Centralisé vs. Échanges cryptographiques décentralisés: quel est le meilleur ?

Tous les échanges cryptographiques varient, mais il existe deux catégories principales dans lesquelles ils appartiennent: centralisé et décentralisé. Mais quelle est la différence entre les échanges cryptographiques centralisés et décentralisés, et lequel vous convient le mieux ?

Dans quelle mesure les échanges cryptographiques centralisés et décentralisés sont-ils sûrs?

Bien qu'il y ait de nombreux facteurs à prendre en compte lors du choix d'un échange cryptographique, la sécurité doit passer avant tout. Après tout, les échanges cryptographiques gèrent vos fonds, vous voulez donc être sûr qu'ils sont protégés au plus haut degré.

Alors, comment les échanges centralisés et décentralisés diffèrent-ils dans leur intégrité de sécurité? L'un est-il plus sûr que l'autre ?

Commençons par les échanges centralisés (CEX).

La sécurité des échanges centralisés

Binance, Coinbase et Kraken sont tous des exemples populaires d'échanges cryptographiques centralisés. Ces plates-formes sont livrées avec des fonctionnalités de sécurité fantastiques, telles que :

• Authentification à deux facteurs
• Alertes de connexion
• Chambres froides
• Liste blanche d'adresses
• Confirmations de retrait
• Retraits multi-approbations
• Protocoles KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering)

Notez que les échanges cryptographiques centralisés offrent des portefeuilles de garde, ce qui signifie que vous confiez vos clés privées à l'échange. Certains y voient un avantage, tandis que d'autres pensent qu'il s'agit d'un risque pour la sécurité.

La plupart des échanges centralisés réputés sont sûrs à utiliser (bien qu'aucune plate-forme ne soit sécurisée à 100%). Mais il y a un problème flagrant ici, et c'est la structure centralisée qu'ils adoptent. Un échange cryptographique centralisé est construit de manière à donner à une entité centrale le contrôle de l'ensemble de la plate-forme. Des plateformes comme Facebook, Instagram et Twitter sont centralisées. Bien qu'un modèle centralisé ne soit pas intrinsèquement mauvais, il présente plusieurs points faibles.

Premièrement, les échanges centralisés utilisent un modèle de stockage de données centralisé. En d'autres termes, un ou quelques centres de données stockent les informations de la plate-forme. Si l'un de ces centres de données est piraté, de nombreuses informations sensibles pourraient être consultées.

De plus, l'utilisation de serveurs centralisés augmente également les risques de pannes et d'autres problèmes, car il existe un point de défaillance central unique qui peut être exploité. Par exemple, si un serveur central était infecté par un logiciel malveillant ou piraté, cela pourrait entraîner l'arrêt de toute la plate-forme. Les plates-formes centralisées sont également plus sensibles aux défauts techniques généralisés en raison de leur structure.

Alors, comment faire échanges décentralisés (DEX) comparer?

La sécurité des échanges décentralisés

Les échanges cryptographiques décentralisés peuvent également offrir des fonctionnalités de sécurité utiles, telles que :

• Vérification KYC.
• Vérification intelligente des contrats.
• Transactions multi-signatures.
• Code open-source.
• Portefeuilles non dépositaires.

Les échanges décentralisés peuvent éviter bon nombre des points faibles dont souffrent les plateformes centralisées. Par exemple, un échange décentralisé répartit toutes les données et l'alimentation sur plusieurs points de connexion, appelés nœuds. Cela forme un réseau d'appareils qui contribuent tous au réseau.

Une structure décentralisée rend le lancement d'une attaque difficile pour un acteur malveillant. Si un nœud est piraté, il peut être arrêté, laissant tous les autres nœuds fonctionner comme d'habitude. Même si 50 % de tous les nœuds sont piratés, ce qui est très délicat à réaliser, l'attaquant ne peut toujours pas prendre le contrôle de l'ensemble de la plate-forme (mais cela devient une menace sérieuse à 51% !). La diffusion des données et de l'alimentation de cette manière élimine les points de défaillance uniques et rend les échanges décentralisés résistants à certains types d'attaques.

Les utilisateurs d'échange décentralisés peuvent avoir leur mot à dire dans les développements et les décisions via la gouvernance.

La gouvernance implique que les utilisateurs proposent des jetons pour voter sur des litiges ou des propositions. Cela donne à la communauté le pouvoir sur la plate-forme, évitant que les décisions soient prises par un seul groupe d'individus puissants.

Risques financiers

Les échanges centralisés et décentralisés présentent des risques financiers que vous devez connaître avant de négocier ou d'investir.

Pour commencer, les échanges décentralisés et centralisés traitent bon nombre des mêmes crypto-monnaies. Bon nombre de ces actifs sont très volatils, ce qui signifie qu'ils sont soumis à des fluctuations de prix constantes. Ce n'est pas la faute de l'échange lui-même, mais c'est la nature de l'industrie de la cryptographie.

Que vous utilisiez un échange cryptographique centralisé ou décentralisé, les chutes de prix des actifs peuvent entraîner des pertes financières. Si vous achetez Crypto A à 5 $ pièce et que le prix diminue de moitié, vous ne pourrez pas réaliser de profit via la vente jusqu'à ce que le prix se rétablisse.

Les deux types d'échanges peuvent également rencontrer des problèmes de liquidité, ce qui, dans les cas graves, peut vous empêcher d'accéder ou de retirer vos fonds déposés.

Les échanges décentralisés sont-ils moins chers à utiliser?

Nous avons donc établi que les échanges cryptographiques décentralisés sont généralement plus sûrs, mais quels types de coûts allez-vous engager ici ?

Dans l'ensemble, les échanges décentralisés sont moins chers que leurs contemporains centralisés.

Cela s'explique en partie par le fait que les échanges décentralisés sont largement automatisés et ne nécessitent pas la présence d'intermédiaires et de tiers. L'utilisation de contrats intelligents permet également aux échanges décentralisés d'exécuter automatiquement des transactions sans nécessiter d'intervention humaine. Cela entraîne une réduction des frais généraux, ce qui permet aux bourses décentralisées de facturer à leurs utilisateurs des frais moins élevés.

Par exemple, les utilisateurs de dYdX encourent des frais de fabricant de 0,02 % et des frais de preneur de 0,05 %. Curve Finance, en revanche, facture des frais de swap de 0,04 % pour les transactions basées sur Ethereum et des frais de 0,1 % pour les transactions basées sur Polygon. Notez que certains DEX facturent un peu plus que cela, comme Uniswap, avec ses frais de négociation de 0,3 %. Cependant, il existe aujourd'hui des échanges centralisés super abordables. Binance, par exemple, facture des frais de fabricant et de preneur subalternes de 0,1 %, tout comme Kucoin et Bitfinex.

Mais de nombreux autres changements centralisés prennent une coupe plus importante. Coinbase Pro, par exemple, facture des frais de fabricant et de preneur de 0,5 %, tandis que Bittrex facture des frais de fabricant et de preneur de 0,75 %.

Quel type d'échange crypto a plus de fonctionnalités?

La réponse à cette question variera en fonction de l'échange que vous utilisez. Certains échanges sont riches en fonctionnalités, tandis que d'autres gardent les choses simples.

Binance, par exemple, est probablement l'un des échanges centralisés les plus denses en fonctionnalités. Coinbase et Kraken ont aussi beaucoup à offrir. Mais d'autres échanges centralisés, comme Bitfinex et eToro, sont plus limités dans ce qu'ils offrent.

D'autre part, les échanges décentralisés ne peuvent pas offrir de fonctionnalités nécessitant une structure centralisée, telles que les cartes de paiement cryptographiques, les portefeuilles de garde et le jalonnement hors chaîne.

Vous pouvez vous attendre à trouver des échanges, des swaps, des NFT et des mises sur des bourses centralisées et décentralisées.

Vous pouvez également accéder à un éventail de applications décentralisées (DApps) sur les échanges décentralisés. Donc, si vous aimez utiliser les DApps, un échange décentralisé vous conviendra mieux.

Utilisation d'échanges cryptographiques centralisés et décentralisés

Presque tous les échanges centralisés ont des interfaces utilisateur simples où vous pouvez facilement naviguer d'une page à l'autre sans être un vétéran de la cryptographie. Les échanges centralisés sont parfaits pour les débutants et ont souvent des sections pratiques et des articles de blog pour vous aider à comprendre comment tout fonctionne.

Si vous êtes nouveau dans le domaine de la cryptographie ou si vous n'êtes pas féru de technologie, vous pouvez trouver les échanges décentralisés difficiles. Certains échanges décentralisés peuvent être écrasants, avec des murs de statistiques, des carnets de commandes et des graphiques. Pour les débutants, cela peut être un gros problème.

Mais ce n'est pas le cas partout. De nombreux échanges décentralisés plus récents et plus populaires, tels que Uniswap, ont travaillé pour rendre leur interface plus agréable à regarder et plus simple à comprendre. Ne négligez donc pas cette option avant de vérifier l'interface de votre échange décentralisé souhaité.

Les DEX et les CEX apportent des avantages et des inconvénients

Ni les DEX ni les CEX ne sont parfaits, et aucun ne se démarque comme la pire option. Le choix du type d'échange à utiliser dépend de vos préférences.

Si vous recherchez avant tout une sécurité élevée, les DEX pourraient être meilleurs. Si, toutefois, vous souhaitez de nombreuses fonctionnalités et une interface simple, vous pouvez opter pour un CEX. Ce que vous devez vous assurer, par-dessus tout, c'est que la plateforme qui vous intéresse est sûre et légitime.