disponibilité et la commission du validateur. Étant donné que les comptes d'épargne bancaires traditionnels offrent un APY proche de zéro, il vaut la peine de rechercher des réseaux de points de vente pour déterminer le modèle de staking optimal.

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