De nombreux nouveaux traders de crypto-monnaie utilisent les termes "trading" et "investissement" de manière interchangeable, même s'ils diffèrent par leur sens et leur approche. Les deux processus, cependant, visent le même objectif: le profit. Comprendre ce qu'ils sont et leurs différences vous aidera à choisir celui qui vous convient le mieux.
Aujourd'hui, nous expliquerons la différence entre le trading de crypto et l'investissement, comment ils fonctionnent en utilisant certains paramètres et comment vous pouvez choisir celui qui vous convient le mieux.
Qu'est-ce que l'investissement cryptographique ?
L'investissement en crypto-monnaie consiste à acheter et à conserver des actifs cryptographiques pendant une certaine période. Les investisseurs, également appelés HODLers, faites-le dans l'espoir que la crypto-monnaie dans laquelle ils investissent prendra de la valeur avec le temps.
Investir exige de mener des analyses pour mesurer la possibilité qu'une pièce augmente de valeur à l'avenir. Par conséquent, ils cherchent à acheter de la crypto à bas prix et à vendre lorsqu'elle atteint le niveau souhaité.
Qu'est-ce que le trading crypto ?
Le trading de crypto est le processus d'achat et de vente de crypto-monnaies dans un court laps de temps pour réaliser un profit. Les traders peuvent avoir des positions ouvertes allant de quelques secondes à quelques mois tout en s'appuyant sur divers délais de négociation. En conséquence, ils ne sont pas si préoccupés par l'avenir de la pièce qu'ils négocient puisqu'ils ne détiennent des positions que pendant une journée ou quelques semaines.
Le trading permet aux traders d'être plus dynamiques avec les tendances du marché, car ils peuvent négocier des tendances haussières ou baissières. Par exemple, ils peuvent choisir d'être long quand le prix d'une pièce augmente et d'être court quand son prix commence à baisser.
Différences majeures entre le trading de crypto et l'investissement
Ce sont quelques différences entre le trading et l'investissement dans les crypto-monnaies.
Délai
Les traders de crypto-monnaie se concentrent souvent sur le mouvement des prix dans des délais à court terme. Les délais vont de quelques secondes à quelques minutes (stratégies de scalping), heures (stratégies de day trading), jours et semaines (swing trading et stratégies de trading à long terme).
D'autre part, les investisseurs en crypto ne se préoccupent pas des délais à court terme, mais se concentrent sur la valeur à long terme d'une crypto-monnaie. Par exemple, un investisseur en crypto peut acheter un actif en crypto-monnaie, disons Cardano, et le conserver aussi longtemps qu'il le souhaite. Ensuite, l'investisseur peut choisir de vendre l'actif lorsque le profit souhaité est réalisé. Le processus de détention du jeton cryptographique peut durer des années.
Analyse commerciale
Les traders de crypto se concentrent souvent davantage sur l'utilisation de l'analyse technique pour prédire la direction des prix. Cette analyse implique l'utilisation d'outils techniques et d'indicateurs pour analyser et exécuter des transactions. Ces indicateurs comprennent l'indice de force relative, les bandes de Bollinger et les moyennes mobiles.
Les investisseurs utilisent également l'analyse technique et l'action des prix pour analyser les prix, mais ils se concentrer davantage sur l'analyse fondamentale du marché. Par conséquent, les investisseurs en cryptographie adoptent des métriques telles que des métriques en chaîne, des métriques de projet et des métriques financières pour prédire dans quelle mesure un jeton cryptographique est susceptible de fonctionner à l'avenir avant d'y investir.
Fréquence commerciale
Une autre différence notable entre le trading de crypto-monnaie et l'investissement est la fréquence à laquelle les transactions sont exécutées. Les traders de crypto peuvent effectuer des centaines de transactions en un an. Ils ont généralement une fréquence de transactions plus élevée car ils souhaitent bénéficier de nombreuses opportunités de marché. En raison des échanges fréquents, ils réalisent souvent des bénéfices plus élevés que les investisseurs en peu de temps. Cependant, le trading les expose souvent à plus de risques.
D'autre part, les investisseurs en crypto ont une fréquence d'échange plus faible. La fréquence des transactions pour les investisseurs dépend en grande partie de la fréquence à laquelle ils trouvent de nouveaux cryptos dans lesquels investir ou obtiennent de nouveaux prix auxquels ils souhaitent acheter une crypto-monnaie. Au lieu d'entrer et de sortir souvent du marché, ils peuvent détenir un actif pendant longtemps dans l'espoir d'obtenir un profit important avec le temps.
Coût
Certains coûts sont liés au trading de crypto sur les échanges de crypto. De nombreuses plateformes facturer des frais pour le trading de pièces, le retrait et le dépôt de fonds et d'autres services. Les traders de crypto ont tendance à payer plus de frais de change en raison de l'exécution et de l'activité constantes des échanges.
À l'inverse, les investisseurs en crypto ne paient pas autant que les commerçants en crypto car ils n'exécutent des transactions qu'une fois de temps en temps. Ils ne se retirent pas non plus aussi souvent que les commerçants.
Des risques
Le trading et l'investissement dans les crypto-monnaies sont tous deux risqués. Par conséquent, vous ne devez négocier ou investir que lorsque vous comprenez le degré de risque que vous pouvez tolérer - plus le risque est grand, plus la possibilité de profits et de pertes est grande. Ainsi, puisque les commerçants de crypto négocient plus souvent, ils sont exposés à des risques beaucoup plus à court terme posés par la volatilité du marché des crypto-monnaies.
En revanche, les investisseurs en cryptographie sont moins exposés à ces risques à court terme car ils achètent et conservent pendant une période prolongée.
Marchés en hausse et en baisse
Les commerçants peuvent profiter de la volatilité des prix sur le marché en profitant à la fois des tendances baissières et haussières. Par exemple, vous pouvez prendre une position longue lorsque vous pensez que le prix de la cryptographie va augmenter ou une position courte lorsque le prix continuera de baisser. Ainsi, vous pouvez réaliser un profit dans les deux sens du marché.
Les HODLers, en revanche, ne bénéficient pas de la baisse des prix. Ils peuvent craindre de manquer quelque chose, surtout si la pièce dans laquelle ils ont investi chute de façon spectaculaire. Pendant ce ralentissement, les investisseurs ne savent pas s'ils doivent conserver ou vendre. De tels moments peuvent amener certains investisseurs à prendre une décision paniquée qui peut entraîner une perte.
Les avantages du trading et de l'investissement dans la crypto-monnaie
Les commerçants et les investisseurs de la sphère crypto ont un accès facile et constant au marché de la crypto. Contrairement à la plupart des marchés financiers, la crypto-monnaie est toujours disponible 24h/24 et 7j/7, ce qui leur permet de négocier à tout moment.
Les commerçants de crypto et les investisseurs bénéficient de la possibilité d'acheter et de vendre facilement des pièces de crypto comme ils le souhaitent via des échanges de crypto. Les transactions sont également faciles car elles ne sont généralement pas réglementées par les autorités centrales comme les banques. De plus, diverses plateformes en ligne telles que Binance permettent aux commerçants et investisseurs de crypto d'acheter et de vendre des crypto-monnaies en quelques clics.
Inconvénients du trading et de l'investissement dans la crypto-monnaie
Les crypto-monnaies ont attiré de nombreux escrocs en ligne, ce qui oblige à être prudent lorsqu'on s'y implique. Les commerçants et les investisseurs ne sont pas complètement en sécurité, car les portefeuilles et les échanges cryptographiques peuvent être piratés par des acteurs malveillants, entraînant la perte de fonds. Les problèmes de réglementation des crypto-monnaies dans différentes régions du monde n'aident pas non plus cette question.
Les investisseurs qui gardent leurs jetons hors ligne risquent également de perdre leurs comptes et leur argent si leurs disques durs et leurs fichiers de portefeuille sont corrompus ou volés. Si cela se produit, il serait presque impossible de récupérer des fonds volés ou perdus.
Enfin, le marché de la cryptographie, comme les autres marchés financiers, est imprévisible, et même après une analyse approfondie, les commerçants et les investisseurs pourraient encore finir par perdre leur argent.
Le trading ou l'investissement dans la crypto-monnaie vous convient-il mieux ?
Comprendre les différences entre le trading et l'investissement dans les crypto-monnaies permet d'être confronté à la question de savoir laquelle vous convient le mieux. Nous vous suggérons de vous poser les questions suivantes pour faire votre choix.
À quel point êtes-vous habile avec le trading ?
Il faut du temps pour maîtriser le trading et effectuer une analyse technique crypto appropriée. Ainsi, vous pouvez facilement faire exploser votre compte si vous n'êtes pas expérimenté dans l'utilisation d'outils techniques. D'un autre côté, l'investissement est plus passif, simple et plus facile à comprendre. De plus, les investisseurs font souvent moins d'analyses à court terme, car ils espèrent seulement que le prix augmentera après l'achat d'un actif.
Comment pouvez-vous gérer le risque ?
Le trading et l'investissement sont tous deux risqués. Cependant, les traders ont tendance à prendre plus de risques car ils négocient plus souvent et utilisent l'effet de levier pour amplifier leur potentiel de profit. Les traders sont affectés par la volatilité à court terme du marché et les fluctuations de prix qui peuvent entraîner des pertes importantes dans le trading si des stratégies de gestion des risques ne sont pas mises en œuvre.
Les HODLers sont largement immunisés contre la volatilité à court terme. Pour cette raison, nous classerions le trading comme impliquant plus de risques que la méthode d'achat et de conservation.
Combien de temps avez-vous pour trader ?
Le trading, dans une certaine mesure, vous oblige à être activement impliqué dans de nombreux événements du marché et à suivre l'évolution des prix. À l'inverse, l'investissement est plus passif et nécessite moins d'implication dans les activités quotidiennes du marché. Ainsi, les investisseurs ont le temps de se concentrer sur d'autres aspects de leur vie.
Quel est votre objectif commercial ?
À quelle vitesse avez-vous l'intention de réaliser des bénéfices? Investir demande beaucoup de patience; parfois, il peut s'écouler des années avant qu'un actif n'augmente de manière significative. Le trading, au contraire, demande moins de temps. Certaines transactions peuvent même ne durer que quelques secondes.
Bien que le trading et l'investissement soient deux activités différentes, vous ne pouvez pas totalement séparer les deux termes à tout moment. Par exemple, le trading pourrait être un peu comme un investissement à court terme pour obtenir un pourcentage de profit en raison des variations de prix. D'un autre côté, investir vous oblige à acheter de la crypto, qui échange votre monnaie fiduciaire contre la pièce de votre choix.
En théorie, on peut essayer de tracer une ligne large entre eux; cependant, dans la pratique, les termes peuvent s'entremêler.
