Les plates-formes cryptographiques sont les principaux véhicules par lesquels vous pouvez échanger, miser, prêter et emprunter des actifs. Et bien qu'il existe de nombreux services de cryptographie fiables, il y a également eu des cas de projets bidons ou mal gérés qui ont perdu ou volé l'argent de leurs clients. Voici les signes avant-coureurs auxquels vous devez faire attention lorsque vous utilisez une plateforme de cryptographie.
1. Manque de fonctionnalités de sécurité
Si vous envisagez de confier à un service de cryptographie vos fonds, vos informations de paiement, vos clés privées ou d'autres données sensibles, il est crucial qu'elles puissent vous offrir des mesures de sécurité adéquates pour vous protéger contre cybercriminels.
Prenez Coinbase, par exemple. Cet échange cryptographique centralisé offre une gamme de fonctionnalités de sécurité utiles, y compris deux facteurs l'authentification, la liste blanche d'adresses, le stockage à froid de presque tous les actifs et la vérification des antécédents de employés. Ces mesures peuvent mieux vous protéger contre les escroqueries.
Si une plate-forme de chiffrement donnée n'offre pratiquement aucune fonctionnalité de sécurité, cela doit être considéré comme un drapeau rouge. Soit il est mal géré, soit il est contrôlé par des acteurs malveillants qui cherchent à mettre la main sur vos fonds ou vos données.
2. Des promesses qui semblent trop belles pour être vraies
Sur de nombreuses plateformes de cryptographie, vous pouvez gagner un peu d'argent supplémentaire via vos actifs. Cela peut se faire via via l'agriculture de rendement, jalonner, jouer à des jeux cryptographiques, économiser et prêter vos actifs. Alors que beaucoup sont attirés par l'idée de gagner de l'argent en utilisant leur crypto, il est également important de noter que les cybercriminels le savent. Et ils sont prêts à faire de grandes promesses pour attirer les victimes.
Supposons qu'une plate-forme déclare qu'elle peut vous offrir un rendement APY de 30 % via l'agriculture de rendement. Cela peut sembler formidable, mais il s'agit d'une offre inhabituellement élevée qui ne serait probablement pas durable pour la plate-forme. Les APY et les taux d'intérêt élevés ne sont pas inconnus, mais ils doivent être pris avec un grain de sel.
Il en va de même pour les prix des actifs. Si un échange liste un actif à un prix sensiblement supérieur ou inférieur à sa valeur marchande actuelle, vous avez peut-être affaire à une arnaque. Il est toujours préférable de vérifier la valeur marchande d'un actif sur un site légitime, tel que CoinGecko, avant de l'acheter en bourse.
3. Fondateurs anonymes
L'anonymat est assez courant dans le domaine de la cryptographie. Les commerçants de crypto apprécient souvent l'anonymat, mais les choses se compliquent un peu en ce qui concerne les fondateurs.
Si le fondateur d'une plateforme de cryptographie est anonyme, cela ne devrait pas être immédiatement considéré comme une mauvaise chose. Certains développeurs de cryptographie préfèrent rester anonymes pour protéger leur identité. Mais un fondateur inconnu, ou un groupe de fondateurs, doit être pris en compte avec d'autres facteurs.
Même les fondateurs de crypto anonymes ont souvent une présence sur les réseaux sociaux pour le marketing, les annonces, les mises à jour et la promotion. Donc, si vous avez remarqué que le fondateur d'une plateforme de cryptographie est à la fois anonyme et n'a aucune présence en ligne, cela peut être un mauvais signe. Après tout, les cybercriminels essaieront de minimiser autant que possible leur empreinte numérique pour éviter d'être suivis par les forces de l'ordre.
Il est également préférable d'en savoir un peu plus sur le ou les fondateurs d'une plateforme de cryptographie avant de lui confier votre argent. Après tout, le fondateur d'une plate-forme pourrait avoir précédemment dirigé un service mal géré ou illicite ou peut être connu dans l'ensemble de l'industrie comme une figure inquiétante. Bien sûr, il est préférable de le savoir à l'avance, il est donc important de faire vos recherches.
4. Zéro frais à tous les niveaux
Les frais sont assez standard sur les plateformes de cryptographie, notamment les échanges. Les frais de fabricant, les frais de preneur, les frais de mise, les frais de retrait et les frais de dépôt sont tous courants sur les échanges cryptographiques, ce qui est évidemment frustrant pour les utilisateurs qui préfèrent échanger gratuitement.
Certains échanges cryptographiques ne facturent aucun frais de négociation, ce qui peut sembler un gros plus. Mais certaines plateformes facturent un prix légèrement plus élevé pour les actifs afin de compenser l'absence de frais de négociation. Ces échanges peuvent être totalement légitimes, mais il est important que vous connaissiez toutes les mises en garde avant de commencer à négocier.
Mais le l'attrait du zéro frais peut également être un stratagème utilisé par les cybercriminels pour attirer les victimes. Il est donc essentiel que vous recherchiez d'autres signes avant-coureurs et que vous lisiez sur la plate-forme en question avant de dépenser un centime.
5. Sources de liquidité peu claires
Les plates-formes de cryptographie utilisent souvent des fournisseurs de liquidités, ou des teneurs de marché, pour offrir des actifs aux utilisateurs lorsqu'ils négocient. Une plate-forme de prêt, par exemple, peut utiliser plusieurs flux de liquidités provenant d'une gamme de fournisseurs afin de maintenir ses opérations. Wintermute, GSR et Kairon Labs sont des exemples des plus grands teneurs de marché du secteur.
Si une plateforme de cryptographie ne fournit aucune information sur ses sources de liquidité, cela pourrait être un signal d'alarme. Si une plateforme n'a pas de fournisseurs de liquidités légitimes, elle ne voudra probablement pas que les clients en soient conscients. Assurez-vous donc de vérifier les teneurs de marché associés à une plateforme avant de vous inscrire.
6. Aucune vérification client
De nombreux services de cryptographie ont une forme de vérification du client qu'un utilisateur doit effectuer lorsqu'il crée un compte. Cela permet à la plateforme de s'assurer qu'elle a affaire à une personne réelle et légitime.
Cela concerne souvent KYC, ou Know Your Customer, une ligne directrice que les services financiers doivent suivre afin d'authentifier l'identité de leurs clients. Cela permet aux institutions de mieux se protéger contre la fraude et le blanchiment d'argent, deux cybercrimes populaires dans le monde de la cryptographie.
Si une plate-forme cryptographique que vous souhaitez utiliser ne nécessite aucun type de vérification d'identité, elle n'est peut-être pas très bien équipée pour atténuer les délits cryptographiques, ce qui pourrait mettre vos actifs en danger.
7. Arrêts soudains de négociation et de retrait
Parfois, une société de cryptographie interrompt les retraits et les services de trading, ce qui signifie que les clients ne peuvent pas placer leur argent ailleurs ou acheter et vendre des actifs. Les plateformes le font souvent lorsqu'elles sont confrontées à de graves problèmes de liquidité, elles ne peuvent donc pas répondre aux demandes financières de leurs utilisateurs.
Bien sûr, c'est un problème majeur. Les gens font confiance à ces entreprises pour garder leur argent en sécurité et maintenir un flux constant de liquidités. Lorsque cela n'est pas fait, les clients peuvent perdre des centaines ou des milliers de dollars.
Nous avons vu cela se produire dans le Arnaque QuadrigaCX. QuadrigaCX était un échange Bitcoin populaire qui a interrompu tous les retraits en 2018 au milieu d'un grave crash du marché de la cryptographie. Il s'est avéré que QuadrigaCX n'était rien de moins qu'un schéma de Ponzi, dans lequel le PDG, Gerald Cotten, utilisait l'argent d'un client pour répondre à la demande de retrait d'un autre.
Lorsque le crash de 2018 a frappé, les gens ont commencé à retirer leurs fonds en masse de QuadrigaCX, jusqu'à ce que Cotten ne pouvait plus répondre aux demandes et les a soudainement interrompues avant de prendre la route avec le reste argent.
Nous avons également vu FTX suspendre les retraits fin 2022 peu de temps avant le dépôt de bilan. Il est clair qu'une pause de retrait peut souvent être le signe d'une chute imminente.
Soyez sur vos gardes lorsque vous échangez votre crypto
Il y a beaucoup de cybercriminels qui veulent mettre la main sur vos fonds cryptographiques. Certains iront jusqu'à développer des plateformes entières dédiées au vol de l'argent des clients. Ainsi, lorsque vous choisissez une plate-forme de cryptographie, assurez-vous de rechercher les signes avant-coureurs ci-dessus afin d'être sûr de pouvoir lui faire confiance avec vos actifs.
