Comment les NFT sont-ils utilisés pour le Wash Trading et le blanchiment d'argent ?

Les jetons non fongibles (NFT) font souvent la une des journaux. Un jour, quelqu'un gagne des millions en vendant "l'art numérique" en tant que NFT. Le suivant, une start-up NFT potentielle a mis ses investisseurs au tapis, leur volant tout leur argent.

Cela ne fait aucun doute: les NFT sont controversés.

Une chose prélevée sur les NFT est leur rôle dans le blanchiment d'argent. Les NFT facilitent plus que jamais le blanchiment d'argent d'une entreprise criminelle, aidant les organisations criminelles du monde entier à nettoyer leurs gains mal acquis.

Alors, comment les NFT sont-ils utilisés pour le blanchiment d'argent ?

Qu'est-ce qu'un NFT ?

Selon notre explicatif sur les NFT, un NFT est un "actif numérique unique que vous ne pouvez pas diviser en plus petits morceaux (contrairement à un numérique ou à une crypto-monnaie), mais qui a un historique immuable et traçable (comme la plupart des monnaies numériques ou des crypto-monnaies)." Vous pouvez utiliser un NFT pour représenter toutes sortes d'objets numériques différents, mais ils sont généralement liés à des oeuvres d'art.

Une fois créé, le propriétaire NFT peut vendre son jeton unique via un Marché NFT, fixant le prix qu'ils souhaitent dans l'espoir que quelqu'un achètera leur jeton. Les transactions sont généralement effectuées en crypto-monnaie, bien qu'il y ait des ventes occasionnelles en monnaie fiduciaire, comme Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, qui s'est vendu pour la somme époustouflante de 69,3 millions de dollars lors du tout premier art numérique de Christie's enchères.

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Les NFT sont-ils utilisés pour le blanchiment d'argent ?

Il est difficile de voir comment les NFT ne sont pas utilisé pour le blanchiment d'argent. Toutes les pièces mobiles sont là pour rendre le traitement et le nettoyage de l'argent aussi simples que possible. Les NFT et le trading de crypto-monnaie ajoutent une couche pratique d'abstraction pour les criminels, incroyablement simple à utiliser, effectivement gratuite au point de service et de nombreuses fonctionnalités de confidentialité pour démarrer.

Alors, comment les NFT sont-ils utilisés pour le blanchiment d'argent ?

1. L'organisation criminelle crée un NFT unique et en fait la publicité sur un marché NFT.
2. L'organisation criminelle achète son propre NFT sur le marché NFT, en utilisant une identité qui masque son lien avec elle-même.
3. Répéter.

Il y a quelques autres éléments mobiles dans le processus, mais pas beaucoup plus, et c'est le schéma approximatif du fonctionnement du blanchiment d'argent NFT. Une organisation utilisant des NFT pour nettoyer de l'argent utilisera probablement un vaste réseau de portefeuilles de crypto-monnaie et pourrait même tenter de déplacer le produit via un échange de crypto-monnaie pour ajouter plus d'étapes entre eux et le portefeuille final (où la crypto sera échangée contre fiat devise).

Une fois que le NFT a été « échangé » plusieurs fois, la crypto-monnaie associée est « propre ». De plus, même si la blockchain la technologie signifie que retracer le portefeuille de vente d'origine est un jeu d'enfant, déterminer à qui appartient réellement le portefeuille est entièrement différent. Les réglementations Know Your Customer (KYC) et Anti Money Laundering (AML) ne sont pas disponibles sur tous les marchés NFT et, à ce titre, n'importe qui peut ouvrir un compte, effectuer une vente et garder son identité cachée.

À d'autres moments, les criminels peuvent utiliser des comptes volés pour les marchés NFT populaires pour renforcer la légitimité d'une transaction, pirater un compte, effectuer la vente, puis disparaître.

Certains utilisent le même procédé pour gonfler artificiellement les prix des NFT. Chaque vente entre comptes liés offre une opportunité d'augmenter la valeur de vente, poussant les prix plus haut qu'ils ne pourraient raisonnablement l'être. Wash trading, comme on appelle ce processus, est une autre forme de manipulation NFT et qui est liée au blanchiment d'argent et à d'autres formes de fraude NFT.

Le blanchiment d'argent NFT ou le Wash Trading est-il illégal ?

Absolument. Ce n'est pas parce que nous parlons d'actifs de crypto-monnaie que les lois financières habituelles ne s'appliquent pas. Le blanchiment des produits du crime par n'importe quelle méthode est illégal, tout comme l'est le commerce de lavage pour gonfler artificiellement le prix d'un produit. La difficulté est qu'avec la crypto-monnaie et les NFT, la trace papier est beaucoup plus facile à cacher.

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Le blanchiment d'argent n'est pas seulement une chose NFT

Il est important de noter que le blanchiment d'argent NFT n'est pas seulement un problème de crypto-monnaie. Les NFT ont facilité le processus de blanchiment d'argent, mais les criminels utilisent depuis longtemps des œuvres d'art rares ou de grande valeur (et d'autres antiquités rares) pour blanchir de l'argent et effectuer des transactions illégales. L'échange d'objets de grande valeur est un moyen relativement simple de transférer de l'argent entre des entités, encore mieux si vous pouvez ajuster la valeur de l'objet à votre guise (comme avec les NFT).

De plus, étant donné le nombre phénoménal de transactions NFT qui ont lieu chaque jour, l'idée que la plupart des transactions NFT permettent une certaine forme d'entreprise criminelle est également loin d'être vraie. OpenSea, leader du marché NFT, compte désormais plus d'un million d'utilisateurs enregistrés. Les suggestions selon lesquelles la plupart de ces utilisateurs sont enregistrés pour aider au blanchiment d'argent ou à d'autres fraudes liées aux NFT sont difficiles à quantifier.

Ou, prenez la contrefaçon d'art. Tout comme la falsification a lieu dans le monde de l'art, il en va de même dans le monde de l'art NFT. En effet, le processus de "forgeage" de l'art NFT est plus que simple, car la plupart des arts numériques peuvent être plagiés en quelques clics. Une fois enregistrée sur un ordinateur, l'œuvre d'art numérique volée est téléchargée sur un marché NFT et vendue comme un original. Malheureusement, il y a peu de recours pour ceux qui découvrent que leurs œuvres d'art numériques ont été volées et vendues en tant que NFT. Même si les sites de médias sociaux basés sur l'art numérique comme DeviantArt travaillent dur pour suivre les images téléchargées par leurs utilisateurs, c'est une tâche qui prend du temps.

Sur ce, DeviantArt Protect scanne chaque semaine des millions de nouvelles images NFT sur de nombreux marchés NFT et a envoyé plus de 80 000 alertes à ses utilisateurs concernant des œuvres d'art volées. Pourtant, le problème persiste et DeviantArt est une goutte d'eau dans l'océan de l'art numérique disponible gratuitement.

Le blanchiment d'argent et les NFT vont de pair, mais pouvons-nous l'arrêter ?

Si le blanchiment d'argent avec les NFT est un processus si simple, comment peut-il être arrêté ?

Il n'y a pas de réponse simple, vraiment. Dans le "monde réel", les artistes et les autorités se donnent beaucoup de mal pour suivre et sécuriser les œuvres d'art. L'Art Loss Register suit les œuvres d'art perdues et volées dans le monde entier et empêche leur vente dans des maisons de vente aux enchères légitimes. Il y a eu un certain succès dans l'identification des portefeuilles de crypto-monnaie utilisés dans les braquages ​​​​précédents basés sur la cryptographie, ce qui rend le portefeuille contenant la crypto-monnaie trop chaude pour déplacer n'importe quelle devise, annulant au moins les gains tirés du vol.

Certains marchés NFT pratiquent KYC/AML, tandis que d'autres vont plus loin et s'assurent que chaque créateur est correctement vérifié. Mais pour chaque marché NFT qui prend de telles mesures, une autre poignée ne le fera pas, permettant à quiconque de créer un compte et de vendre ce qu'il veut, pour le prix qu'il veut.

Il ne fait aucun doute que les NFT sont là pour rester. Mais ils verront probablement une réglementation croissante alors que les gouvernements du monde entier tentent de lutter contre leur utilisation dans le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale, la fraude en ligne et d'autres activités criminelles.

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