Les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) sont le moyen le plus courant de collecter des fonds pour de nouveaux projets dans le domaine des crypto-monnaies. Les investisseurs qui participent aux ICO portent des jugements basés sur la crédibilité de l'équipe, du livre blanc et de la communauté. Cependant, avec l'approche ICO, il n'y a aucune garantie de succès pour les développeurs ou les investisseurs.
Ce serait merveilleux si les promoteurs pouvaient assurer le succès de leurs projets et si les investisseurs pouvaient faire des investissements à faible risque. Heureusement, Polkadot et Kusama proposent une solution de contournement spéciale à ce problème: les prêts participatifs.
Qu'est-ce qu'un prêt participatif ?
Un prêt participatif est similaire au financement participatif. Le financement participatif est le processus par lequel un grand groupe d'individus lève des fonds pour soutenir une nouvelle entreprise ou un nouveau projet. D'autre part, dans Crowdloans, un grand nombre d'investisseurs ("crowd") apportent des fonds ("prêt") en tant qu'investissement à récupérer ultérieurement à l'équipe d'un projet.
Par exemple, les investisseurs contribuent des fonds à une équipe qui construit un projet de parachain via Polkadot ou Kusama crowdloans. Cependant, les fonds ne sont pas versés directement à l'équipe. Personne ne peut accéder aux fonds versés car ils sont verrouillés uniquement pour le enchères de machines à sous parachain. Le gagnant de l'enchère est le projet qui (sur un instantané spécifique) a le plus de jetons DOT ou KSM verrouillés sur l'enchère de slot parachain. L'équipe gagnante récompense également les investisseurs pour leurs contributions via des jetons de projet.
Investir dans un prêt participatif peut avoir l'un des deux résultats suivants. La première est que le projet remporte l'enchère Parachain et que votre contribution DOT/KSM vous sera débloquée après environ deux ans. Dans le deuxième scénario, si le projet échoue, votre DOT/KSM contribué sera déverrouillé après quelques jours. Vous récupérez tous vos DOT/KSM dans les deux scénarios. Ceci est différent ce qui se passe dans une ICO.
Qu'est-ce qu'une vente aux enchères de machines à sous Parachain ?
Parachains est lié à Polkadot en louant un emplacement de chaîne de relais jusqu'à 96 semaines, avec une option de renouvellement. Une vente aux enchères en chaîne attribue des créneaux parachain, les gagnants des enchères verrouillant une obligation dans le DOT pour toute la durée du bail. Les enchères et les prêts participatifs augmentent les enjeux des projets de blockchain en les motivant à présenter leur technologie et à obtenir le soutien de la communauté avant de les mettre en ligne.
Kusama (KSM) et Polkadot (DOT) reposent tous deux sur deux types de blockchains :
- Chaîne de relais: le réseau principal qui gère les transactions.
- Parachaînes: des blockchains personnalisées liées à la chaîne de relais et utilisent des ressources informatiques pour valider les transactions.
Voici comment fonctionnent les enchères de machines à sous parachain :
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Les équipes de Parachain acceptent de verrouiller (ou de cautionner) un pourcentage de jetons DOT/KSM pour la durée du bail afin de participer à une vente aux enchères. Ils ne peuvent pas utiliser le DOT/KSM pour d'autres activités comme les transferts ou le jalonnement tant qu'il est cautionné pour un bail.
Coût de l'enchère
Après le bail, tous les jetons DOT ou KSM sont déverrouillés, de sorte que les équipes n'ont pas à "dépenser" DOT ou KSM aux enchères. Par conséquent, le coût d'opportunité de ne pas pouvoir utiliser le DOT ou le KSM cautionné à d'autres fins est la meilleure façon de décrire le coût du bail.
Prêts participatifs
Après le bail, les contributeurs crowdloan récupèrent leur DOT/KSM, et les équipes de parachain peuvent les récompenser de différentes manières, notamment en distribuant le jeton natif de la parachain.
Durée de l'enchère
Sur Polkadot, les enchères comportent une période d'enchères ouvertes qui dure environ une semaine. L'heure précise de la clôture de l'enchère est décidée rétrospectivement après la fin de la période d'enchères. Cela décourage les "ventes aux enchères" précipitées et encourage une découverte plus précise des prix.
Durée des créneaux et périodes de location
Chaque emplacement de chaîne de relais peut être loué pour un maximum de 96 semaines. Les parachains peuvent spécifier la durée de leur bail souhaité tout en enchérissant sur un créneau en choisissant parmi une plage contiguë d'incréments de 12 semaines appelés périodes de bail. Si de nombreuses parachaînes enchérissent avec succès sur des conditions de location qui ne se chevauchent pas, elles peuvent remporter la même enchère.
Prêts participatifs: comment ça marche ?
Le réseau Polkadot et Kusama a une fonctionnalité intégrée appelée campagne Polkadot/Kusama Crowdloan qui permet aux projets d'emprunter DOT ou KSM (augmenter DOT / KSM) de leurs communautés de soutien et enchérir un certain montant pour réserver une place sur la chaîne de relais Polkadot / Kusama.
Même si certains projets ont réussi à rationaliser le processus, les principes des campagnes de crowdloan Polkadot/Kusama restent les mêmes. Toute personne possédant une parachain enregistrée peut lancer une campagne de prêt participatif Polkadot/Kusama.
Voici à quoi ressemble la participation à un prêt participatif Polkadot/Kusama :
- Tout d'abord, vous et les autres membres de la communauté verrouillez leurs jetons DOT/KSM en contribuant à votre projet préféré. Ces jetons sont stockés dans un module spécial qui est sûr et sécurisé sur la chaîne de relais.
- Le module crowdloan placera une offre au nom du projet que vous avez soutenu une fois que l'enchère de parachain commencera. Ce processus se poursuivra jusqu'à ce qu'un emplacement de parachain soit sécurisé ou que l'enchère soit terminée.
- Si le projet que vous avez financé échoue, vos jetons verrouillés vous seront remis.
- Cependant, si le projet que vous avez soutenu aboutit, vos jetons resteront verrouillés sur la chaîne de relais jusqu'à l'expiration du bail.
- Même si vos jetons sont bloqués pendant une longue période, les projets réussis exprimeront leur gratitude pour votre soutien en vous donnant des NFT ou des jetons de projet uniques.
Comment participer aux prêts participatifs
Le site Web d'un projet (en chaîne), l'interface graphique Polkadot.js (en chaîne) ou un dépositaire, comme Binance ou Kraken, sont tous des moyens d'accéder à un prêt participatif. Il n'y a pas d'exigences ou de restrictions KYC pour les Crowdloans; cependant, vous devez avoir un compte Polkadot ou des jetons pour participer.
Voici les étapes à suivre pour participer à un prêt participatif sur l'interface graphique de Polkadot.js :
- Aller à Polkadot.js.org.
- Si vous n'avez pas de compte, vous pouvez en créer un en cliquant sur le Comptes onglet sur la page d'accueil.
- Cliquer sur Ajouter un compte et suivez les instructions à l'écran jusqu'à ce que vous réussissiez à créer un compte.
- Vous pouvez maintenant revenir à la page d'accueil pour participer à un prêt participatif.
- Vous pouvez basculer entre les Parachains Kusama et Polkadot en cliquant sur le menu supérieur gauche. Choisissez l'un des réseaux sous la chaîne de relais Polkadot. Dans ce cas, nous sélectionnerons via la parité.2 photos
- Après avoir sélectionné la parachain crowdloan, cliquez sur Réseau depuis la page d'accueil et cliquez sur Parachaînes.
- Clique sur le Crowdloan onglet, et vous verrez une liste de A venir, en cours, et complété les enchères.
- Cliquez sur Contribuer sur le côté droit du projet pour lequel vous souhaitez faire un don de jetons (dans ce cas, nous pouvons choisir entre Crust et OmniBTC).2 photos
- Choisissez le compte que vous souhaitez contribuer de et mettre dans votre désiré montant de la cotisation Prendre parti.
- Contribuez en cliquant sur le Contribuer bouton.
-
Signer et envoyer la transaction.2 photos
Quels sont les avantages d'un prêt participatif ?
Un crowdloan peut être un outil crucial pour les projets de lancement de leur réseau sur Kusama ou Polkadot. Les avantages des prêts participatifs Polkadot et Kusama sont nombreux. En tant que porteurs de projets, les prêts participatifs vous permettent de financer vos projets créatifs sans les tracas et le stress liés à la recherche de financements privés pour votre projet.
Bien que les avantages des prêts participatifs soient vastes, en voici quelques-uns :
- Les prêts participatifs permettent à un projet de véhiculer sa demande et d'attirer de nouveaux participants.
- Grâce au crowdlending, ceux qui sont intéressés par un projet peuvent le soutenir.
- Les jetons sont attribués à ceux qui les contribuent.
- Vous pouvez utiliser Kusama ou Polkadot pour démarrer un projet.
- La distribution de jetons est facile pour les membres de la communauté et les partisans enthousiastes du projet.
- C'est un moyen efficace de lever des fonds et de gagner la confiance de vos utilisateurs potentiels.
- Il n'est pas nécessaire de collecter des fonds pour couvrir le coût d'un slot parachain.
Crowdloan vs. ICO: Quel est le meilleur ?
La différence entre un ICO et un crowdloan est qu'un ICO est un événement de collecte de fonds auprès du public, et un crowdloan est un événement de collecte de fonds auprès de la communauté. Les ICO sont généralement destinées à des projets spécifiques et peuvent prendre la forme de pièces, de jetons ou d'actions. Les prêts participatifs s'adressent généralement à toute personne ayant besoin d'un financement pour un projet répondant à certains critères.
La différence entre crowdloan et ICO est qu'avec crowdloan, vous avez l'assurance de récupérer vos fonds, que le projet atteigne ses objectifs ou non. Avec ICO, une fois que vous avez acheté la devise, elle vaut ce qu'elle vaut sur le marché. En ce sens, il y a moins de risque avec les prêts participatifs qu'avec les ICO. Investir dans un ICO peut offrir un potentiel de récompense plus élevé mais également un risque plus élevé.
