Si vous êtes un commerçant de crypto, vous saurez probablement à quel point les frais de transaction peuvent être frustrants. La réalisation de ventes, d'achats, d'échanges et de nombreuses autres fonctions sur un échange cryptographique est souvent payante, différentes plates-formes facturant des tarifs différents. Mais il existe maintenant des échanges cryptographiques qui prétendent ne facturer aucun frais de négociation. Alors, comment est-ce possible? Pouvez-vous vraiment faire confiance à un échange cryptographique gratuit, ou devriez-vous rester à l'écart ?
Frais typiques d'échange de crypto
Nous avons déjà regardé différents types de frais de cryptographie en détail, mais nous passerons rapidement en revue les principaux frais ici avant d'entrer dans la dynamique des échanges gratuits.
Le type de modèle de frais de change le plus courant est connu sous le nom de maker-taker. Sur un échange, vous avez des fabricants de liquidités et des preneurs de liquidités. Si vous fournissez des liquidités à un échange, vous êtes un fabricant, et si vous en retirez, vous êtes un preneur. Vous pouvez voir les termes "maker order" et "taker order" sur votre échange cryptographique choisi, qui indique si la transaction fournit ou soustrait de la liquidité.
En bref, les échanges cryptographiques aiment la liquidité. C'est ainsi qu'ils effectuent des analyses techniques précises, stabilisent les prix des actifs et restent en activité. C'est pourquoi certaines bourses facturent des frais de fabricant inférieurs aux frais de preneur. Par exemple, FTX facture des frais de fabricant de 0,02 %, tandis que les frais de preneur s'élèvent à 0,07 %. Certains échanges cryptographiques facturent les mêmes frais de fabricant et de preneur, tels que Binance, Bittrex et Huobi.
Mais certaines bourses utilisent un modèle de frais de répartition. Comme son nom l'indique, les frais de spread proviennent d'un spread, la différence entre le prix réel d'un actif numérique et son prix de vente. Comme les frais maker-taker, les frais de spread varient en fonction de la plateforme que vous utilisez. Par exemple, eToro facture des frais de propagation de 0,75 % au lieu des frais de fabricant et de preneur. Certains échanges facturent même des frais de fabricant, de preneur et de propagation, comme River et Swyftx.
Les échanges peuvent facturer divers autres frais, y compris les frais de dépôt et de retrait. La plupart des échanges cryptographiques ne facturent pas de frais de dépôt, mais les frais de retrait sont plus courants.
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Cependant, certains échanges ne facturent pas de frais de fabricant, de preneur ou de spread. Peut-on vraiment faire confiance à de tels échanges ou s'agit-il d'escroqueries cachées ?
Peut-on faire confiance aux échanges sans frais ?
Il est important de noter que lorsqu'un échange prétend être gratuit, vous devez tout de même vous méfier. La plupart des échanges cryptographiques ont des frais, souvent pour une bonne raison, il est donc sage de prendre un moment pour vérifier les frais éventuels avant de vous inscrire à un échange cryptographique gratuit.
Certains échanges peuvent même utiliser un langage trompeur pour se présenter comme gratuits alors qu'il existe certaines façons de gagner de l'argent grâce à vous.
Prenez Robinhood, par exemple. Cette société offre aux utilisateurs la possibilité d'échanger et d'investir avec différents types de devises, du dollar américain au Bitcoin. Robinhood prétend ne facturer aucun frais de fabricant, de preneur ou de propagation pour les transactions cryptographiques. Cela sonne bien, mais il y a des pièges sous-jacents. Ce que vous ne savez peut-être pas, c'est que Robinhood facture un prix plus élevé pour l'achat d'actifs que les bourses qui facturent des frais. De cette façon, l'échange peut écrémer un profit sur chaque achat de crypto.
En plus de cela, Robinhood a été accusé par la SEC en 2020 d'avoir utilisé un langage trompeur sur la façon dont il génère des revenus. Le La SEC a déclaré que Robinhood avait fait "des déclarations trompeuses et des omissions dans les communications avec les clients, y compris dans les pages FAQ de son site Web, sur sa plus grande source de revenus lorsqu'il décrit comment il a fait argent."
Dans son enquête, la SEC a découvert que Robinhood prétendait être sans commission mais réalisait un profit en arrière-plan grâce à son "exceptionnellement paiement élevé pour les débits de commandes." La SEC a également constaté que Robinhood affirmait que sa "qualité d'exécution correspondait ou battait celle de ses concurrents."
Alors que Robinhood n'est certainement pas une arnaque, sa fiabilité a été mise en doute.
Il en va de même pour certains autres échanges comme BlockFi. Bien que BlockFi puisse prétendre ne facturer aucun frais de fabricant, de preneur ou de propagation, il facturera les retraits. Si vous effectuez rarement des retraits ou si les retraits sont relativement faibles, cela ne devrait pas poser trop de problèmes. Mais si vous effectuez des retraits importants ou réguliers, ces frais s'accumulent rapidement avec le temps.
Cependant, ces échanges ne sont pas nécessairement indignes de confiance. Robinhood rend ses modes de profit clairs pour les utilisateurs, et BlockFi ne garde pas secrets ses frais de retrait. C'est plutôt la façon dont vous interprétez le langage marketing qui compte. Si vous entendez dire qu'un échange cryptographique ne facture aucun frais, il est plus que probable que la plate-forme dispose d'autres méthodes légitimes pour générer des revenus, que ce soit sous la forme d'autres types de frais, de remises ou similaires.
Bien sûr, il existe des échanges cryptographiques qui sont une arnaque. Certains prétendent ne facturer aucun frais à tous les niveaux pour attirer les victimes. Divers échanges illicites ont été découverts dans le passé, comme QuadrigaCX. Cet échange Bitcoin a arnaqué des utilisateurs ignorants sur 200 millions de dollars en crypto, qui n'ont toujours pas été récupérés, car l'ancien PDG de QuadrigaCX, Gerald Cotten, est décédé subitement en 2018. Les enquêteurs ont découvert que Cotten avait utilisé des investissements dans son entreprise comme une caisse noire personnelle, et la crypto et les fonds manquent toujours.
Malheureusement, le crime sévit dans l'industrie de la cryptographie, avec des acteurs malveillants qui cherchent à capitaliser sur des détenteurs d'actifs et des investisseurs qui ne le savent pas. Il est peu probable que cela change de sitôt, vous devez donc être vigilant lorsque vous choisissez un échange cryptographique.
Mais ce n'est pas qu'une question de frais - de nombreux facteurs déterminent si un échange vous convient. Vous devriez également examiner les fonctionnalités de sécurité qu'offre une bourse et si la bourse elle-même a une bonne réputation dans l'ensemble. Même les grands échanges comme Coinbase sont connus pour s'occuper d'activités illicites dans le passé, il est donc préférable de connaître le passé de la bourse que vous avez choisie pour déterminer si vous pouvez lui faire confiance avec votre argent.
Zéro frais de négociation n'égale pas zéro frais
Bien que l'attrait de l'absence de frais de négociation puisse être très tentant, il est important de garder à l'esprit que cela n'indique pas nécessairement un échange de crypto totalement gratuit. Il existe plusieurs autres moyens par lesquels un échange peut tirer profit de votre argent, il est donc toujours préférable que vous vérifiez le barème des frais d'un échange donné, ainsi que leurs autres sources de revenus, pour vous assurer que vous n'êtes pas escroqué.